Продолжаю подсчитывать пассивный доход —  зарплату, которая капает с акций, облигаций и депозита. Февраль и март — самые скупые месяцы на дивиденды по акциям, но что поделать. Считаю и грущу.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 15 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Пассивный доход за весь 2024 год составил 422 725 рублей, или в среднем 35 227 рублей в месяц. В 2025 хочется получить больше. Так и должно быть, ведь я активно пополняю портфель, а все доходы реинвестирую. Сейчас примерно 37% портфеля в акциях, 35% в облигациях, 3% в биржевых фондах, 5% в ЗПИФах недвижимости и 20% на депозите.

Предположим, я хочу, чтобы пассивный доход был 300 000 в месяц. Ну, то есть, у меня нет именно такой цели, но допустим, что есть. При текущем темпе пополнений (200 000 в месяц) и реинвестировании это возможно лет через пять–шесть. Просто для понимания, что процесс длительный, а инфляция ещё и высушит размер дохода. Реальная цель — покупка недвижимости в ипотеку, которая будет гаситься пассивным доходом. Если пропустили, читайте про пассивный доход за январь — вышло 56 410 ₽, теперь к февралю.

История, от которой у вас не проснётся желание инвестировать в акции российских компаний. Сберослав Лукошкин 10 лет покупал 50/50 только две акции на 100 000 в месяц, и в итоге обогнал рынок в два раза.

Это вымышленная история на основе бэктеста. Все совпадения случайны, а пополнения портфеля вымышлены. Лукойл и Сбер настоящие.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 15 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

10 лет назад Сберослав Лукошкин решил начать инвестировать, но понимал, что нет смысла инвестировать в плохое, когда можно инвестировать только в хорошее. Поразмыслив, посмотрев на ситуацию так и так, господин Лукошкин решил, что держать все яйца в одном лукошке не гуд, и положил в одно лукошко Лукойл, а в другое Сбер. Начав свой путь в апреле 2015 года, за 120 месяцев он ни разу не изменил своему выбору, покупая акции Сбербанка и Лукойла с целевыми долями 50/50, со всех дивидендов платил налоги и реинвестировал их в покупку этих же самых акций.

Индекс дивидендных акций составляется на основе данных о дивидендной доходности, стабильности дивидендных выплат и комплексного качества эмитентов. На данный момент Индекс включает в себя 29 компаний, посмотрим на топ-10 акций, которые занимают более 65% веса. Как раз в марте прошла плановая ребалансировка.

Полезное про акции и дивиденды:

• Топ-10 акций по Альфа-рейтингу в марте NEW
• Что такое индекс MOEX 10 и стратегия равных весов
• Топ-7 дивидендных акций от аналитиков Альфа-Банка
• Топ-5 дивидендных акций от «Цифра брокер»
• Кто чаще всех платит дивиденды?
• Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
• Разборы: Яндекс, Транснефть, МТС, Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Время от времени (март и сентябрь) проходит ребалансировка, когда веса приводятся к целевым, максимальный вес на одного эмитента — 7%. В индекс попадают только ликвидные акции. Сейчас, после мартовской ребалансировки, топ следующий.

ЦБ оставил ключевую ставку 21%, сигнал дал умеренно жёсткий, так что и вся неделя получилась жёсткой. Рубль тоже жёсткий, никак не обмякнет. В акциях, облигациях и крипте всё спокойно, а вот недвижка продолжает пробивать обратное дно. Новые максимумы рисует, ещё и льготные ипотеки расширяют. Из позитивного можно выделить новые дивиденды, ну и наш с вами настрой на чтение свежего любимого дайджеста!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Жёсткий рубль

Рубль продолжает жестить. Не отскакивает на 110 к доллару. Изменение за неделю: 85,49 → 84,49 руб. за доллар (курс ЦБ 85,56 → 84,64). Юань 11,80 → 11,46 (ЦБ 11,81 → 11,57). Никто точно не знает, когда будет падение рубля, но все ждут.

Аналитики ничего нового не говорят, они могут только называть причины постфактум, и то предполагать, а не называть.

Альфа-рейтинг от Альфа-Инвестиций учитывает все основные аспекты оценки акций. В её основе — взгляды различных инвестиционных домов, собранные в одном месте. Оценка сочетает анализ прошлых показателей с оценкой будущих перспектив. Каждая акция получает интегрированную оценку от 1 до 10 баллов на основе анализа ключевых факторов. Посмотрим, что это за факторы, и топ-10 акций с самой высокой оценкой в марте.

Ещё топы дивидендных акций и обзоры:

• Топ-7 дивидендных акций от аналитиков Альфа-Банка NEW
• Топ-5 дивидендных акций от «Цифра брокер» NEW
• Кто чаще всех платит дивиденды?
• Топ-7 лучших дивидендных акций от Сбера
• Топ-10 лучших акций 2024 года (и ещё 10 худших)
• Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
• Разборы: Транснефть, МТС, Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Факторы

1. История торгов и текущий тренд по бумаге. Оценивается динамика цены акции за последние 30 дней и год, направление и сила тренда определяются с помощью технических индикаторов. 

2024 год был для инвесторов нервным, поскольку рынок был очень волатильным. В отличие от 2023 года, фантастическую доходность ни один из биржевых фондов акций не дал. Тогда AKME прибавил 81,9%, заняв первое место. А за 2024 год этот же фонд взял золото всего лишь с 9,47%.

Полезное про акции и дивиденды:

• Что такое индекс MOEX 10 и стратегия равных весов NEW
• Топ-7 дивидендных акций от аналитиков Альфа-Банка NEW
• Топ-5 дивидендных акций от «Цифра брокер»
• Кто чаще всех платит дивиденды?
• Топ-7 лучших дивидендных акций от Сбера
• Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
• Разборы: Яндекс, Транснефть, МТС, Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Роснефть

Если богатеете на инвестициях, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

1) Да, фонд Альфа-Капитал «Управляемые российские акции», широко известный в узких кругах под тикером AKME, стал лучшим биржевым фондом на российские акции, опередив индексные фонды примерно на 13%. Сразу же оговорюсь, что это только среди биржевых фондов, без внебиржевых. Фонд активно управляется.

На что смотрит ЦБ при принятии решении о ключевой ставки? На инфляцию, замедление потребительского и корпоративного кредитования. А на курс доллара смотрит? Природа настолько очистилась, что рубль невероятно окреп, что совершенно не бьётся с инфляцией. Что же предпримет Эльвира Набиуллина?

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 15 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Консенсус-прогноз у аналитиков — 21%, но ЦБ может изменить ключ, например, снизить до 19–20%. К повышению эксперты не готовы. Но не всегда происходит то, к чему все готовы. Вообще-то, готовиться нужно к худшему, а на лучшее нужно надеяться.

А может уже снизят?

Из факторов, годных для снижения ставки, у нас только мощное укрепление рубля. И если у ключа нет потолка, то у рубля нет ни потолка, ни дна. Сильный рубль означает недополучение денег в бюджет, но при этом ЦБ может выгодно закупиться валютой.

На инфляцию ключевая ставка не влияет, но вот курс рубля повлиять может. Кроме того, корпоративное кредитование замедлилось ещё перед прошлым заседанием, теперь-то мы только и видим рекордное количество размещений корпоративных облигаций.

Что нам снег, что нам зной, когда есть облигации с доходностью до 30%. Смотрим, какие фиксы эмитентов с рейтингом от A- и выше дают богатеть максимально лучше вкладов.

Ещё подборки и обзоры:

• Топ-5 облигаций от «Цифра брокер» NEW
• Свежий выпуск облигаций Роделена NEW
• Рублёвые облигации Селигдара NEW
• Подборка облигаций от Альфа-Банка
• Валютные облигации ЮГК
• ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
• Длинные ОФЗ с постоянным купоном
• Что такое: оферта, амортизация
• Какая разница между акциями и облигациями?

Если богатеете на купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

Параметры: корпоративные облигации с фиксированным купоном, без оферты, с амортизацией или без. Срок большинства до трёх лет, только Евротранс длиннее.

Эталон Финанс, БO-ПO3, A-

• ISIN: RU000A103QH9
• Доходность: 26,14%
• Купон: 9,10%
• Дата погашения: 15.09.2026
• Купонов в год: 4

Самолёт, БО-П12, A+

• ISIN: RU000A104YT6
• Доходность: 30,09%
• Купон: 13,25%

Яндекс недавно выплатил свои первые дивиденды, а инвесторы уже ждут следующие.  Посмотрим, как дела у ИТ-гиганта и что по планам на дивиденды.

Прошлые обзоры: Транснефть, МТС, Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Novabev, Норникель, Магнит, Новатэк, Северсталь, Лукойл, Газпром нефть, НЛМК.

Кто богатеет на дивидендных акциях, не пропустите новые обзоры.

Яндекс — российская транснациональная компания в отрасли информационных технологий, чьё головное юридическое лицо зарегистрировано в Калининградской области Российской Федерации, владеющая одноимённой системой поиска в интернете, интернет-порталом и веб-службами в нескольких странах. Наиболее заметное положение занимает на рынках России, Беларуси и Казахстана.

Дивидендная политика

Перед выплатой первых дивидендов в компании сообщили, что Яндекс планирует платить дивиденды на полугодовой основе. Первый дивиденд был в сентябре 2024. 12 марта совет директоров объявил такой же дивиденд, который будет в апреле.

История дивидендов

Вялая волатильность в акциях продолжается, а дивидендный сезон ещё не начался. Геополитические новости и появляющиеся отчёты вносят свои корректировки, а я внёс очередную сумму на брокерский счёт и продолжаю покупать в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Размер портфеля составляет 2,430 млн рублей. 

Предыдущий срез был 2 марта.

Акции занимают 36,8% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 апреля, не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 44,6%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, реальная продолжает оставаться выше, и я активнее покупаю облигации. Они ждут разворота ДКП.

Изменения в портфеле акций в первой половине марта такие:

• Лукойл — 6 акций
• Роснефть — 50 акций
• Яндекс — 1 акция
• Т-Банк — 1 акция

Потратил на акции около 80 тысяч рублей. Все покупки первой половины марта тут. Кроме акций я покупал облигации и валюту.

По плану у меня была покупка двух акций: Яндекса и Магнита. Как видите, планы поменялись, и я купил Лукойла с Роснефтью, а Яндекса и Т-Банка лишь по 1 штуке. Магнит не покупал. Нефть дешевеет, самое время покупать нефтяников. Роснефть ещё подтяну, а Лукойла пока хватит.