​💡Термин «дивидендные аристократы» для РФ не совсем подходит, потому что это звание присуждается компаниям, которые повышают дивиденды на протяжении не менее 25 лет подряд. У нас же рынок еще относительно молодой и таких компаний практически нет, но есть те, кто стремится к этому.
Есть одно допущение: если дивиденды были снижены до 0, то счетчик не обнуляется, а продолжает отсчитывать дальше с того момента как компания начала платить дивиденды снова.

В таблице компании, которые стабильно платят и повышают дивиденды. Идея в том, чтобы покупать такие компании. Покупать хорошие и не покупать плохие.
Но практика подсказывает, что смотреть на одни лишь дивиденды не стоит.

💡Как выбрать лучших из лучших?
Смотрим еще и на рост компании, на ее эффективность и на долговую нагрузку. Если с этим проблем нет, то обычно такие компании растут значительно лучше индекса Мосбиржи ( в том числе и полной доходности).
Пока лучше из лучших с 2013 года: Сбер, Лукойл, Татнефть, Новатэк, Фосагро, Норникель, НЛМК, Северсталь.

( Читать дальше )

📈 После сохранения уровня ключевой ставки в декабре, рынок акций отскочил и по некоторым признакам перешел к циклу роста. Однако, рост котировок, хоть и приятен глазу, но имеет некоторые минусы. Главные из которых — необходимость покупать по более высоким ценам и снижение дивидендных доходностей.

❗️Тем не менее, на рынке все еще остались истории с интересными потенциальными дивидендами. И сегодня я решил актуализировать список таких бумаг, ведь если ставка ЦБ, все-таки, начнет снижаться в этом году, то доходности будут таять.

🏦Сбер #SBERP #SBER

💰По итогам 2024 года рынок ждет около 35 рублей дивидендов на акцию. Что при цене в 280 рублей за бумагу дает 12,5% доходности. Для Сбера исторически это все-еще много, учитывая что на выплату направляется только половина прибыли. Кроме того, в условиях снижения ставки, акции данного эмитента могут хорошо себя проявить по мере уменьшения кредитных рисков, частичного роспуска резервов и переоценки портфеля ОФЗ. Ну и не стоит забывать о возможном снятии санкций с фин. сектора РФ (которые США уже начали ослаблять!), о причинах этого подробно писал и рассказывал в клубе.

( Читать дальше )

Самые доходные, самые валютные 😉, самые плавающие, и т.д. Облигации, которые по тем или иным причинам нам очень нравятся

Мы формируем свои портфели, отталкиваясь от сроков и целей: для длинного инвестиционного горизонта – делаем сбалансированные подборки (например, 👵портфель бабули, или 👶внучков). Если понимаем, что деньги понадобятся раньше – берем краткосрочные идеи (🎉праздничная подборка). Чтобы не зависеть от политики ЦБ – отбираем 🐟флоатеры,  и т.д.

Но мы всегда выбираем лучших из лучших: сравнительно высокий рейтинг и лучшая доходность. В этом посте мы отобрали самые часто-встречающиеся у нас выпуски облигаций! Наши любимые выпуски

🔹 🔹 🔹

Балтийский лизинг БО-П08

Рейтинг: АА-

Срок: 5 месяцев

Доходность: 28%

Простая, краткосрочная идея с высокой надежностью и доходностью почти 25% чистыми (за вычетом налогов). Выпуск в наших личных портфелях, и одна из крупнейших позиций в автоследовании 🔥Лучше, чем LQDT

🔹 🔹 🔹

М.Видео 4

Рейтинг: А

Срок: 3 месяца

( Читать дальше )

После публикации про обезличенные металлические счета, душевно обсудили с коллегами в чате инвестиции в золото. Конечно же одним ОМС возможности сбережений средств в золоте не ограничивается, и коротко рассмотреть другие варианты.

Золото в слитках. Купить можно в банке или на вторичном рынке. Слитки массой 1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 и 1 000 грамм. Продать можно в частном порядке, или обратно в банк. Спред между покупкой и продажей слитков банком, довольно приличный. Кроме того цена будет зависеть и от состояния слитка.

Золотые монеты. Можно приобрести в банках и нумизматических магазинах, или купить с рук (например на авито). Стоимость, помимо самого золота, включает также и коллекционную ценность, которая со временем может расти.

Ювелирные украшения. золотые украшения — это тоже вполне себе золото, только не 999 пробы, а как правило 585 и ниже. Помимо самого золота, в изделия включена работа ювелира. Самая близкая к золоту цена будет в самых простых изделиях вроде обручальных колец. Ценность более изящных изделий, в части ювелирной работы, может со временем как расти, так и снижаться, поскольку изделия вначале выходят из моды (вспоминаем советские бабушкины кольца), затем переходят в разряды винтаж, раритет и в конечном итоге — антиквариат.

( Читать дальше )

5 лет назад, когда я стал инвестором, я постоянно задавался вопросом "КАКИЕ АКЦИИ ПОКУПАТЬ?"! Этот вопрос серьезно давил на меня психологически, потому что когда приближался день инвестирования, я начинал метаться в поисках лучшей акции, не зная, какую бумагу в итоге купить. И из-за этой неопределённости и отсутствия чётких принципов инвестирования в самом начале своего инвестиционного пути я совершал ошибки.
Через некоторое время я сформировал свою дивидендную стратегию, которой придерживаюсь до сих пор и в этой статье я подробно объясню свой принцип отбора акций для покупок.

Для кого подойдёт моя стратегия?

У всех нас разные цели и возможности касательно финансов, поэтому я хочу обозначить инвестора, которому может подойти моя инвестиционная стратегия.

Опишу себя:
Я классический представитель среднего класса, у меня есть работа со стабильным доходом и ежемесячно часть своей зарплаты я могу отправлять на фондовый рынок.
Моя цель-это в течении десятка лет создать капитал за счёт относительно небольших, но постоянных ежемесячных покупок акций, который будет генерировать пассивный доход в виде дивидендов.

( Читать дальше )

Индекс Мосбиржи 3250 к апрелю 2025.



Далее ранее писал комментарий, продублирую:


1. К марту-апрелю 2025 Индекс Мосбиржи может взять 3200-3250. Далее к маю-июню 2025 — max 3350.

2. В мае — июне 2025 по окончанию СВО не договорятся + нерезов выпускать будут, рынок свалится.

3. Ставка ЦБ на 2025-2026 = 18-22%.

4. Масло в огонь подольет вирус + мировая техногенная катастрофа и рынок будут лить в пол до августа 2026.

5. Август 2026 — Индекс Мосбиржи 1800. Вспомнят про «лебедей», августовский дефолт и т.п.

6. В августе 2026 по окончанию СВО договорятся. Сбербанк по 145 рублей придется покупать.

Посмотрим, что по итогу будет.

Весь телеграм обсуждает потенциальные санкции на российские нефтяные компании со стороны США (опубликован документ, якобы от OFAC, в котором в списке санкций есть Сургутнефтегаз и Газпромнефть, правда это или нет, мы якобы узнаем сегодня в 18.30). 

Пока же посмотрим на наши нефтяные компании по текущим ценам. 



1) Лукойл 

Цена: 7 134 руб. 

Потенциальный P/E 2025: 4,49

Тут будут самые высокие дивиденды в нефтяном секторе (под 15%). Но важно помнить, что есть НПЗ в Болгарии (9,8 млн тонн), Нидерландах (3,6 млн тонн) и Румынии (2,4 млн тонн). 24% нефтепереработки Лукойла – за границей. Тут потенциальные санкции будут наиболее чувствительны. 

Мой большой обзор Лукойла тут: t.me/Vlad_pro_dengi/1280

2) Роснефть

Цена: 565 руб. 

Потенциальный P/E: 4,32

Роснефть практически закрыла дивидендный гэп за 1 день. Она потенциально даже чуть дешевле Лукойла, но дивиденд за 2025 год будет ниже, около 11,5%. Тут проблема в том, что летний дивиденд за 2 пол. 2024 года будет почти в 2 раза меньше текущего. 

( Читать дальше )

Как заработать 38% годовых в 2025 году?

Очень просто и не ресурсозатратно.

Для этого вам понадобится:
— Сумма до 400.000р включительно
— ИИС старого/нового типа
— Облигации

С пополнений на ИИС мы имеем право на вычет 13%

Надёжные облигационные истории сейчас очень просто собрать со средней доходностью 25%

Например:

Для не квалифицированных инвесторов, это могут быть муниципальные облигации, которые начали делать выпуски с фиксированным купоном 25-26% годовых до 2027-2029 года!
Да вы фиксируете высокую доходность на несколько лет! И всё что вам нужно делать для этого, пополнять счёт и покупать такие облигации.

Примером может стать недавний выпуск Томской области 34072 с фикс. купоном 26% до 2027 года.

  

Итого: 13% вычет +26% = 39%

Интересна также история с эмитентом Самолёт облигации выпусков 11, 13, 14 дают более 40% годовых. Если вы чуть более рискованны.
Итого: 13% вычет + 40% = 53%

Не перестают быть актуальными облигации с переменным купоном и датой погашения конец 2025 г.

( Читать дальше )

На нашем рынке есть не только должники, но и компании с крепким балансом — и пока другие страдают от ставки, их бизнес чувствует себя довольно неплохо.

Поэтому их акции выглядели лучше рынка — если бы вы составили портфель только из них, то в прошлом году заметно бы опередили индекс Мосбиржи. Например, на 1 декабря такой портфель снизился на 4,9%, в то время как широкий рынок потерял 10,5%:

( Читать дальше )

Скоро 10 января, а это значит, что я, следуя своей инвестиционной стратегии, буду покупать дивидендные акции. В этой статье я покажу список качественных дивидендных бумаг для инвестирования "прямо сейчас"!

Наш рынок

  

Первый торговый день 3 января в новом 2025 году наш рынок начал снижением. Это можно списать на коррекцию после бурного роста на «новогоднем ралли», на котором рынок за 10 дней прибавил почти 20%:

  

( Читать дальше )