Продолжаю своё путешествие на криптоостров — формирую криптопортфель, благодаря которому буду чилить в старости. На небольшую сумму, но ежемесячно. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за сентябрь. Восемнадцать месяцев позади, погнали смотреть.

Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, чтобы они были в портфеле 50/50. Покупаю немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.

Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.

* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.

Было на 1 октября:

• Эквивалент в BTC: 0,02252044
• Эквивалент в RUB: 120 600 ₽
• Эквивалент в USD: 1 330 $

Пополнил на 4 700 рублей (50 долларов по P2P). Конечно, брокерский счёт я побольше пополнил, на 238 000. Если крипта будет падать, можно будет увеличить пополнения, но пока не очень падает.

1 ноября, значит пора доставать пуховик и подводить итоги октября. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 40 месяцев позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 12 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 октября 4 723 333₽:

• Депозит: 1 111 186₽
• Биржевой: 3 612 147₽

Менял летнюю резину на зимнюю и обнаружил в покрышке свёрток, а в нём 238 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. 

Облигации: ОФЗ 26243, Монополия 1Р1, Спецавтотехлизинг 01, Эталон-финанс 2Р2, Делимобиль 1Р4, Аэрофьюэлз 2Р3, Совкомбанк БО-П05

Акции: Новатэк, Северсталь, Совкомбанк, Магнит, Яндекс, Татнефть-п, Совкомфлот, Роснефть, Газпром нефть

Фонды: AKME, Рентал ПРО

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат, естественно, отрицательный. Повышение ключа до 21%, очередной обвал в акциях и облигациях, и всё, что в сентябре было плюсом, в октябре вернулось к минусу. По данным Интелинвест доходность портфеля около 4,5% по XIRR, месяц назад была 8,2%, а до мая было 16%. Штош. 

Обновил дивидендный календарь, оставил дивиденды, которые утверждены на ноябрь, ведь что? Малый дивидендный сезон продолжается! Скромно богатеем на промежуточных дивидендах.

Считаю по датам последнего дня для покупок и по датам отсечек, поскольку фактические выплаты позже. Не забываем про актуальные дивидендные разборы и прогнозы по дивидендам:

• Топ-7 дивидендных акций на конец 2024 года от Альфа-Инвестиций NEW
• Дивидендный разбор Магнита NEW
• Дивидендный разбор Совкомфлота NEW
• Дивидендный разбор Новатэка
• Дивидендный разбор Мосбиржи
• Дивидендный разбор Интер РАО
• Дивидендные акции нефтяников: кто платит больше? 
• 15 лучших дивидендных акций РФ: кто заплатит до 19% за год?
• Акции каких компаний обходить стороной из-за высокого долга?
• Мой портфель акций 

Кто богатеет на дивидендах, не пропустите новые обзоры. Ну и, собственно, дивиденды октября:

Т-Банк 9м2024

• Купить до: 22 ноября
• Дивиденд на акцию: 92,5₽
• Дивдоходность: 3,84%

Тинёк возобновил выплаты, которых не было с 2021 года. У меня в портфеле он есть, но мало, из банков наибольшая доля в Сбере и Совкомбанке. Будем надеяться, что практика выплаты дивидендов продолжится.

Заканчивается октябрь, а вместе с ним и бюджет, который был выделен на инвестиции. Рынок сыпется не хуже, чем жёлтые листья в осенние лужи. Я продолжаю инвестировать по своему плану. Кроме 238 000 дополнительных пополнений не было, только купоны и дивиденды. Долетели от Татнефти, ранее также были от ФосАгро и Ростелекома.

Про покупки первой половины октября можно почитать тут. Ну а во второй половине октября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — иначе поступают только те, кто покупают всё плохое и не покупают ничего хорошего.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 924 000 за 10 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны ещё два пополнения по 238 000 рублей в ноябре и декабре.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

Многие инвесторы воспринимают ГТЛК примерно как ОФЗ на максималках. Государственная Транспортная Лизинговая Компания полностью принадлежит государству и существует не ради фантастических бизнес-показателей, а для выполнения государственных льготных лизинговых программ. Посмотрим на её новый флоатер.

Что ещё по свежим флоатерам: Совкомбанк, Эталон, Делимобиль, Монополия, Рольф, Т-Финанс, Русал, Камаз, Whoosh. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — несколько млрд рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+3,25%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AA- от АКРА (апрель 2024).

ГТЛК — целиком государственная специализированная лизинговая компания, ориентированная на предоставление услуг финансового и операционного лизинга преимущественно транспортных средств. Компания выступает как инструмент реализации государственной политики по развитию российской транспортной отрасли. Не как бизнес юнит. Не кэш-машина типа Сбера.

• Выпуск: ГТЛК 2Р06
• Объём: несколько млрд рублей (не определён)

В каком же отчаянии находятся инвестиционные аналитики, раз пошли изучать лучшие вклады! Всему виной ключевая ставка 21% и система страхования вкладов. А с небольшими суммами можно даже налоги не платить. Так что депозиты — вполне инвестиционный инструмент.

Необлагаемая налогом сумма уже 210 000 рублей, а есть вероятность, что будет больше. Это хороший способ перетянуть на депозиты деньги с фондового рынка, например. Проверил все вклады и скорректировал проценты, а то каждый день изменения.

Другие интересные подборки:

• Топ-7 дивидендных акций на конец 2024 года от Альфа-Инвестиций 
• 15 лучших дивидендных акций РФ: кто заплатит до 19% за год?
• Топ-12 надёжных флоатеров с ежемесячными купонами
• Лучшие длинные ОФЗ с постоянным купоном. Отличия, плюсы, минусы длинных ОФЗ-ПД
• Лучшие дивидендные акции из нефтегазового сектора от аналитиков Сбера
• Топ-5 замещающих облигаций с доходностью более 10% в долларах и евро

Не пропустите новые материалы, подписывайтесь!

Транскапиталбанк — «Старт с ТКБ»

Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи — самых дорогих городах России. В прошлый раз я смотрел август–сентябрь. Изучаем, что произошло за месяц, думаем, что будет дальше.

Я живу в Москве и инвестирую с целью покупки квартиры в Сочи, о чём рассказываю в своём канале (подписывайтесь). Это ежемесячный обзор ситуации с ценами. Поехали.

Сочи (объявления)

Посмотрим сначала, какая ситуация по объявлениям (не по сделкам) в Сочи.

Повышение ключевой ставки способно вызвать головную боль, головокружение, тревогу или ухудшить сон инфляции. Теперь-то она точно начнёт снижаться, но это не точно. Доллар уже испугался и подорожал. Дивиденды Лукойла, облигации, крипта, недвижимость и вот это вот всё — уже в дайджесте. Го!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Без трёх сто

Доллар продолжает подбираться к 100. Изменение: 96,71 → 97,00 руб. за доллар (курс ЦБ 96,41 → 96,66). Юань 13,38 → 13,50 (ЦБ 13,46 → 13,50). Как дела, рубль?

Нефть немного растёт, но какая там нефть, когда растёт инфляция? Интересно, как скоро доллар закрепится выше ста рублей за одну грязную зелёную бумажку.

Ламинированные бумажные изделия знаете? Именно так расшифровывается название Ламбумиз. Предприятие по производству упаковки для молока и не только проделало долгий путь с 1972 года, и вот 52 года спустя выходит на биржу. Посмотрим на отечественный Тетра Пак и на его перспективы.

IPO, про которые ранее писал: Озон Фармацевтика, Аренадата, Диасофт, Европлан, МТС Банк, IVA, ВсеИнструменты, Промомед и другие. Новые тоже скоро будут, не пропустите.

Итак, производитель упаковки для молока и молочных продуктов Ламбумиз идёт на Мосбиржу с ценой на уровне от 425 до 460 рублей за акцию. Это соответствует рыночной капитализации компании в диапазоне от 8 млрд до 8,7 млрд рублей без учёта средств, привлечённых в рамках IPO.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Кто такие?

Ламбумиз — один из крупнейших российских производителей картонной упаковки для молока и молочной продукции. Известен производством популярных треугольных пакетов для молока. Сомнительно, но окэй.