В конце 2021 клиенты, чьи актив составляют свыше 500 млн руб держали 17.2% всего российского рынка, а на 3 кв 2022 доля этих клиентов снизилась до 14%. 

Под активами понимается вложения в акции, облигации, паи, денежные инструменты и кэш на брокерских счетах

Эта тенденция относится к богатым клиентам с активами на рынке в диапазоне от 100 до 500 млн руб, доля которых снизилась с 19.1% до 15.2%. 

Также потеряли долю рынка обеспеченные клиенты с активами от 10 млн до 100 млн руб – снижение с 32.1% до 31.2%.

Группа от 10 млн и выше снизила долю с 68.4% до 60.3%.

Зато сильно выросла доля клиентов от 1 до 6 млн, концентрация которых увеличилась с 16.5% до 19.6% и заметно увеличилась доля с мелкими счетами от 100 тыс до 1 млн (с 8% до 11.9%).

Как интерпретировать эти данные? Это нельзя объяснить падением активов и высокой концентрацией активов богатых клиентов в рынке акций, иначе бы группа 1 млрд + не трансформировалась в группу от 1 до 6 млн.

( Читать дальше )

Начиная с декабря 2021 года я решил, что нужно вести детальный контроль наших семейных расходов. Делал я это в первую очередь для того, чтобы самому себе ответить на вопрос: а сколько мы в действительности тратим денег в разрезе разных категорий? Общая сумма по месяцу примерно была известна и так, но вот что внутри этой суммы — для меня практически всегда оставалось загадкой.

Я думал, что меня хватит месяца на три, но вот прошел целый год, а я только вошел в азарт и готов продолжать вести детальный контроль и дальше!

 

Тактико-технические характеристики персонажа из статьи

О себе: Мне 33 года. Я живу в Санкт-Петербурге.

Состав семьи: Уверен, это важно в контексте расходов на жизнь. Нас двое взрослых и двое детей дошкольного возраста.

О расходах: Год был самым необычным по понятным причинам. Но прожили мы его с точки зрения расходов вполне стандартно — без финансовых аномалий. Среднемесячный показатель составил 139'800₽.

( Читать дальше )

     Автор любит историю, чего, собственно, и не скрывает. Эту историю он накладывает на график различных индексов и указывает события точками на координатах. Это крутой труд, но, будем честны, не самый трудный. Да и чересчур мало событий. Наверняка их было больше, хотя даже не так. Этих событий было гораздо больше, просто они, скорее всего, не укладывались в последовательность повествования. Получается, сугубо по моему мнению, автор пытался больше доказать своё виденье совпадений, нежели объективно оценить взаимосвязь. Но это второе, первое — это, как по мне, он просто желал поделиться знаниями нюансов истории, ошибки в которых встречаются в книге повсеместно. Причём это даже замечено не мной, а редактурой.

     Но нужно быть правдивым и сообщить о действительной пользе книги. Достаточно останавливать своё внимание на представленных графиках и уделить времени больше, чем просто пробежать взглядом. В общем, учитывая внешний фон, нам всем было бы как минимум полезно прочитать книгу.

• Ценность накопления богатства катастрофически снижается, если его невозможно сократить
• Чем более известен, более цитируем, более уверен в себе и более авторитетен эксперт, тем выше вероятность того, что он ошибается
• В критические поворотные моменты наблюдайте за тем, что делают рынки, и не обращайте внимание на то, что о происходящем говорят эксперты и комментаторы
• Среднее значение коллективных догадок очень близко к истине, так как неправильные суждения эффективно нивелируют сами себя
• Поразительно низкий уровень рынка наступил, когда пессимизм в=Англии по поводу войны достиг своего пика
• На дне свежие новости не обязательно должны быть хорошие. Они просто не должны быть такими плохими, как те, что уже были
• Японцы репетировали планы сражений с помощью тщательно продуманной настольной игры, в которой непредвиденные обстоятельства учитывались броском игральных костей
• Акции демонстрируют превосходство над векселями и облигациями на протяжении всего прошлого века
• Ни один портфель не может быть постоянно диверсифицирован
• Раз в несколько поколений происходит эпическое событие, которое уничтожает накопленное богатство
• Земля — это единственное, что имеет значение
• В Германии была запрещена легальная продажа акций, если перед этим не предложить их Рейхсбанку, а тот готов был покупать, правда платил лишь обесценивающимися облигациями
• Огромные сбережения и отложенный спрос изменят экономику
• Нет и никогда не было волшебных долгоиграющих акций
• Ни одна компания никогда не имела устойчивого вечного конкурентного преимущества

     В Германии, в период войны, ничего не говорилось населению о остановке наступления. Везде транслировались победы и подвиги. Однако фондовый рынок знал, что тут что-то нечисто. Пример с Японией подтверждает это случаем, когда во время хвалебных од о множественных значимых победах, с набережной срезали перила на переплавку...
     Для себя вы можете выписать и узнать гораздо больше. Если, конечно, это вам вообще нужно.

+ «Мудрость толпы» Джеймс Шуровьески

Подача уведомления об открытии брокерского счета в налоговую

 

1. Заходим в личный кабинет на сайте www.nalog.ru

У вас должен быть или логин-пароль или можно зайти через регистрацию на Госуслугах.

 

( Читать дальше )

Доброго времени суток, коллеги!

Сегодня в своей статье я опишу крайне важную и объемную тему, с которой рекомендую ознакомиться всем.

Покажу на примере Interactive Brokers.
У других брокеров аналогичная схема.

 

Итак, начнем

В статье будет идти повествование по налогообложению резидентов. Данная информация поможет Вам ориентироваться на рынке ценных бумаг. Информация будет полезной, как инвесторам, так и спекулянтам.

Кто признается налоговым резидентом: признаются граждане РФ, иностранные граждане, лица без гражданства, если они находится на территории РФ более 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев. Период нахождения физического лица в Российской Федерации не прерывается на периоды выезда физического лица за пределы Российской Федерации для краткосрочного (менее шести месяцев) лечения или обучения, а также для исполнения трудовых или иных обязанностей, связанных с выполнением работ (оказанием услуг) на морских месторождениях углеводородного сырья. И другие.

( Читать дальше )

Завтра в 17:00мск у нас прямой эфир #smartlabonline с представителями Мосбиржи. Подписывайтесь на ютуб-трансляцию, чтобы не пропустить.
На прошлой неделе я попросил вас задавать вопросы для Биржи.
На смартлабе написали 100 комментариев и 39 комментариев в моей телеге.
Трейдеры просили не стесняться задавать Бирже неудобных вопросов.
Читая вопросы, понимаешь, что ситуация с тарифами близка к революционной, во всяком случае, «низы точно не хотят жить по-старому».
Вопрос — может ли биржа?

Итак, обобщаю вопросы:

Тарифы и условия

👉Александр Горчаков: Проводился ли сравнительный анализ ликвидности до и после изменения комиссий на срочном рынке? Если да, то когда и где можно будет ознакомиться с результатами? Если нет, то почему?
👉Нет ли ощущения, что новая тарифная политика (с увеличением комиссии для тейкеров и обнулением ее для мейкеров) привела к снижению оборотов и ликвидности? Многие трейдеры сами пишут, что с увеличением комиссий «Многие перестали торговать или значительно сократили активность»
👉Алексей Каленкович: они правда не понимаю что подъем комиссий убивает рынок, который и так на ладан дышит? пока рынок был жив из-за временного повышения волатильности, но уже сейчас волатильности вернулись к значениям, при которых комиссия становится по-сути запретительной. С такими тенденциями через год-два рынка опционов не останется. 
👉Планируется ли снижение тарифов или хотя бы возврат скальперской скидки при торговле внутри дня? (GT Trader). Алексей Никитин спрашивает про снижение комиссий в три раза. Некто Шурик говорит, что на опционах надо снижать комисс в 3 раза, чтобы хоть какие-то торги шли.
👉Когда будет новое повышение комиссий?
👉Если Биржа принимает неудачное тарифное решение, возможно ли хотя бы в теории его откатить назад? (вопрос от меня)
👉Как и кем принимаются решения по тарифам? 
👉нельзя постоянно повышать расходы участников торгов? Как они предлагают котировать инструменты Срочного рынка, если с 1 января в 2 раза повышают плату за логины, которых нужно иметь довольно много для маркет-мейкинга? Пусть отменят повышение тарифов на логины, каналы подключения к сети биржи и другие инфраструктурные сервисы! (Шурик СПб)
👉Когда они уменьшат ГО — восстановят прежние плечи? (Laukar)
👉Пытался котировать опционы, брокер снял штраф, сказав, что его штрафует за это биржа. Штраф из за того что было много лимиток в минуту. Разве Московской бирже не интересно иметь хорошую ликвидность в опционах, почему штрафуют? (Георгий Харитонов)


( Читать дальше )

ТОП-10 облигаций фондового рынка РФ со сроком погашения не больше 3х лет и процентом прибыли больше, чем на депозите в банке.    

 

Скоро конец года, время подводить итоги и ставить цели на будущее. Для инвесторов 2022 год выдался непростым. Не успел фондовый рынок опомнится от пандемии, как новый удар-начало СВО на Украине. В итоге с начала года индекс мосбиржи упал примерно на 45%.

( Читать дальше )

Как пополнить счёт в Interactive Brokers 

Как пополнить счёт в Interactive Brokers 2022 в последнее время здесь много вопросов
по поводу брокера Interactive Brokers
На своем ютуб канале ответил на некоторые из них.


Какие документы предоставить в банк?
Про это тут


Важное дополнение.
1.В основном сейчас переводят ДОЛЛАРЫ и ЮАНИ.
2. Перевести можно из любого банка в РФ, который осуществляет переводы в валюте.
(я пользуюсь РайфайзенБанк, кто-то БКС, Газпромбанк, ФИНАМ-банк и др.
3. Из банков которые под санкциями перевод не сделают (Сбер, ВТБ, Альфа)

Также есть группа ВК https://vk.com/ibkrrus

Пишите у кого есть вопросы и я со временем запишу новое видео
Кому полезно, поставьте лайк посту. Благодарю!

Взял паузу в постах, так как писать особо не о чем, да и под влиянием Талеба, увлекся углублением знаний об античной философии. А там бездна… Спасибо ребятам из Мозговика, Разборки, Атланта и Альторы за то, что берут на себя тяжкое бремя скрупулезных разборов. Глубже не найти!

Так вот! В одном из последних постов я писал, что выхожу из кэша и собираю большой портфель, максимально размазанный по рынку. Даже сделал несколько скриншотов в день входа. Вышло удачно.

( Читать дальше )