Выпуск за 11-17 ноября

• Наша философия 🧘

• Почему не покупаем акции? 👻

• Слёзы рынка 😭

---

💵Облигации

Много внимания уделили 🐟флоатерам:

🔹подборка лучших с расчетом Total Return (купон + дисконт от номинала)

🔹сценарии доходности по разных ключевых ставках на примере Балтийского лизинга

Продолжаем богатеть на дивидендах. Сегодня у нас с вами 👀 обзор на дивидендные акции моей любимой Российской Федерации, которые на протяжении определенного количества времени показывают хорошие результаты, а именно, платят стабильные дивиденды, которые со временем только растут и как маленький бонус, сами акции прибавляют в цене.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Для отбора акций я выбрал несколько параметров:

✅ Стабильные выплаты из года в год

✅ Дивиденды растут в абсолютном выражении

✅ Ликвидные бумаги

Россия – страна сюрпризов и иногда не очень хороших. Но на фондовом рынке есть компании, которые работают, из года в год зарабатывают прибыль и делятся через дивиденды со всеми, кто владеет их акциями.

Что важно для долгосрочного дивидендного инвестора?

Правильно, регулярность выплат, так как наш рынок относительно молодой, то дивиденды на протяжении 10 лет и более можно считать регулярными.

Новые рекорды в Bitcoin, доллар снова сотка, новые облигации

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости

--

Рынок акций

🔝 MOEX 2748 пунктов (+0,2%)

Лидеры роста: МКБ (+8,1%), ЮниПро (+5,5%), Россети (+5,4%)

Лидеры падения: Позитив (-5,2%), Яндекс (-4,9%), ПИК (-4,4%)

Рынок облигаций

🔝 Индекс гос.облигаций (RGBITR) +1,4%

🔝 Индекс корп.облигаций (RUCBTRNS) +0,1%

🔝 👵🤟 Бабуля на максималках +1,2%

Новые размещения

•Роснефть (ААА) разместила 684 млрд. фикс-облигаций на 10 лет с офертой через год. Купон 12%😂. Интерес: ☆☆☆☆☆

•Брусника (А-) планирует флоатер КС+3% с ежемесячным купоном. Оферта через год. Интерес: ★★☆☆☆

•Антерра (ВВ-) планирует фикс 30% с ежеквартальным купоном на 3 года, без оферты. Интерес: ★★★☆☆

•Х5 (ААА) выпустил фикс 23% с ежемесячным купоном, оферта через 9 мес. Интерес: ★★★☆☆

Пишите в комментариях, какие компании разобрать🛠

Интересные события

• Очередной дефолт по Нике. Выпуск 001P-03

Ноябрь — месяц распродаж, в том числе и на Мосбирже, и я продолжаю ежемесячное инвестирование. В ноябре удалось пополнить брокерский счёт на 238 000 рублей. Инфляция не прибивается, все ждут очередного повышения ключевой ставки, рубль дешевеет, а покупки сами себя не сделают. Кроме пополнения, также были многочисленные купоны, погашение облигаций Охты и скромные дивиденды от Алросы.

Про покупки октября можно почитать тут. Ну а в первой половине ноября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — иначе пришлось бы купить плохое и не купить хорошее, а это неправильно.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 2 162 000 за 11 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны ещё одно пополнение на 238 000 рублей в декабре.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!🤟

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы эксперименитируем с ребалансом в другом проекте

✅Что мы выбрали:

• М.Видеоспойлер: в портфеле внучков пальму первенства займет Самолет✈• ЛСР 🆕• Пионер• Интерлизинг• Евротранс• Джи Групп 🆕• Сэтл• Каршеринг Руссия• Брусника 🆕• Балтийский 🆕🆕- изменения относительно прошлого выпуска

Продолжаем разбираться в дивидендах. Сегодня посмотрим, как компании, которые входят в ТОП-10 индекса Московской биржи платили дивиденды на протяжении последних 5 лет.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Что нам здесь может быть интересно? За последние 5 лет наш фондовый рынок столкнулся с двумя мощными кризисами. Первый – это пандемия коронавируса в 2020 году и начало СВО в феврале 2022 года. Нас волнует, что произошло с котировками самых больших компаний в нашем индексе и как они справлялись с задачей по выплате дивидендов.

Переходим к компаниям, распределенные по весу в индексе от большего к меньшему на сегодняшний день.

🛢️ Лукойл (LKOH)

Эта неделя открылась ростом на рынке акций после довольно резкого взлета на прошлой неделе. Однако постепенно цены перешли к снижению, которое вчера вечером усилилось на новостях об ускорении инфляции.

Всех приветствую! Я делаю биржевые обзоры, прогнозы и полезные образовательные материалы по финансовым рынкам.

В понедельник индекс ММВБ дошел до уровня 2800, возле которого я планировал еще увеличить свою короткую позицию по фьючерсу на индекс, как писал в субботу в телеграм-канале, что и сделал в понедельник на открытии рынка, а оставшиеся акции Сбербанка, которые в среднем закупил по ₽241 неделей ранее, продал даже немного выше, чем планировал, по ₽258,8 (большую часть акций продал почти по ₽256 в прошлую пятницу вечером). В итоге среднюю цену моего шорта, который начал набирать в пятницу от 2745, удалось поднять почти до 2780 пунктов.

Полагаю, первая цель коррекции индекса — 2720, а именно, возврат к пробитой линии нисходящего тренда. И сегодня цена к ней как раз и придет. В случае же ее пробоя вторая цель — 2670-2680, как писал ранее. По достижению этих целей шорт по фьючерсу планирую фиксировать.

Пока рынок не радует новыми размещениями – вспоминаем, как дела у старожил рынка… Азбука Вкуса

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости

--

Продолжаем обновление отчетности по компаниям из наших подборок

Наши последние разборы компаний:

🥂Simple

🔧Все инструменты

👌Окей

Азбука нарушает сроки публикации промежуточной отчетности по РСБУ. А-я-яй 🤔

Снова удобряем портфели. ФосАгро планирует размещение нового флоатера на 5 лет с офертой через 2,5 года. Смотрим, что внутри.

Что ещё по свежим флоатерам: Кокс, Симпл, Русгидро, ГТЛК, Совкомбанк, Эталон, Делимобиль, Монополия, Рольф, Т-Финанс, Русал. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 20 млрд. 5 лет. Ориентир купона: КС+2%. С офертой через 2,5 года, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AAA от Эксперт РА (март 2024) и АКРА (март 2024).

ФосАгро — один из крупнейших производителей минеральных удобрений в мире и один из ведущих производителей фосфорных продуктов. Компания обладает собственными месторождениями и полностью обеспечивает себя ресурсной базой для производства сырья. 

• Выпуск: Фосагро Б2-01
• Объём: 20 млрд
• Начало размещения: 22 ноября (сбор заявок до 15 ноября)
• Срок: 5 лет
• Купонная доходность: до КС+2%
• Выплаты: 12 раз в год
• Оферта: да, через 2,5 года
• Амортизация: нет
• Для квалов: нет

Почему ФосАгро? Удобрений много не бывает?

Пользуемся распродажей и зарабатываем больше, чем 🔧Ключ+5%

Другие наши подборки:

👮‍♂Подборка ОФЗ

👵Портфель бабули и 👶внучков (с офертами)

📏Самые короткие облигации

🐟Лучшие флоатеры

--

Продолжаем цикл постов про флоатеры. Сегодня заключительный — про способ оценки.

Спросили у Поиска с Нейро, что будет влиять на ключевую ставку? – разные сценарии. О них и поговорим