Антон Силуанов сообщил, что его коллеги планируют потратить 1.5 трлн. рублей для обеспечения стабильного роста цен недвижимости в течении очередного президентского срока.

Где они возьмут 1.5 трлн. рублей?

Эти деньги они отберут у населения через налоги, сборы, отчисления, тарифы, акцизы, пошлины и прочие поборы. У каждого россиянина отберут чуть более 10 тыс. рублей. Если не хватит, то проведут незаконную допэмиссию рублей и отберут недостающую сумму через ослабление курса. С этим в России нет проблем, т.к. нет закона о денежной эмиссии, а создание триллионов рублей не требует никаких затрат и отчетов перед доверчивым населением.

Как они потратят 1.5 трлн. рублей?

Так же, как и сейчас — ростовщики выдают размножающимся россиянам дешевую ипотеку на покупку новостроек, а чиновники бесплатно компенсируют ростовщикам недополученную прибыль между рыночной и дешевой ставкой. Такой схематоз называется — "семейная ипотека".

Каковы будут последствия?

Свое мнение на этот счет я оставил в оригинале статьи, чтобы здесь никому не навязывать. А ваши мнения буду рад обсудить в комментах.

( Читать дальше )

Сегодня перед праздничными выходными получил зарплату на работе и всю её инвестировал в дивидендные акции!

Больше 4х лет делюсь своими результатами по созданию капитала на российском фондовом рынке и в этой статье покажу, как выглядит мой портфель, расскажу о тех эмитентах, в которые инвестировал и покажу свою «дивидендную зарплату» с портфеля акций в 3.5 млн рублей!

Мой портфель

Для начала, вот так сейчас после покупок выглядит мой инвестиционный портфель у брокера СБЕР:

• Общая стоимость портфеля: 3 559 000р
• Общая прибыль моих инвестиций за 4 года превысила: +600 000р
• Среднегодовая доходность: более 16.5%
• Пассивная доходность: повторяет доходность индекса Мосбиржи +10%

Что купил?

Обычно я за раз покупаю одну самую прибыльную и перспективную на мой взгляд бумагу. В этот раз решил разбить сумму пополнения (50 000р завел на брокерский счет сегодня) и инвестировал сразу в 5 дивидендных акций:

• СБЕР
  Не удержался и подкупил акций СБЕРа. Позитив понятен-это рекордные дивиденды (объявят в апреле) в связи с рекордной исторической прибылью.

( Читать дальше )

АУКЦИОНЫ МИНФИНА: НЕПЛОХОЙ ОБЪЕМ ПРИВЛЕЧЕНИЯ ПРИ УНЫЛОМ РЫНКЕ

Сегодня Минфин предложил два классических выпуска: 26244 (погашение 03.2034) и 26207 (02.2027)

• В выпуске 26244 спрос составил 110.49 млрд. рублей, выручка: 70 млрд, цена средневзвес – 92.79 (закрытие: 92.89), средневзвешенная доходность: 12.92%

• Короткая ОФЗ-26207 – при спросе рынка в 8.5 млрд, размещено на 4.55 млрд. рублей, цена средневзвес: 90.0 (закрытие: 90.09), средневзвешенная доходность: 12.72%

Размещено бумаг на 74.5 млрд. рублей (на прошлом аукционе: 48.57 млрд). Сегмент вторички ОФЗ сейчас находится в довольно депрессивном состоянии, индекс RGBI падает в район осенних минимумов. Оптимизма рынка относительно скорого начала смягчения ДКП Банком России явно становится меньше

В среднем сценарии (2024 average URALS 66, USDRUB 92) компания может сгенерировать ~500 млрд.рублей операционной прибыли. Вторая составляющая прогноза, которая оказывает существенное влияние на процентные доходы и курсовые разницы, заключается в уровне валютизации финансовых вложений.



Уверенно можно говорить о том, что большую часть 2023 года финансовые вложения СНГЗ ~ на четверть были представлены в рублях. То есть доля fx составляла ~75 %. Опубликованные Росстатом цифры о переоценке финансовых вложений нефтяных компаний на конец года можно интерпретировать по-разному. Я сейчас затрудняюсь сделать однозначный вывод о том, какой процент депозитов номинирован в рублях. Предлагаю на 2024 год закладывать 2 сценария валютизации: 75/100 %%. В обоих сценариях финансовый результат получается почти идентичный, если мы не прогнозируем USDRUB на конец 2024 года > 100. В случае 75 % валютизации выше процентные доходы, но ниже курсовые разницы. По итогу одно демпфирует другое. В части курсовых разниц в таблице представлены 3 сценария USDRUB на конец года: 90/95/100/. От курса будут зависеть fx доходы.

( Читать дальше )

Комментарии под постом Тимофея, который ищет экономиста, заставили задуматься… Люди считают, что если у работодателя возникают проблемы с поиском работника, то скорее всего он выставляет низкий ценник за его труд. Звучит логично, согласитесь..

И потом, я такой вспомнил, какая инфляция в стране с Ковида началась. И потом, я вспомнил, какие цены на недвижимость. И потом, я вспомнил, какие цены на автомобили. А потом, я прикинул, это сколько же надо получать денег, чтобы всё это купить?! Работодатель не должен думать над этими вопросами, он не обязан обеспечивать рабочего жильём и машиной, едой и женщиной, это его проблемы.

Соответственно, работник пытается эти проблемы решить, он берёт калькулятор, считает сколько он зарабатывает, потом считает сколько ему нужно и ищет работу согласно последним числам. Ну так вот… В рамках текущих реалий, денег нужно очень много, а платят кругом очень мало. И пока эта диспропорция не исчезнет, калькулятор говорит, что выгоднее вообще не работать.

Если у тебя есть запасы на еду и воду, тебе дешевле лежать на диване и ничего не делать!

( Читать дальше )

📉ОФЗ-ПД снижаются уже которую неделю подряд, и в последние дни падение резко ускорилось. Доходность по дальнему концу вплотную приблизилась к 13% годовых — психологическая отметка, которую я для себя давно обозначил как «отличную точку входа».

👉Давайте разберёмся, почему могут так активно сливать самые надежные ценные бумаги на нашем долговом рынке, и какие ОФЗ можно подобрать на этом аукционе невиданной щедрости.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропустить самое важное и интересное. Все посты, сделки и мой фирменный юмор — только там.

❓Почему сливают ОФЗ-ПД

📊Я внимательно проанализировал происходящее и подготовил для вас 7 вероятных причин, которые оказывают давление на рынок гособлигаций. Возможно, в основном влияет только какая-то одна из них, а возможно — все вместе. Кто знает 😉

1️⃣ Рынок изменил своё мнение по поводу скорого начала снижения ключевой ставки ЦБ, аналитики резко пересматривают сроки отскока ОФЗ-ПД и скорость будущего смягчения ДКП.

2️⃣ Продолжается активное до-размещение Минфином наиболее свежих выпусков — ОФЗ 26243 и ОФЗ 26244.

( Читать дальше )

Я всегда знал, что настанет день, когда вы увидите этот пост. А может, видеоролик. Я не знал лишь, в каком формате это будет и чем кончится.

Зато знал, что однажды обязательно на Смартлабе выйдет мой материал с названием "Последняя ставка лудомана", который просуммирует весь мой торговый опыт.

Сначала я хотел написать этот пост 24 февраля 2023. Но что-то пошло не так. Потом я хотел написать этот пост 2 недели назад. Но что-то пошло не так. У нас с женой сегодня 13 лет — и я вдруг подумал, что пришел момент подводить итоги.

Да, речь идет про то самое 24 февраля. Это будет очень длинный пост, который представляет собой торговый дневник и историю последних нескольких лет моей жизни. Запасайтесь попкорном.





Часть 1. Предыстория

Вряд ли вы меня знаете, я очень редко здесь что-то пощу, а активный костяк на этой платформе меняется каждые пару лет в силу естественных причин. В общем, для новичков — звать меня Лысый, посмотрите на возраст профиля. Прибавьте к нему года 3, которые профиль был на Комоне, потому что этот сайт не всегда был доминирующей площадкой для трейдеров в Рунете, и вы поймете, какой я старый.

( Читать дальше )

Первый и второй пост на тему тонкостей привилегированных акций.

В очередной части своих постов о подвохах привилегированных акций затронем тему оферт.

В конце 2016 года очень известная всем компания Роснефть купила Башнефть, которую в последнее время любят совсем мелкие инвесторы, у Росимущества 50,0755% акций. Это было несложно, учитывая, что Роснефть была единственным покупателем, предложившим цену выше оценочной, причём с значительной премией.

Посмотрим на то, как дела обстояли с ценой и дивидендами в то время.

Дивиденды

Как видим, дивиденды совпадали (в 2014 это опечатка источника, там тоже совпадали и были 211 рублей)

Цена акций

Пик приходится на период покупки, заглядывая в будущее кажется, что скинуть Башнефть было очень неплохой идеей.

Обыкновенные акции

( Читать дальше )

напомню, ключевая ставка 16%, заседание ЦБ ждём 22.03.24

⭐️Начисление % на ежедневный остаток:

💳 16% ВТБ «Накопительный ВТБ-Счёт» от 1000 до 1 млн (10 млн у премиума) для неактивных 180 дней на 3 календарных месяца (4 мес при оформлении до 12.03.24). Базовая ставка 7%, увеличение в зависимости от покупок/получения з/п или пенсии до 9-13%

💳16% Хоум Кредит на 3 месяца до 1.5 млн при покупках от 20к для новых и неактивных с 01.04.23.
Для других клиентов — ставка по НС 16% до 1.5 млн при тратах от 100к (17% с подпиской), 12% при тратах от 60к до 100к (13% с подпиской).

💳16% ОТП Банк при открытии новой «ОТП Карты» с покупками от 30к/мес.
По НС с картой «Максимум»/«Кэшбэк» 15% при покупках от 50к/мес.

● 16% «ИТБ. Приветственный» на 60 дней до 1 млн для тех, у кого 90 дней нет вкладов или НС от 100₽. Базовая ставка до 10 млн — 14%.

💳 15.7-16% Ак Барс «Доходный» для не имеющих вклады 90 дней при наличии одной из «Коробок» от 500к до 1 млн.
💳15.7% Локо-Банк по НС на 2 мес неактивным 60 дней, иначе 13%.

( Читать дальше )

После перевода из Открытия с чистого листа приходится узнавать все плюсы и минусы нового брокера.
Мысли, чтобы уйти после многочисленных жалоб на повышение ГО перед экспирацией, отсутствие каких-то опций в Л/К, невозможность дозвона и т.д. были в первые 1,5 месяца после нового года.
Пару раз жестко попал под нож рисковиков с недельками за 2 дня до четверга.
Долго пришлось устанавливать  квик и отсекать в нем ненужные пустые счета, выяснять неясности в новой форме отчетов и т.д.
Пару писем пришлось написать, не дозвонившись до неуловимого и неизвестного персонального менеджера.
Существует ли он вообще в природе, пока осталось неразгаданным секретом.
Но постепенно все как-то утряслось, адаптировалось и почти вошло в норму.
То есть почти как было раньше долгие годы в Открытии (пишу только про FORTS).
Даже прежняя комиссия 0,24 осталась, хотя морально уже был готов и к 1 рублю.
Это была первая плюшка.
Вторая оказалась еще приятней.
К  веб-приложению, пришлось привыкать, но оно грузится почти мгновенно, по сравнению с моим ПК и Квиком, и работает практически без перебоев.

( Читать дальше )