📉RGBI -0.9% Уверенно снижается на фоне роста недельной инфляции на 0,09%. Участники рынка опасаются роста ставки на завтрашнем заседании ЦБ. Аналитики SberCIB например считают, что ЦБ повысит ставку до 20%😳 

📉IMOEX -2% Рынок также негативно воспринял рост инфляции, участники рынка распродают акции и перекладываются в депозиты. Сбербанк например недавно анонсировал вклад под 20% годовых на 3 года.  Эффективная доходность получается 17%, но это всё равно выглядит интересно🤔

📉Газпром -3% Шорт Газпрома снова популярный способ заработать. Компания хуже рынка и тянет за собой IMOEX👍  

📈Полюс +1% 📈Селигдар +1.3% Золото показало новые максимумы поднявшись выше 2570$ за тройскую унцию. Всё это происходит на фоне решения ЕЦБ понизить ставку на 25 б.п🧐

📉Сегежа -3.8% 📉Мечел -4.1% Закредитованные компании сильнее всех реагируют на возможный рост ставки😔

📈GLTR +3.3% Компания отменяет див. политику и не планирует переезжать в РФ, но это останавливает не всех инвесторов🤷‍♂️ 

Взамен ранее размещенных еврооблигаций российские компании выпустили свои ценные бумаги. Их номинал и купоны выражены в иностранной валюте, а выплаты производятся в рублях.

Почему на них стоит обратить внимание:
∙ Более 70 выпусков облигаций от 25 крупнейших российских эмитентов доступны для торгов в дневную и вечернюю сессию, ликвидность обеспечена маркетмейкерами.
∙ Возможно инвестировать в облигации, номинированные в долларах США, евро, фунтах стерлингов и швейцарских франках. 

Торги доступны с 09:50 до 23:50 МСК.

Весь список инструментов можно посмотреть по ссылке.

( Читать дальше )

Финансовая независимость это состояние, когда человеку может свободно распоряжаться своими доходами и не зависеть от внешних факторов.

Ну это все знают. А как достичь такого состояния?

Поделюсь своим опытом в этом нелёгком, а порой и трудном деле.
Каждый знает, что бы быть независимым нужно иметь стабильный посточнный хороший доход и не иметь долгов.

Но есть одно но. В долгах может жить и человек с зарплатой 30-50 тыс рублей и человек с доходом 500-1 млн рублей.

Значит не все зависит только от стабильного дохода. Нужно иметь кое что ещё.
Например, характер и выдержку в потреблении. Если чрезмерно потреблять и пантоваться, то никаких денег не хватит для финансовой независимости. Да, у тебя будут вещи, много вещей и техники, но ты не будешь свободен. Потому что нет накоплений для финансовой безопасности.

Я для себя поняла и приняла принцип: нужно всегда откладывать деньги. С любого дохода вынь и положи в кубышку.
В моей жизни это продолжается уже больше 7 лет. Дошло до того, что я откладываю уже 50% от своего дохода.

( Читать дальше )

Я получил экономическое образование, торговал на фондовой бирже, а 1 ноября 2009 года начал брать молоко, мясо в деревне и продавать в Москве. 2 года вставал в 4 утра, чтобы забрать продукты, а до 2-х ночи с женой варили компоты и пекли запеканки. Позже купил 20 Га в Тульской области у своего поставщика баранины. А в ковид окончательно перебрался жить на землю.

В статье рассказал, как построил сельскохозяйственное производство за 250 млн, как 5 раз перестраивал коровник, почему курятник нельзя отапливать коровником, как работают поилки для кур, как разместить поросят, чтобы свиноматка их не раздавила. А еще посчитал экономику коровы, свиньи? и бройлеров.

Посвящается комбайнерам, трактористам, грузчикам арбузных фур

Это то, что мне продали за 9 млн в небольшую рассрочку.



( Читать дальше )

Сегодня какой-то фраер в топике описал как он себе считает прибыль (https://smart-lab.ru/blog/1059359.php)

Сейчас я научу как надо реально считать выхлоп от таких действий!

Было 1,85 ляма денег. 


применение № 1: Депозит 14-19%

259,000 — 351,500 в год дохода.

Применение № 2: Покупка хаты в ипотеку

-42000*12 = -504,000 в год.

Вся суть в денежном потоке.
Вот всё что осталось от арендных платежей то и прибыль.

А автор бумажной нарисовал себе:

Основная доходная часть — переоценка объекта ~60 тыс/мес.

Пусть хлеба себу купит на свою «прибыль».
По факту автор в минусе, когда продаст тогда прибыль и можно считать!

Лох не мамонт как говорится)

Важная задача для Минфина повышение ликвидности и адекватности ценообразования на рынке ОФЗ

Всего за пару недель были открытия с большим гэпом вверх, быстрая смена динамики и открытие с большим гэпом вниз. 

Можно конечно сказать что-то вроде: «смотрите как быстро меняются настроения участников», но нет. Настроения большинства участников так быстро не меняются. 

Вчера разбирали, что спрос у проф участников на ОФЗ с постоянным купоном как был, так и остаётся низким. А RGBI (Индекс государственных облигаций РФ) состоит исключительно из ОФЗ с постоянным купоном разной длинны. 

Раньше к RGBI, как к бенчмарку, скептически относились из-за «справедливости» цены только в коротких и среднесрочных ОФЗ, так как рынок краткосрочных ОФЗ крайне неэффективен в плане ценообразования. Мало ликвидности. Ведь Минфин делает упор в длинных размещениях. А банкам (и другим финпосредникам) часто больше интересны короткие истории для управления ликвидностью, рисками, своими стратегиями и т.п. 

( Читать дальше )

Если вы следите за моими выступлениями на различных передачах, то заметили, что я неохотно рассуждаю на тему взаимосвязи цен на нефть (BRENT) и индекса Московской биржи (|IMOEX). И в своих постах я редко комментирую ситуацию на рынке нефти, а если привожу расчёты то обычно показываю в них, что не стоит обращать внимание на поведения черной жижи. Более того не стоит этого делать по отношению к курсу USDRUB, по крайней мере с 2017 года.

Cейчас СМИ и многие блогеры снова подхватили хайповую тему BRENT & IMOEX. Мне тоже не удалось избежать вопросов на данную тему, поэтому я решил ещё раз высказаться на сей счёт.

По сути моё виденье представлено на графике к данному посту, мне остается только дать несколько пояснений.

На графике показаны логарифмы цен на нефть BRENT (бледно-зеленый), логарифмы значения индекса IMOEX (белый), всё нормировано на начальное значение для удобства сравнения, и желтым показано значение годовой корреляции. Прямыми линиями выделены границы корреляции [-1;1], [-0.7;0.7] и [-0.5,0.5].

( Читать дальше )

В пятницу ЦБ опубликует свое решение по ключевой ставке и давно не было такого разброса ожиданий (от 0 до 200 бп хайка). Я не экономист и много каналов в тг от профессионалов детально раскладывают ситуацию, но мнение у меня есть и оно намного упрощеннее тейков, которые там можно прочесть.

Как я уже писал — основной драйвер инфляции — рост заработных плат и пока он не будет побежден, маловероятно что мы достигнем таргета ЦБ. Давайте представим ситуацию (а она в целом очень вероятна), когда СВО продолжается еще условные 12/24 месяца и история с привлечением людей подписывающих контракт начинает себя исчерпывать (судя по росту мотивационной составляющей для подписания контракта в последние пару недель это уже происходит). Низкая безработица (текущая 2.4%) начинает потихоньку разворачиваться пускай через 7-8 месяцев с крайнего хайка до 20% (пускай он будет завтра) и вот этот свет в конце инфляционного туннеля, но тут появляется необходимость в людях на фронте, потому что ресурс контрактников исчерпан и необходимо проводить мобилизацию, которая само собой окажет сильное восходящее давление на инфляцию зп вне зависимости от уровня замедления экономики.

( Читать дальше )

Наши данные по инфляции за август тоже не сильно порадовали, прирост цен за месяц составил 0.2% м/м и 9.05% г/г, с начала года 5.27%, месячные данные были снова выше недельных отчетов (0.12% м/м). Недельная инфляция тоже ускорилась до 0.09% н/н и 5.35% с начала года. Годовая инфляция 9% г/г… пока идем выше траектории прогноза ЦБ 6.5-7%.

Сентябрьский мониторинг предприятий показал значимое ухудшение оценок текущей ситуации – индекс упал до -1.61 – первый значимый минус с января 2023 года, причем сильно упали настроения, как в розничной торговле, так и в услугах (что скорее говорит об охлаждении спроса). При этом, ожидания предприятий даже выросли, инерция оптимизма после активного периода роста пока сильна. Ожидаемые темпы прироста отпускных цен 4.94% по экономике в целом и 11.1% — практически без изменений, после роста в предыдущие месяцы.

В целом очевидно замедление экономической/потребительской активности при все еще повышенной динамике инфляции. Разнонаправленные тенденции скорее за то, чтобы продолжать наблюдать, учитывая, что реальная ставка у нас остается около 10%.

( Читать дальше )

В последнее время на смартлабе, как грибы после дождя, стали появляться посты от людей, которые утверждают, что обвал только начался, что индекс уйдёт на 1300 пунктов и т.д.
Почитав это всё, я задался вопросом: почему в периоды обвала фондового рынка тяжело искать возможности, но гораздо проще стать всепропальщиком?
Мне кажется, разгадка заключается в склонности человека к самообману. А самообман — хорошее болеутоляющее для психики.

Все мы здесь так или иначе связаны с ФР, имеем в портфеле какие-то акции, облигации, может есть какая-то подушка в валюте. Ну и наверняка есть рубли на вкладе под 20%.
И всех нас, так или иначе, затронула эта просадка. Люди, которые утверждают в постах, что ещё в мае полностью вышли в кэш — это тоже люди которые обманывают себя. Ну и своих читателей заодно. В реальности таких единицы.
Так вот, к чему я: у всех у нас есть минуса по некоторым активам, и это факт неприятный. С ним тяжело смириться, подсознательно так и хочется что-то с этим сделать.

А сделать можно по сути только две вещи:

( Читать дальше )