Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные инвест.решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

!!! Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы эксперименитируем с ребалансом вдругом проекте

✅Что мы выбрали:

• М.Видео

• Окей

• Эталон

• Интерлизинг

• Балтийский лизинг

• Брусника

• Пионер

• ВИС

• Каршеринг Руссия

• Евротранс

( Читать дальше )

Сезон IPO продолжается, правда последние размещения прошли болезненно для участников. Чтобы немного подлечиться, Промомед решил выйти на биржу и предложить инвесторам таблеточки. Посмотрим, удастся ли залечить Промомедом инвестиционную боль или лучше держаться от него подальше. Цена IPO-таблетки от 375 до 400 рублей. Тикер PRMD. Подача заявок до 11 июля. Начало торгов 12 июля. 

Некоторые IPO, про которые ранее писал: Совкомбанк, Делимобиль, Диасофт, Кристалл, Европлан, Займер, МТС Банк, IVA и ВсеИнструменты. Новые тоже скоро будут, не пропустите.

Если вы не врачи и не знаете лекарства, которые производит Промомед, это хорошо. Я вот ничего в медицине не понимаю. Впрочем, не только в ней;)

Кто такие?

Промомед — биофарма, которая предлагает широкий спектр препаратов для лечения тяжелых заболеваний. Текущий портфель в основном представлен в области эндокринологии и онкологии. Компания занимает значимую долю рынка лекарств для лечения ожирения и диабета. Позиционирует себя как компанию медицины будущего.

( Читать дальше )

Как известно, есть 2 типа оферт:

— PUT (право инвестора, обязанность эмитента)

— CALL (право эмитента, обязанность инвестора)

PUT-оферта это классика облигационного рынка: перед изменением процентной ставки на будущий период, у инвестора есть право на выкуп эмитентом. Примеры оферт, в которых мы участвовали:

· Роснефть

· Азбука Вкуса

· Вита Лайн

· Окей

· Черкизово

Предъявление по оферте позволяет не получить резкую переоценку стоимости облигации, когда новая ставка нерыночная

( Читать дальше )

1, В пятницу индекс МБ потестил зону 3106-3112, закрыв неделю выше 3137

2. Жду тест 3166 снизу

3. Ле Пен проиграла 2 тур выборов, что стало облегчением для ЕС. Но новый расклад почти не дает надежд на рабочую коалицию, придавая Макрону статус хромой утки. По сути мы наблюдаем оглушительный провал сил, поддерживающих противостояние с РФ. Понятно, что новые политические силы сразу не поменяют риторику, но связь между политическими очками и продолжением противостояния с РФ думаю улавливают

4. Впечатляющий рейд Орбана — Киев. Москва. На очереди Пекин.

5. Сипа в ударе. Но там играть добой до цели в 5700 уже не интересно. Дорого. Думаю в 2025 нас ждет сильное снижение индекса и рост бондов. Посмотрим данные по инфляции в конце недели

6. Биток жду уход под 50 000. Но лебединая песня еще не спета. Более вероятен еще 1 перехай в район 90 000-100 000

7. У нас на этой неделе начинаются отсечки по основным бумагам. Наиболее интересно посмотреть на сбер и его поведение после отсечки

8. Напомню, что суммарное влияние отсечек порядка 90 пунктов по индексу. Дивы начнут приходить в конце июля начале августа. Как раз к решению ЦБ.

( Читать дальше )

🐾выпуск №39 за неделю 1-7 июля

💵Облигации

Индекс ОФЗ обозначил очередное дно, а потом пошел его обновлять. RGBi на уровне 105, теряя ~10% с начала года. Доходность индекса с дюрацией почти 5 лет – больше 15%. Фантастика! Ждем финальное дно и закупаемся?

( Читать дальше )

После окончания льготной ипотеки застройщики поднимают цены. На что они рассчитывают?

Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами

---

1 июля закончилась классическая льготная ипотека. У нее спорные достижения, т.к. мы не уверены, что доступность жилья выросла, зато на Youtube появилась каста успешных инвесторов, рекомендующих покупать по 4-5 квартир в кредит. И ладно бы, если рекомендовали в 2020-2021, или даже в 2022. Рекомендуют сейчас, на пике цен. И без возможности продать на вторичке (у покупателя не будет льгот)

По данным РБК, цены выросли на 80% в Москве, и удвоились в Санкт-Петербурге

( Читать дальше )

На небе только и разговоров что о кубышке Интер РАО. Которые, правда, не очень хорошо слышны из-за разговоров про CAPEX, на который её могут пустить. А могут и не пустить. Итак, новая серия дивидендного разбора, встречаем энергетиков. 

Уже смотрели: Северсталь, Лукойл, Газпром нефть, НЛМК, Роснефть, Газпром и Сбер. 

Актуальные дивидендные разборы и прогнозы по дивидендам:

• Дивидендные акции нефтяников: кто платит больше? NEW

• Самые перспективные дивидендные акции от аналитиков Альфа-Банка NEW

• Топ-10 дивидендных акций от Sber CIB на 2024 год

• Топ-10 акций с высокой дивидендной доходностью от Финам

• 5 лучших акций под дивиденды от Промсвязьбанка 

Кто богатеет на дивидендных акциях, не пропустите новые обзоры.

Дивидендная политика

Дивполитика Интер РАО предполагает направлять на дивиденды 25% от чистой прибыли по МСФО. 25% — не так уж и много, но благодаря невысоким выплатам компании удаётся накапливать кэш и инвестировать в новые проекты. Возможно, Интер повысит выплаты, но пока это лишь в фантазиях инвесторов.

( Читать дальше )

*не меньше, чем за 100

О размещении

Действующие акционеры продают 12% акций и планируют рост выручки в 6 раз за 6 лет. Диапазон цены 200-210 рублей за акцию (капитализация 100-105 млрд). За первые два часа книга заявок переподписана по верхней оценке

Цена/выручка ~0.75 (компанию продают почти за годовую выручку)

Цена/прибыль ~27

Цена/капитал ~33

О компании

Онлайн гипермаркет инструментов. 1000+ пунктов выдачи, 0,6 тыс.м2 складов, удобный сайт. Пример ассортимента стандартного ПВЗ: только самое ликвидное. Остальное на сайте

( Читать дальше )

Спойлер: растущие, дешевые, эффективные

Есть три простых😳 способа выбирать компании, акции которых со временем вырастут в цене. «Простые» они с точки зрения понимания, но не с точки зрения выбора, ведь инвестирование — всегда попытка увидеть будущее. Порой, очень туманное

Итак,

1. Компании, бизнес которых растет в размере

Примеры: Магнит в 2010, Яндекс. Или ММК после масштабной инвестиционной программы в 2015 году. Тут все просто: даже высокие мультипликаторы оправданы, т.к. рост на 30% в год это удвоение за 3 года, утроение – почти за 4, удесятирение – за 9 лет

( Читать дальше )

Вот и закончился очередной месяц моего криптопутешествия на криптоостров, в ходе которого  я ежемесячно вношу небольшую сумму и создаю личный криптовалютный пенсионный фонд. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за июнь. Четырнадцать месяцев позади, погнали смотреть.



Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, чтобы они были в портфеле 50/50. Покупаю немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.

Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.

* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.

Было на 1 июня:

• Эквивалент в BTC: 0,02289720

• Эквивалент в RUB: 140 200 ₽

• Эквивалент в USD: 1 551 $

Пополнил снова на 4 500 рублей (50 долларов по P2P). Конечно, брокерский счёт я побольше пополнил, на 200 000. Но до пенсии наберётся существенная сумма всё равно, если крипту не запретят. Купил ETH, BTC и немного разных альткоинов. В июне были хорошие моменты для покупок на снижении.

( Читать дальше )