Как я встретил кризис.

6 месячные вклады 17 млн руб, валюта 90 тыс баксов, ОФЗ до 1 года (вкл ИИСы) 6 млн руб, ОФЗ-н 4 млн руб.

Максимально ликвидные активы.

Структура — короткие до 6 месяцев и расходные, среднесрок до 1 года и длинные до 3,5 лет.



Что я делал в течении недели.

1. Снимал всю валюту из банков. Последний заказ снял в субботу, в это время банки уже ввели по указке ЦБ РФ 10-20% комиссию на снятие валютного нала.

Успел вовремя вывести все.))

При этом народ заносить баксы на 4-8% вклады. Бесстрашный у нас народ конечно.

Последние заказы мне выдавали уже 2-20 баксовыми купюрами. Тупо нет подкрепления касс офисов наличков и брать ее не откуда. Выдают из того что им заносят и только если очень попросить.

Вероятно, в итоге остатки валюты банки будут конвертировать по курсу банка.

Например сейчас СМП банк полностью отказался исполнять договоры в части выплаты валютных вкладов, предлагают выдать в рублях по курсу 80 руб за бакс.

( Читать дальше )

Как и обещал, с этого года завязываю брать данные с заболевшего американским сифилисом Циана. Перехожу на домклик.ру. Сегодня выкачал данные за три года  по регионам и построил графики. Получилось вот что:


В Декабре случился рост предложения в Москве, Краснодарском Крае и Питере. А Краснодарский Край своим графиком наглядно подтверждает статус лживой южной клоаки. Верить там никому нельзя. Кругом одни прохиндеи, начиная с чиновников.


( Читать дальше )

Господам околорыночникам, пульсятам и тру-инвесторам дарю бесплатный урок биржевой грамотности, без телеграмм-каналов и инфоциганства.

Значит, в финансовом мире есть только 1 (ОДНА) валюта — доллар США. Нет там ни рубликов, ни евриков, ни йен, ни тугриков — вообще никто не знает что это такое, есть только бакс. Всё, запомнили.

У доллара есть тренды, которые надо смотреть минимум на недельных графиках, хорошие такие тренды, длящиеся годами, потому что штука эта очень политизирована и по природе своей 100% манипулируема, но к счастью, легко предсказуемая.

Так вот, когда доллар падает — растёт всё, и можно себе придумывать сказочки про дивидендики, про Северные Потоки и Смехдержаву, про вечно-недооценённый рынок и наших экспортёров.

Когда доллар растёт — всем плевать на всё, валится всё вообще: комоды, критуха, стоки, бонды — всё в этом мире валится. Возникают кризисы, микро-войны, всякая пакость. Дивы отменяют сразу, по бондам объявляют дефолты, Крымы всякие там аннексируют — ну в общем сама матушка-природа против растущего доллара.

( Читать дальше )

Тут спрашивали, где зимовать. Лично я этой зимой уезжаю из России в Турцию, в Стамбул. Буду снимать жилье.
Почему Турция? Легкое получение ВНЖ, низкие цены из-за дешевой лиры, тепло, хорошие люди.
Почему Стамбул? Большой город. Не понимаю этого кучкования в Анталии в большой русской деревне. Лично я собираюсь снимать жилье на азиатской стороне, где нет туристов и нет русских.
Что могу сказать, прошерстив ситуацию? Цены на жилье в русской деревне сильно завышены, если хотите Средиземное море, то есть недорогое жилье в малоизвестных местах. Но вообще можно купить жилье у моря в окрестностях Стамбула, там где местные отдыхают на выходных, например, в Шиле, по цене Анталии. И у вас будет недалеко большой город. Конечно, там холоднее, чем в Анталии, но зато и летом не так жарко.
А вообще в том же Стамбуле люди почти не купаются, как и местные во многих прибрежных городах.
В целом разумнее снимать жилье, т.к. покупка жилья не дает никаких преимуществ (если цена не выше четверти миллиона долларов — тут можно получить гражданство). ВНЖ россиянам и так дают легко, правда турки очень ругаются на некачественные услуги посреднических фирм. Лично я буду все оформлять сама, просто найму переводчика, чтобы помог пройти все этапы.

Продолжаю воскресные публикации графиков предложения недвижимости по данным Циана. На сегодня ситуация в Москве выглядит так:



( Читать дальше )

Продолжаю воскресные публикации графиков предложения недвижимости по данным Циана (который, кстати, собрался на IPO). На сегодня ситуация с квартирами в Москве выглядит так:


Графики подтверждают правило — линейно растут только живот и жопа трейдера. Все остальное растет зигзагами и загогулинами.

В аренде столичных квартир ситуация выглядит так:


( Читать дальше )

Введение.

В своём провинциальном городке купил 1к*34кв.м квартиру в июле 2009 года за 1.4 млн.р. +100т.р. ремонт.

 

 

Стоимость.

 

Текущая стоимость квартиры: 34*48718=1 656 412р. (https://www.domofond.ru/tseny-na-nedvizhimost/rostovskaya_oblast/bataysk-c1754 )

За 11.5 лет стоимость квартиры увеличилась на: (1656412-1500000)/1500000*100=10.42%

За последний год цена на квартиры выросла на 1.83%

Официальная инфляция в РФ за 11.5 лет: 110.26%

Теоретическая стоимость квартиры (рост с инфляцией): 1500000+110.26%=3 153 900р.

Реальный убыток от собственности: 3153900-1656412=-1 497 488 р.

Отставание от теоретической стоимости: (3153900-1656412)/3153900*100=47.48%

Отставание год назад: 46.32% (меньше)

Вывод. Идея «недвижимость дорожает наравне с инфляцией» не сработала. Тренд удешевления актива сохраняется.

 

Рента.

( Читать дальше )

Сегодня утром меня разбудил звонок одного моего знакомого, который работает в банке, и управляет деньгами одного миллиардера. Одним словом, человек давно в рынке, постоянно анализирует информацию и видит, что происходит. Он начал меня убеждать, что я просто обязан донести до широкой аудитории предостережение, что они рискуют потерять всё на грядущем обвале фондового рынка. 

По его наблюдениям сейчас происходит следующее: физические лица и в США и в России покупают акции в огромных объемах, при этом профессиональные управляющие в огромных объемах закрывают свои позиции о покупающих физлиц. Все его знакомые, которые никогда не были связаны с рынком присылают ему скриншоты своих портфелей, от чего у него волосы на голове дыбом встают.

Я со своим товарищем из банка согласился, и даже уверил его, что в своем последнем антикризисе как раз пытался робко предупредить о том, что нас ждут потрясения. Хотя, конечно, согласился, что этого недостаточно, и надо написать отдельный пост по теме. Вчера я писал, что уровень маржинального долга (кредит который используется для покупки акций) в США вырос до новых рекордов - $778 млрд. Эта метрика рекордная не только в абсолютных цифрах, но и относительно ВВП/уровня доходов.

Я в общем-то не испытываю особой жалости к тем, кто в попытке нажать на кнопку быстрого обогащения, оказывается «по ту сторону кнопки» и теряет деньги. Важно понимать, что то, что вы обратили свой труд в деньги, сбережения и принесли их на фондовый рынок, не подразумевает автоматическую обязанность рынка платить вам процент или эти деньги преумножать. Запомните:

управление деньгами на бирже — это тяжёлый труд, который даже не всем профессионалам под силу 


( Читать дальше )

        Биткоин  40.000 $! Начался тот самый инфляционный беспредел о котором уже несколько месяцев писал блогер 

• spydell
•  «Очевидно, этих монетарных сумасбродов не остановит ничего, кроме инфляционного выброса, который будет внезапным, исключительно резким и стремительным, опустошающим все на своем пути.
  
  Базой под инфляционный выброс будет беспрецедентный объем сбережений на руках у населения (который косвенно проявляется через рекордный рост денежной массы) на траектории отказа, бегства от денег (с частичной потерей доверия к монетарным властям и денежным инструментам). Бегство от денег как раз поддерживается монетарными властями через нулевые и отрицательные процентные ставки. Все это может быть усилено завалом производительности труда, прежде всего, в низкоквалифицированной сфере услуг после диспропорциональных субсидий, демотивирующих к труду. В итоге получаем ядерную смесь – предложение товаров и услуг упадет на фоне роста скорости обращения денег и их количества в системе.»

Я заметил, что вчера посещаемость смартлаба достигла максимальных значений с июля этого года. А это значит, что народ начинает постепенно нервничать и интересоваться вопросом: почему обесцениваются наши инвестиции в акции?

Я уже давно не выпускал ежемесячный аналитический обзор Мозговик. Но те, кто постоянно смотрит мою программу Антикризис, прекрасно знают, что я не держу акции, что последние мои позиции в этом году были в баксе и золоте и я закрыл их. Я честно уже давно не вижу инструментов для инвестиций (как говорил Макс Орловский, "сейчас некуда бежать"). И возможно, отчасти именно поэтому мы видим что биток забрался на свои хаи, потому что реально, куда не плюнь, везде дорого и риски, либо очень большие риски😁.

Еще месяца полтора назад в своей программе я иронично шутил, что "если Марина Могилко пришла на биржу, то мне на этом рынке уже делать нечего". Правильно, на рынке пик физиков, причем не только в России, но и в США тоже. Это тревожный сигнал.

Шортить я тоже не шортил. Вы видите как медленно и нехотя сползает наш рынок вниз. Шортить тревожно, когда все бумажные деньги обесцениваются, ты задней мыслей думаешь, что акции может быть реальное убежище, поэтому шортить их против обесценивающейся бумаги не самая лучшая идея. Жалею только, что не заработал на Аэрофлоте, в падение и проблемы которого так сильно верил.

И тем не менее в настоящий момент я с упоением наблюдаю за падением фондового рынка. Потому что происходит то, что я более менее предвидел, чего я опасался. Мое эго довольно — значит я опасался не зря. Быть правым приятно. Но зарабатывать конечно еще приятнее. С этим сложнее, но в этом году я свою норму с лихвой перевыполнил и тоже доволен.

Интересно будет посмотреть, как миллионы физиков, зашедших на наш рынок, и уже теряющих местами деньги, будут реагировать на просадку своих инвестиционных портфелей. Ведь именно физики подстелили подушку на выход нерезов из нашего рынка в этом году. А кто подстелит подушку под пожелавших выйти из убытков физиков? Ну возможно те же самые нерезы, но уже по совсем другим ценам.

Много физиков набилось у нас и в американские акции, и судя по законам жанра, они тоже должны потерять. Самый большой фактор неопределенности/риска по мне — это что будет происходить с кредитным качеством в корпоративном секторе по всему миру. Ведь проблемы в экономике должны начать выливаться в неплатежеспособность заемщиков по нарастающей.

p.s. я не имею прогноза по российскому рынку, я просто вижу, что ситуация не развивается оптимистично, а акции хороших компаний стоят недешево. 
p.p.s. тем не менее я постоянно увлеченно продолжаю читать новости и следить за отчетами наших компаний.