Друзья, пока новостей и отчетов на рынке немного, ввожу новую рубрику в канал — основы финансовой грамотности. 

Я считаю, что прежде, чем начинать инвестировать, важно обеспечить комфортное финансовое положение — зарабатывать больше, чем тратить / контролировать доходы и расходы / научиться откладывать / обзавестись финансовой подушкой. Если этого не сделать и выдергивать деньги из инвестиционного портфеля, долгосрочную высокую доходность показать не получится. 

Тема важная. Поддержите лайками, если вам это интересно.

Первый пост серии — о финансовой подушке безопасности. 



🛡Финансовая подушка безопасности — это резерв денег для непредвиденных расходов (ее еще называют неприкосновенным запасом).

❓ Для чего нужна подушка безопасности?

Это деньги, которые могут понадобится в исключительных случаях. Например, на лечение, при смене и поиске работы, вынужденном переезде и т.д. Да и когда в ликвидных инструментах есть несколько зарплат, как-то спокойнее на душе.

Президент Курчатовского института Михаил Ковальчук — предложил инновационный мегапроект, который, по его задумке, позволит вывозить газ из России через Северный ледовитый океан. Ковальчук представил презентацию атомного подводного газовоза, который может стать альтернативой традиционным СПГ-танкерам.
Согласно заявленным характеристикам, 360-метровая подлодка будет иметь вместимость около 180 тысяч тонн. Ее оснастят тремя ядерными реакторами «Ритм — 200», которые позволят развивать скорость до  17 узлов. Это сократит время рейса по Северному морскому пути (СМП) до 12 суток, следует из презентации Ковальчука.
Проект атомного газовоза появился на фоне острого дефицита традиционных СПГ-танкеров ледового класса. «Новатэк» — крупнейший в России производитель сжиженного газа — планировал закупить в 2024 году 16 таких судов. Однако корейская Hanwha Ocean разорвала контракт из-за санкций, а отечественное производство на подконтрольной «Роснефти» верфи «Звезда» увязло в технологических проблемах: из запланированных пяти танкеров «Новатэк» не получил ни одного.

САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, 10 октября. /ТАСС/. Поставки нефти «Лукойла» в Венгрию возобновились по измененным контрактам, ее прием теперь идет на границе Белоруссии и Украины, заявил журналистам министр иностранных дел и внешнеэкономических связей Венгрии Петер Сийярто. При этом, по его словам, теперь риски и издержки для Венгрии выросли.

«Да, они возобновились», — сказал он в кулуарах Международного газового форума, отвечая на вопрос, начал ли «Лукойл» вновь поставки нефти в октябре. «Мы изменили контракт поставок, что означает, что мы теперь берем нефть на границе Белоруссии и Украины», — пояснил он.

По словам Сийярто, Венгрия несет дополнительные риски и издержки по приему нефти РФ из-за действий Украины. «Это возлагает на нас большое финансовое бремя, что создает большие риски, но из-за недружелюбных действий украинской стороны и бездействия Еврокомиссии нам пришлось это сделать», — сказал он.

Вместе с тем глава МИД Венгрии подчеркнул, что Еврокомиссия никак не помогла стране в ситуации прекращения поставок.

Денежная масса М2 выросла за август 2024г на 1,8%
1,8% х 12 мес. = 21,6% (округлённо, 22%).


В комментариях
Дмитрий Корягин логично посчитал через сложный %:
1.018 ^ 12 = 1.2387 
23,87% годовых  

Напоминаю,
денежная масса М2 — это доступные для платежа собственные средства плюс рублёвые депозиты.

По предварительным данным,
М2 на 1 октября 2024г = 108 200 млрд руб. 
(т.е. рост за месяц 1957 млрд руб., снова +1,8%)

Смысл в том, что ЦБ РФ через высокую ставку старается сдержать рост М2.

Да,
побочный эффект высокой ставки — замедление экономики.

Ближайшее заседание ЦБ РФ по ставке — 25 октября 2024г.
Повышение ставки на 1% на заседании, получается, уже будет воспринято позитивно.

С уважением,
Олег

1. Роснефть 
Рентабельность 15%, стоит 4 годовых прибыли. Тут скорее ставка на рост бизнеса и инвестиционные программы. Дивиденды платит скромные. Компания сильно недооценена
2. Лукойл 
Оценивается в 3,8 прибыли, рентабельность 18%. Тут только дивиденды. Он станет намного интереснее после снижения ставки. Компания недооценена
3. Татнефть 
Оценивается в 5 годовых прибыли ( самая дорогая ). Компания имеет самую большую рентабельность 24%. Бизнес хорошо диверсифицирован: шинный завод, добыча нефти и переработка, электроэнергетика и тд. И платит хорошие дивиденды, но компания справедливо оценена, поэтому покупать стоит только на падениях, сейчас не ее время.
4. Новатэк
Компания оценивается в 4.5 годовых прибылей, рентабельность на уровне 23%.Тут много отрицательных факторов, но в долгосрок компания интересна. Тут много перспективных проектов. Также акция имеет большой потенциал роста (из-за падания на фоне санкций, и плохих результатов), а также компания регулярно выплачивает дивиденды.

Результаты деятельности Сбербанка за первые девять месяцев 2024 года выглядят сильными. Чистая прибыль увеличилась на 5,7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, достигнув 1,193 трлн рублей. Рентабельность капитала достигла 23,9%.

Хотя темпы роста процентного дохода замедлились из-за влияния жёсткой денежно-кредитной политики ЦБ, результаты банка всё равно остаются значительно лучше, чем у его конкурентов в текущих сложных экономических условиях.

Из негативных моментов стоит отметить увеличение стоимости риска до 1,4% и рост объёмов резервов до 90 млрд рублей в месяц.

Прибыль за девять месяцев составила 1,193 трлн рублей, это соответствует 26,41 рублей дивидендной базы 2024 года. Банк идет несколько увереннее наших прогнозов, которое допускали давление на чистую прибыль во втором полугодии 2024 года под влиянием высокой ключевой ставки ЦБ.

Учитывая темпы роста чистой прибыли, мы ожидаем дивиденды в размере около 35 рублей по итогам 2024 года (при условии payout 50% от чистой прибыли и без дополнительных налогов).

Акция МТС

Пример того, как крупный участник набирает, либо раздаёт позицию.

На рисунке мы видим, как цену зажали между двух уровней (границ канала), видите да, что нет ни одного дня, который закрылся ВЫШЕ верхней границы или НИЖЕ нижней границы канала. Снизу уровень поддержки от которого постоянно откупают, сверху уровень сопротивления от которого распродают.

В рамках Интрадея можно работать от границ внутри канала, но безопаснее дождаться, когда цена выйдет за границы и забрать более сильное движение.

Если остались вопросы переходите в наш чат MAX OFF CAPITAL | Чат 

#обучение_трейдингу