❄️ Соответствующий пакет законов подписал Президент России.

Возмещение будет выплачиваться из отдельного гарантийного фонда Агентства по страхованию вкладов, который сформируется из ежегодных взносов НПФ. Банк России установит ставку таких взносов, которая будет зависеть от величины обязательств НПФ по пенсионным договорам, а также от индивидуальных показателей финансовой устойчивости и качества активов каждого НПФ.

Гарантия возврата распространяется на пенсионные сбережения, которые сложились у клиентов за счет их личных взносов, отчислений работодателя и инвестиционных доходов. Средства в пределах страховой суммы граждане смогут получить сами, либо перевести их в другой НПФ по своему выбору.



t.me/centralbank_russia/769

Ставки по ОФЗ меньше инфляции. Банки сейчас покупают ОФЗ. Если ставка по ОФЗ вырастет, что очень вероятно, то стоимость ранее купленных ОФЗ на балансе банка снизится и банк получит убыток.
Да, до погашения ждать можно, но долго.

По моим наблюдениям такое случалось. И очень редко. Если такое случится, то того, кто купил под уровнем 70, того кто набрал позицию, большую акулу поведут вниз грызть клыками риф.

Динамика денежной массы М2 (доступные для платежа собственные средства плюс депозиты).

Обработал данные с сайтов ФРС и ЦБ РФ.
Обратите внимание на наклон кривой в США и в России.

Одна из причин, почему рубль слабее, чем доллар: рост денежной массы:
в этом году будет более 20%, в предыдущие годы было примерно по 10% в год.
В США сильно увеличивали денежную массу только в 2020 — 2021 (когда с Пандемией боролись).

М2 США.

М2 Россия.

( Читать дальше )

Приближаются новогодние каникулы, биржа будет закрыта какое-то время, а я предлагаю не терять связь с ней и посмотреть фильмы по нашей тематике. 🎄
Расскажу, что бы посоветовала я и что стоит у меня в виш-листе на просмотр.🎬

«Игра на понижение», 2015г –отличный фильм для тех, кто хочет постигнуть водоворот событий крупнейшего кризиса в США.

«Предел риска», 2011г – еще один фильм про события накануне кризиса 2007г в отдельно взятой компании.

«Инсайдеры» -документальный, 2010г – ну и последний фильм в эту копилочку, рассмотрим мировой кризис 2008 со всех сторон.

«Волк с Уолл-стрит», 2013г – принес Леонардо ДиКаприо «Золотой Глобус» за лучшую мужскую роль.

«Бойлерная», 2000г – история бизнеса знаменитого Белфорда (волк с Уолл-стрит) изнутри.

«Аферист», 1999г- единственный фильм, повествующий о судьбе Ника Лисона, трейдера-мошенника, который разорил старейший банк Англии.

«Финансовый монстр», 2016г – интересный фильм, еще и с Клуни и Робертс в главных ролях.

( Читать дальше )

Какую задачу решаем

В результате санкций часть активов российских банков оказалась полностью заблокированной. В  основном это коснулось требований к  контрагентам из  недружественных стран (3) и платежей по облигациям, которые зависли в Euroclear/Clearstream. У ряда банков также были заблокированы средства в НРД после введения в отношении него санкций. Перспективы возврата этих активов представляются крайне низкими, несмотря на то, что с юридической точки зрения они пока не конфискованы. С одной стороны, нельзя игнорировать факт их обесценения. С другой стороны, одномоментное создание по заблокированным активам 100% резервов (сейчас, за исключением нескольких банков, у которых заблокированные активы уже значительно зарезервированы, средний уровень резервирования составляет менее 5%) представляется излишне консервативным подходом. Его применение привело бы к существенному сокращению прибыли и капитала отдельных банков, снижению потенциала кредитования. Требуется сбалансированное решение, которое поможет отразить риски по заблокированным активам с  учетом их  правового статуса, но  не  приведет к  неоправданным негативным последствиям для банков и их клиентов. Почему недостаточно существующих инструментов Пока в регулировании не предусмотрены особые подходы в отношении заблокированных активов, так как эта проблема в подобных масштабах является новой для банков.
Что мы предлагаем
1. Предоставить банкам рассрочку на 10 лет (по 31.12.2032) по созданию резервов на возможные потери по  полностью заблокированным активам. При оценке кредитного риска в отношении заблокированных активов в 2023 г. банки смогут не учитывать фактор их блокирования, обусловленного действием мер ограничительного характера. Далее резервы должны быть равны или выше минимального уровня по графику рассрочки. При этом не допускается распускать резервы, сформированные до 01.02.2022. 3 Требования к иностранным банкам (например, остатки на корсчетах, МБК или требования по расторгнутым договорам по ПФИ), вложения в дочерние организации, кредиты и прочие требования к заемщикам – резидентам недружественных стран, а также облигации эмитентов – резидентов этих стран. 6 Перспективные направления развития банковского регулирования и надзора Стратегические антикризисные меры для адаптации банков к перенесенному стрессу и поддержания потенциала кредитования 2. При использовании рассрочки стоимость активов для целей учета должна быть зафиксирована КО в рублях, чтобы избежать искажающего (искусственного, «бумажного») результата (прибыли или убытка) от переоценки. Таким образом банки смогут снизить объем полностью замороженных активов, либо постепенно их резервируя, либо за счет урегулирования (например, взаимозачета требований и обязательств, выделения таких активов в отдельное юридическое лицо).

График рассрочки,
% Дата 31.12.2023 с 01.01.2024 с 01.01.2025 с 01.01.2026 с 01.01.2027 с 01.01.2028 с 01.01.2029 с 01.01.2030 с 01.01.2031 с 01.01.2032 31.12.2032 Резерв 0 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100

При этом рассрочка не  будет предоставляться по  активам с  ограничениями на  использование (еврооблигации, должниками по которым являются российские юридические лица, российские государственные еврооблигации и кредиты нерезидентам, выданные в валютах недружественных стран, по которым существуют проблемы с обслуживанием из-за действий платежных агентов), где предусмотрены альтернативные механизмы возмещения (например, платежи в рублях в пользу российских держателей, выпуск замещающих рублевых облигаций). Также заблокированные и замороженные активы будут исключаться из состава ликвидных активов, а также из лимитов концентрации для расчета соответствующих нормативов. Предварительные сроки • 2023 г. – в рамках экстренных полномочий введение постепенного порядка формирования резервов по заблокированным активам с последующим внесением изменений в нормативные акты в части расчета нормативов и резервов

www.cbr.ru/Content/Document/File/143838/dbra_20221227.pdf

Отпадались по Газпрому, пришло время лонговать.
Газпром пробили 163, протестировали сверху — сигнал на покупку!
Падение было долги и затяжным. До следующих дивов примерно 3 месяца.
Думаю, что к новым дивам подойдем на хороших уровнях.
И дивы думаю, что будут не маленькие.
телеграм



( Читать дальше )

Россия — сильная страна с сильным правящим классом. За последние 15 лет великие сыны отечества надежно ослабляли рубль, благодаря чему он надежно пробивал снизу 20-месячную скользящую среднюю:



Уверен, что в следующем году наш замечательный правящий класс справится с задачей ослабления рубля до 80 и мы сможем на этом заработать. А какая польза от такого рубля приключится для каждого из нас — читайте на сайте rg.ru

За работу, товарищи! Покупайте доллары!

Помните — ослабляя рубль вы приносите пользу «экономике России»!