Не уверен, что на смарт-лабе зайдет данная тема, но все же.

Джастин МакКарри (Justin McCurry) — возможно, самая известная история раннего пенсионерства. Но на русском я нашел очень слабые и поверхностные материалы. Поэтому решил написать его историю на русском языке сам.



Джастин пишет в своем блоге: “Благодаря тщательному сбережению и планированию мне удалось накопить достаточно средств, чтобы стать финансово независимым, что позволило мне выйти на пенсию в 33 года”.
Джастин и его жена перестали работать в 2013 году и в 2016 году соответственно, а к середине 2019 года их портфель не только не “прохудился”, но и наоборот — вырос на 70% за 6 лет растущего фондового рынка: в 2013 году в момент ухода на пенсию портфель составлял $1,250,000, а по состоянию на июль-2019 их портфель составляет уже $2,112,000.


( Читать дальше )

Российские брокеры рассказывают:

• большинство людей теряют интерес к активной торговле спустя 5-7 мес после начала
• 20-50% активных игроков, кто использует плечи, обнуляют счет в первый год
• до 2008 года среднее время жизни клиента составляло 18 мес.
• в 2008-2009 составило 9 мес. Когда вола упала время жизни выросло до 13 мес.

Западный фьючерсный брокер:

• 80% теряют счет быстро и безвозвратно
• 10% медленно разоряются или имеют нейтральный баланс
• 10% стабильно в плюсе

Запомните правило 

• Чем меньше кредитное плечо, тем дольше живет клиент

Ну и график плотности распределения трейдеров по доходности. Вертикальная ось — это число людей. ТО есть максимальное число делает -100% доходность, кому то везет, тот колбасит 10000% но таких мало) А грамотные спецы в серединке. Делают немного зато регулярно)

Картинку дал Александр Кургузкин, которая даже в источнике потерялась https://mehanizator.livejournal.com/521791.html
Но у меня ничего не потеряется)

p.s. Мы здесь говорим про трейдинг! А не про инвестиции.
Инвестиции — это совсем другая тема!

Мне тут комментарий оставили

Кирилл Сизов, да он просто банки не любит, а ругаться с ними любит. Но и депозиты их любит больше остальных вложений. Это как покупать ВАЗ — едешь, критикуешь, бьёшь по торпедо, но едешь!

Вот причем тут вообще банки, если я просто не люблю когда меня пытаются обмануть?

Для примера история не из банковской сферы, только закончилась.

Посмотрел я с какой любовью наша доблестная полиция гасит «дорогих Россиян» на митингах.  Причем за эту работу полиция получает з/п из наших налогов.

Притом что например моя семья, только за 15-17 годы заплатила более чем на 800 тыс руб налогов с вкладов (при превышении ключевой ставки +5% брался налог 30%).
 Таким образом этот беспредел  оплачивается напрямую из нашего кармана.


Глупо это — на митинги ходить, чего то требовать, доказывать.
Для борьбы с государством существует закон и максимальный уход от любых прямых налогов, благо есть вполне законные методы.

Короче, нужно везде и всюду требовать от чиновников соблюдения этого самого закона и доить государство любыми способами.

( Читать дальше )

Долго думали и в итоге все же решили не лезть в ОФЗ (как рублевые, так и валютные) на крупные суммы. Альтернатива вклады.

Основные минусы.

1. Долгое погашение купонов, вывод ден средств по 2-3 дня у гос брокеров, комиссии брокера.

Что дает примерно к номинальной ставке минус 0,5% годовых.

Таким образом текущую эффективную ставку в 7% нужно уменьшать до 6,5%. 
В то время, как по вкладам в надежных банках (топ 30) сейчас дают в среднем 7,2-7,4% годовых.


2. Подсудность.

Брокерские услуги в отличие от вкладов не попадают под ЗоЗПП, а это значит при проблемах нельзя будет выбрать суд по месту своего жительства (придется идти в карманный суд брокера), придется платить пошлину и стоит забыть о 50% штрафе по ЗоЗПП за невыполнение требований потребителя. По бр договору клиент несет все риски, в т.ч риски брокера. Брокер не несет ни каких рисков и отвественности.

Короче, при проблемах гасить вас будут по взрослому. По вкладам все намного проще, подсудность — районный суд, отсутсвие пошлин, 50% штраф по ЗоЗПП.

( Читать дальше )

Введение

Если вы торгуете на фондовом рынке уже не первый год, то не могли не заметить, что в последнее время резко увеличилась геополитическая нестабильность и так называемая “дерганность” рынка. Санкции, торговые войны и твиты Трампа приводят к резкому и неожиданному росту волатильности и частой смене текущей торговой тенденции.

Мне все это знакомо не понаслышке. Торгуя по системе BWS уже не первый год, я могу сделать некоторые выводы о том, как изменилась доходность торговых систем на различных интервалах от дневного до годового.

В данной статье я хочу поделиться своими наблюдениями о том, как изменился рынок в последнее время, какие таймфреймы наиболее пострадали от геополитической нестабильности и какие таймфреймы стоит выбрать, чтобы попытаться снизить влияние этих геополитических факторов.

Необходимость ограничения убытков

( Читать дальше )

Зашел в личный кабинет налогоплатильщика. Там есть такая закладка


далее нужно указать признак уведомления



( Читать дальше )

Доходность 2-летних облигаций США сегодня впервые за 12 лет превысила доходность 10-летних.
Народная примета: к рецессии в США.
BofAML посчитал, что пик рынка S&P обычно в среднем проходит спустя 7.3 месяцев или 2.6 мес. (медиана) после того, как это происходит.
 
Спред 3м-10 лет опустился ниже 0 еще в марте 2019:

( Читать дальше )

Добрый вечер.

Минутка мотивации.

— Представь, что каждое утро, когда ты просыпаешься, тебе дают 86400 долларов с единственным условием, чтобы ты все их потратил в течение дня, неиспользованный остаток у тебя забирают, когда ты отправляешься спать, — это такой подарок, но игра может закончиться в любой момент. Вопрос: что бы ты сделал с деньгами?

Он ответил, что потратил бы каждый доллар на собственное удовольствие и на то, чтобы накупить кучу подарков тем, кого любит. Он бы использовал каждый цент из этого волшебного банка, чтобы привнести счастье в свою жизнь и жизнь окружающих, «даже тех, кого я не знаю, потому что не уверен, что сумел бы тратить на себя и близких 86400 долларов в день; но к чему ты клонишь?»

— Такой волшебный банк доступен каждому из нас — это время! Рог изобилия, из которого постоянно текут секунды… Каждое утро, просыпаясь, мы получаем кредит в размере 86400 секунд жизни в день, и, когда мы засыпаем вечером, запас исчезает, а что не было прожито за день — пропало. Каждое утро волшебство начинается по новой, нам опять дают кредит в 86400 секунд.

И мы играем по правилу, обойти которое невозможно: банк может закрыть счет в любой момент без предупреждения; жизнь может остановиться в любую секунду. Что мы делаем с нашими ежедневными 86400 секундами? А секунда жизни поважнее доллара, правда же?..

Автор: Марк Леви
«Между Небом и Землей»

( Читать дальше )

В американском интернете сейчас широко гуляет аналитическая заметка от Crescat Capital, которая объясняет, почему американский рынок должен шлепнутся вниз. Сама заметка находится тут, а я сюда скопипастю основные скриншоты.

1. Всё дорого

2. Широта роста падает


( Читать дальше )

получения разрешения «сверху» на продажу опционов.

Тест-заявка на получение доступа к продаже опционов

Уважаемый клиент! Пройдите тест на знание основ опционного рынка. 
При успешном прохождении теста ваша заявка на получение доступа к продаже опционов будет рассмотрена брокерским отделом.
Пожалуйста, при заполнении контактных данных убедитесь в правильности номера вашего договора на брокерское обслуживание (ДБО)
и адреса электронной почты. Перед прохождением теста обратите внимание на следующие моменты:

• Ситуации в вопросах рассматриваются при торговле с плечом
• Рассматривать ситуации необходимо только в текущем моменте времени

1. Наличие в портфеле какой позиции может привести к риску неограниченных потерь:
длинная позиция по опциону (Call или Put)
короткая позиция по опциону, покрытому базовым активом
покупка «Call спреда»

2. Каким образом текущий рост волатильности повлияет на текущую стоимость опциона «около денег»:
никак не повлияет
увеличит стоимость
уменьшит стоимость

3. Что происходит с временной стоимостью опциона с приближением даты экспирации (без учета возможного влияния волатильности):
стоимость не меняется
стоимость увеличивается
стоимость уменьшается

4. Как называется ситуация, когда цена базового актива находится ниже цены исполнения опциона Call:
опцион «в деньгах»
опцион «вне денег»
опцион «около денег»

5. Как называется ситуация, когда цена базового актива находится ниже цены исполнения опциона Put:
опцион «в деньгах»
опцион «вне денег»
опцион «около денег»

6. Какой риск имеет стратегия «короткая позиция по фьючерсу — длинная позиция по опциону Сall» (с центральным страйком):
ограниченный
неограниченный

7. Какой риск имеет стратегия «короткая позиция по опциону Call с более высоким страйком и короткая позиция по опциону Put с более низким страйком»:
ограниченный
неограниченный

8. Короткая позиция по опциону Call это:
право купить базовый актив
обязанность продать базовый актив
ни то, ни другое

9. Длинная позиция по опциону Put это:
обязанность купить базовый актив
право продать базовый актив
ни то, ни другое

10. Досрочная экспирация не принесет убытки держателю опциона, если (рассматривается только момент экспирации):
временная стоимость опциона больше нуля
временная стоимость опциона равна нулю
ни то, ни другое

( Читать дальше )