Для подтверждения права на налоговые вычеты при переносе на будущие периоды убытков от операций с ценными бумагами и операций с производными финансовыми инструментами налогоплательщик представляет документы, подтверждающие объем понесенного убытка в течение всего срока, когда он уменьшает налоговую базу текущего налогового периода на суммы ранее полученных убытков.


НК РФ не устанавливает точный список таких документов, поэтому вы можете предоставить любые официальные бумаги, которые подтверждают размер убытка. Главное, чтобы они были оформлены по закону. Эти документы можно использовать для уменьшения налоговой базы в течение всего периода, когда вы учитываете убытки.

📌Примеры:
— справка об убытках (Альфа Банк, БКС, Финам, Цифра брокер, РСХБ и др.)
— налоговый отчет (Т-Банк)
— сводный отчет по расчету НДФЛ (Китфинанс)
— отчет о расчете налогооблагаемой базы (ВТБ)
— детализация НОБ (Атон)
— отчет брокера на конец года (Сбербанк)
— бухгалтерская справка (Иволга Капитал, Ай Ти Инвест)

( Читать дальше )

Добрый вечер коллеги.

Это не ода пассивному инвестированию, но хотел бы прочитать похожее, когда начинал 17 лет назад.

В начале пути инвестор, открывая терминал видит, рост, падение, все ярко мигает на экране, создавая иллюзию возможностей. 
Рядом истории о быстрых заработках и много мотивации заняться активным трейдингом. Может повезти – серия удачных сделок и иллюзия закрепляется. Однако в долгосрочной перспективе большинство активных подходов терпят крах по сравнению с удержанием рынка.

уже через 1 год большинство фондов отстают от своего индекса, а на интервале в 5 лет поражение терпят около 95% активных фондов. 

Исследования по миру говорят о 95–99% трейдеров в итоге теряют деньги. В исследовании трейдеров Бразилии 97% активных трейдеров ушли в минус за 300 торговых дней, около 1% заработали заметную прибыль. Похожее исследование в Тайване показало, что 5% дневных трейдеров были прибыльными, остальные теряли.​

 

В чем проблемы?

— комиссии, скрин тарифов крупного брокера + комиссия Мосбиржи 0,015%

( Читать дальше )

Ослабление рубля в конце ноября прошлого года в связи с введенными очередными санкциями на российский финансовый сектор, повысило планку «нормальности» курса. С тех пор рубль укрепился относительно американского доллара более чем на 18%. Произошло это по нескольким причинам: поступление валюты на внутренний рынок новыми путями, сезонное снижение импорта, налоговый период и последние геополитические новости.

Что будет с курсом дальше трудно предсказать – геополитика может менять свою траекторию непредсказуемо. Потенциальный наплыв зарубежных инвесторов (не только на фондовый рынок, вон уже говорят о возвращении Zara и Hyundai) принесет в страну валюту, что сыграет в пользу укрепления рубля. Снятие же санкций, хотя бы частичное, может привести к значительному росту импорта, что отрицательно скажется на курсе.

Если же отбросить геополитический вопрос, то последние данные по платежному балансу и текущее снижение цен на нефть дают основание полагать, что уровень текущего курса неустойчив и ослабление рубля – вполне вероятное событие. Неудивительно, что замещающие и квазивалютные облигации обратили на себя внимание российских инвесторов.

( Читать дальше )

В предыдущих частях было рассмотрено, как биржа включает и исключает акции из индекса Мосбиржи IMOEX, каким образом можно обыграть рынок и зачем это нужно и поможет ли инвестору усреднение в стремлении превзойти рынок. В этой части будет рассмотрен инструмент, с помощью которого будет проще обыграть рынок — синтетический портфель, состоящий из бессрочного фьючерса на индекс IMOEX и ОФЗ, расчет стоимости и преимущества по сравнению с портфелем из акций.

Открытый интерес по бессрочному фьючерсу IMOEXF в несколько раз превышает открытый интерес по квартальным индексным фьючерсам с ближайшей датой исполнения.

( Читать дальше )

Собрал в одной таблице все замещающие облигации.

Много параметров добавил для анализа.

Саму таблицу сделал в трёх вариантах:

1. гугл таблица
2. Excel таблица с формулами
3. Excel таблица с обычными значениями

Всё это прикрепил к посту у себя в канале: t.me/filippovich_money/992

Прежде всего начнём с того, что рубль всегда и при любых условиях дешевеет.

Может быть краткосрочное укрепление, но не более.

Если посмотреть на график рубль/доллар, то с 90-ых доллар для нас стабильно дорожает.

Основная глобальная причина- это инфляция. У нас средняя инфляция в районе 8%, у доллара в районе 2%. Наша валюта более стремительно теряет свою покупательную способность, чем доллар.

Краткосрочно (даже до пары лет) могут быть другие движения в любую сторону, но глобально через какое-то время мы будем жить при долларе в 100, 150, 200. Тут вопрос лишь времени.
Поэтому актуальность валютных вложений для нас нельзя переоценить.

Практически единственным способом инвестирования в валюту остаются замещающие облигации.

Как работают замещающие облигации?

Про то как появились, в чём интерес покупки, какие законы были подписаны написали уже уйму постов.
Прежде чем писать этот пост я решил сначала прочитать кучу других постов, статей всевозможных авторов. Сильно расстроился, когда понял, что до сегодняшнего дня это практически копипаст какого-то поста от 22 или 23 года.

( Читать дальше )

ОСТОРОЖНО! ЛОНГРИД! (Собственно, как обычно)

Ко мне обратился один известный в своём кругу трейдер (у него своё сообщество, обучает, и т. д.). Давай, говорит, опытом обменяемся… «Всё‑таки, когда варишься среди собственных учеников, это не совсем то. Вдруг какие ошибки у меня подметишь, примечания».
Прислал мне свои лекции, материалы (основа — теханализ).

Т. к. смотреть по трейдингу всё равно нечего и полезного контента в интернете для меня почти нет — решил посмотреть за завтраками. И вот что я ему ответил в итоге:

➖➖➖

Посмотрел твои лекции. К сожалению, у нас с тобой не получится конструктивного диалога. Мало точек соприкосновения. Скорее, мы вообще в разных вселенных. Я не могу указывать на твои какие‑то конкретные ошибки, потому что та вселенная, в которой ты находишься, — это и есть одна большая ошибка, из которой вытекают все остальные 😀

( Читать дальше )

Хотите быстро находить нужную информацию и эффективно управлять портфелем? Тогда берите на вооружение эти инструменты. Мой личный топ из полезных сервисов для инвестора:

ДОХОДЪ  — сервис, который предоставляет много полезной информации: рейтинг эмитентов по дивидендным выплатам, оценка дивидендной доходности, размеры и регулярность выплат, историческая справка по дивидендам компаний.

Еще на сервисе есть поиск и анализ акций по фундаментальным параметрам, а также облигаций.

Smart-Lab – одна из самых популярных платформ для российских инвесторов: скринеры акций и облигаций, аналитика по бумагам, мнения участников рынка и финансовая отчетность.

Сервис в первую очередь полезен для общения с другими инвесторами. Есть общий чат, форум, раздел с блогами частных инвесторов, подборка лучших статей по разным темам, связанных с фондовым рынком и много комментариев. Есть информация о компаниях, но ее не так много. Можно обсудить новости и инвестиционные идеи, спросить совета или завести свой собственный блог про инвестиции.

( Читать дальше )

Рентабельность — это экономический показатель, который позволяет оценить, насколько эффективно компания использует свои ресурсы и возможности. 

Этот показатель крайне важен, так как помогает оценить отдачу от активов бизнеса, реальную доходность и, самое главное, сравнить эффективность работы с конкурентами.

❗️Рентабельность следует сравнивать только с компаниями из одной отрасли. Сопоставлять, например, Газпром и Магнит, в корне неверно. Однако сравнение Роснефти и Лукойла будет корректным.

Виды рентабельности

 Чаще всего используют четыре вида рентабельности:

✔️Рентабельность продаж (ROS)

✔️Рентабельность по EBITDA (EBITDA margin)

✔️Рентабельность активов (ROA)

✔️Рентабельность собственного капитала (ROE)

Рассмотрим каждый из них подробнее.

Рентабельность продаж (ROS)

Этот показатель отражает, какую прибыль получает компания с каждого рубля проданной продукции.

Существует два способа расчета ROS: 

1. Через чистую прибыль

2. Через прибыль до вычета налогов и процентов (EBIT)

( Читать дальше )

15 декабря составил классический список из топ-бумаг, связанных с нормализацией геополитики и перехода к фазе переговоров.

Выделил бумаги, завязанные непосредственно на реализацию перемирия:



Сегодня подвёл итоги)

spbe +82%, 117 » 213
nvtk +61%, 791 » 1280 ✅
gmkn +33%, 99.9 » 133 почти ✅
aflt +46%, 48.3 » 71 ✅
gazp +52%, 112.86 » 172 ✅
moex +38%, 176 » 244 ✅

4 из 5 идей уже реализованы, а последняя нереализованная дает пока жалкие +80% 😄
Средний прирост по идеям +62%, индекс за то же время сделал +32%. Т.е. почти x2 к индексу ⚔️ Время — ровно 2 месяца.

Ну да, хвалюсь — можно отметить тайминг, в момент поста на рынке царили максимально пессимистичные настроения, а сам индекс был практически на локальном дне (2480). Смартлаб был завален постами ликующих шортистов-армагеддонщиков, идущих на 2200-2000-1700-1500 (кстати, куда пропали?)

Если интересно, можно и подписаться (хоть тут и не любят цыган), проскакивают интересные посты, страйк-рейт по идеям по ощущению в районе 80%, и в отличие от местных топ-блоггеров отличаю RUSFAR от ROISFIX; понимаю, что при открытии границ импорт не упадёт, а вырастет))