Банк России провел исследование относительно устойчивости крупнейших нефинансовых компаний к росту процентных ставок.

В последние два месяца на Банк России идут атаки со стороны промышленных групп относительно невыносимости текущей ДКП в рамках развития среднесрочных и долгосрочных бизнес-проектов.

Банк России заявляет, что разгон инфляционных ожиданий и раскручивание инфляционной спирали несет несопоставимо больший ущерб в долгосрочной перспективе, как на экономику, так и на устойчивость финансовой системы в сравнении с негативным эффектом от роста процентных расходов.

Второй нарратив, который продвигает ЦБ – доля процентных расходов намного ниже, чем доля операционных расходов, воздействие на которые оказывают инфляционные процессы. Другими словами, фонд оплаты труда, логистика, тарифы, комплектующие, оборудование, сырье и промежуточная продукция в структуре затрат занимают кратно более существенную долю, чем процентные расходы.

В исследование включено порядка 80 крупнейших компаний нефинансового сектора (из 13 отраслей), чья консолидированная выручка за последние 12 месяцев составила 70.1 трлн руб, а совокупный долг на 1П24 – 35.9 трлн руб (41% долга нефинансового сектора).

За январь—сентябрь 2024 года ВВП России вырос на 4,2%.

Федеральный бюджет 2024 года за первые девять месяцев выполнен с профицитом 580 млрд рублей.

Объем доходов федерального бюджета в январе – сентябре 2024 г. составил 26,3 трлн руб., что на 33,1% выше показателя за аналогичный период 2023 г.

Нефтегазовые доходы за девять месяцев увеличились в 1,5 раза и превысили 8,3 трлн руб.

Ненефтегазовые доходы в январе – сентябре выросли на 26,9% до 18 трлн руб.

В сентябре 2024 года золотые запасы ЦБ РФ 2335 тонн — пятый по величине в мире запас желтого металла. Исторический максимум физического золотого резерва в постсоветской России в 2360 тонн был достигнут по итогам сентября 2023 года.

27 сентября 2024 года ЗВР России составили 633,6 млрд. долларов, обновив максимальное значение с февраля 2022 года, отставая лишь на 9,6 млрд. от абсолютного рекорда 18.02.2022. Порядка 300 млрд из них заблокированы в результате санкций.

Общий долг России и ее субъектов в 2024 году составит 20,8% ВВП по сравнению с 19,7% в 2023 году, говорится в обновленном прогнозе Международного валютного фонда (МВФ).

💳  По данным ЦБ, в октябре 2024 г. прибыль банков составила 348₽ млрд (+4% м/м, +35,9% г/г), незначительный рост относительно прошлого месяца (в сентябре — 336₽ млрд), по сравнению с прошлым годом ощутимый рост — 256₽ млрд в октябре 2023 г. Стоит отметить, что доходность на капитал в августе снизилась с 27 до 25,2%, но это всё равно довольно-таки высокий показатель. Теперь приступим к интересным фактам из отчёта:

🟣 Значимая часть чистой прибыли по-прежнему приходится на неосновные (волатильные) доходы — 114₽ млрд (на уровне прошлого месяца). В октябре это в основном доходы от переоценки инвестиций у отдельных банков (~90₽ млрд). При этом банки понесли больше убытков от операций с ПФИ (на 30₽ млрд) и потеряли на отрицательной переоценке ценных бумаг на фоне роста ставок (-24₽ млрд, в сентябре +11₽ млрд).

🟣 Основная прибыль (включает ЧПД, ЧКД, операционные расходы и чистое доформирование резервов) выросла до 236₽ млрд с 201₽ млрд в сентябре из-за низкого отчисления в резервы (-45₽ млрд, -26% м/м), преимущественно по рознице (-23₽ млрд, -23% м/м) из-за положительных корректировок по МСФО у отдельных банков.

Бюджет-2025: приоритеты ясны

На оборону выделено 13,5 трлн рублей — 41% расходов. Это больше, чем все пенсии или траты на соцсферу, науку, медицину и образование вместе взятые.

прямым текстом — рублю песта. инфляцию не победим. экономика такое уже сейчас не держит. тут споры про заморозку вкладов не утихают, но вы мне дураку объясните какая разница как вас побреют, через заморозку или через сверх инфляцию (напечатать)? ну будет образно грам золота стоить 3000 рублей но у вас нет денег, или будет он стоить 300000 много купите? суть в том что 60 трюлей по сегодняшний покупательной способности никто не выпустит. но в первом случае по крайней мере инфляцию можно удержать в приделах текущей. во втором случае, деньги и работа вообще теряют какой либо смысл, особенно там где можно умереть или стать инвалидом, а набор туда все хуже и хуже день ото дня. про то что будет бунт из за заморозки, это чепуха, приедет омон, и дубинками починят патриотов, самым упоротым раздадут повестки на сво. и затихнет.

2 декабря (т.е. сегодня) – крайний срок оплаты имущественных налогов, к которым относятся:

• налог за 2023 года на имущество физических лиц, земельный налог, транспортный налог;

• НДФЛ за 2023 год в отношении доходов, по которым налог не был удержан ранее, а именно процентный доход с банковских вкладов, налог на доходы от инвестиций, а также задолженность по налогам тех налогоплательщиков, чей общий годовой доход превысил 5 млн рублей.

Налог будет проще всего оплатить в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС или через портал Госуслуг.

 Если Вы все-таки пропустите данный дедлайн, то придется заплатить штраф: пени в размере 1/300 ключевой ставки за каждый день просрочки станут неприятным бонусом к задолженности. А это в условиях, когда ключевая ставка 21% и продолжает расти.

***

Веду канал https://t.me/buynotsell в Telegram, где разбираю новости финансов (и не только).

Подписывайтесь, чтобы не пропустить ничего интересного.