НЕФТЬ

За прошедший месяц управляющие хедж-фондов активизировали свои закупки нефти и нефтепродуктов в связи с растущими надеждами на перемирие между США и Китаем и на то, что в 2019 году Мировая экономика избежит серьезного замедления.

Хедж-фонды и другие денежные менеджеры увеличили свою чистую длинную позицию в фьючерсах и опционах Brent на 30 миллионов баррелей до 203 миллионов баррелей.

 

( Читать дальше )

Желтые точки — месяц назад.
Скрин со страницы котировок ОФЗ: smart-lab.ru/q/ofz

На днях слетела винда и пришлось потратить большое количество времени для восстановления важных вкладок, поэтому самые нужные сайты вынес в отдельную статью.

http://www.rusbonds.ru/ — удобный поиск облигаций

( Читать дальше )

В первых числах нового 2019 года я решил воспользоваться коррекцией в S&P 500 и начать формировать долгосрочный портфель дивидендных бумаг (акции + ETF). Держать планирую по Баффету: "Лучшее время для продажи акций – никогда". Основная задача такого портфеля — обеспечить предсказуемую доходность на вложенный капитал. Задача жить на дивиденды не ставится, вместо этого созрели планы снять с себя финансовую нагрузку в виде оплаты ежемесячных расходов: ЖКХ, интернет, заправка авто, походы в кино и т. д. Пусть эти траты оплачивает кто-то другой, в кого я инвестирую накопленный капитал!

Критерии отбора дивидендных бумаг:

• Большая капитализация компании (5-100 млрд $).
• Высокие дивиденды (>= 5%)
• Покупка на коррекции

Чтобы посмотреть див. доходность бумаги, в TWS в окно Portofolio можно добавить колонки Dividend Yield % и Dividend Yield % TTM. Первая колонка показывает ожидаемую див. доходность в следующие 12 месяцев, поделённую на текущую цену и выраженную в процентах, а вторая — ожидаемые див. платежи за последние 12 месяцев. Чтобы посмотреть историю и будущие выплаты дивидендов, нужно выбрать New Window -> Fundamentals -> Dividend Calendar и вбить интересущий тикер. Вот, например, история и предстоящие дивиденды по AT&T:

( Читать дальше )

Хотя вебинар «Интервью с Элвисом Марламовым: как стать «крепким парнем» на рынке РФ» от 17 января 2019 года длится 3 часа, очень рекомендую потратить на него своё время. Тем более, что можно скачать видео, например, при помощи Video DownloadHelper и посмотреть в ускоренном режиме (на скорости 1,8 большая часть вебинара слушается вполне комфортно). Вебинар бесплатный, если что.

Тех, кто прочитал в каких-нибудь Ведомостях или Коммерсанте об инсайдерской торговле Элвиса Марламова, спешу успокоить тем, что генпрокуратура дело закрыла (Ведомости об этом писали). Правда, ЦБ так и не разморозил пока счета, чем нанёс колоссальный ущерб этому трейдеру.

Если вас интересуют конкретные рекомендации, то можно сразу перелистать на последний час. Здесь вы узнаете о лидерах Марламова на 2019 год: АФК Система, Магнит, ТГК-1. Также вы узнаете мнение Элвиса о Ленэнерго, Нижнекамскнефтехим, Трансконтейнер, ЛСР, Яндекс, Сургутнефтегазе, ФСК, ГМК Норникель. Проскользнёт здесь и Башнефть, Мечел, Распадская, МРСК Волги, Россети и даже самая переоценённая бумага, по мнению Марламова, — Татнефть. Рассказывает Элвис и про псевдооблигации — акции Фосагро, Русгидро.

( Читать дальше )

Доброго времени суток, коллеги!

В рамках сегодняшнего Инвестграма предлагаю Вам в тезисной форме ознакомиться с облигациями.

Облигация – долговая ценная бумага. Кто – то у Вас берет в долг в форме ценной бумаги, которая и называется – облигация.

Облигации бывают двух типов:

1) Корпоративные облигации. Их выпускает частный бизнес.

Они в свою очередь подразделяются на финансовые, эмитентом является банковский сектор, и реальные, эмитентом является какая – то компания, которая берет в долги деньги у инвесторов под инвестиционные проекты для своего развития. Облигации данного типа являются рискованными, но при этом по ним и доходность выше, чем у облигаций других типов.

2) Государственные облигации. Их выпускает Министерство финансов Российской Федерации. Самым распространенным видом таких облигаций являются ОФЗ (Облигации Федерального Займа). Данные облигации считаются самыми надежными, но и доходность у них не высокая.

( Читать дальше )

Скажем так, исходные данные:
Мне 2 недели назад стукнуло 30 лет
А крепко я думаю о том, что не хочу работать до гробовой доски с начала прошлого 2018 года.
И в июле 2018 начал путь к воплощению своего желания.

Тут на прошлой неделе был пост похожей тематики в котором автор оставил нераскрытым основной вопрос «откуда стартовое баблишко», я решил написать про свою ситуацию т.к. в 2014 долларов не имел, и мой стартовый капитал более прозрачен. Но читая тот пост я поймал себя на мысли, что мыслим с автором мы одинаково и цель у нас одна.
Читая разные умные книги наталкиваешься на ценные мысли авторов, жаль что из каждой прочитанной книги чаще всего выносишь только одну полезную мысль.

Итак к какие основные мысли заложены в мой так сказать «пенсионный план»:
1) Откладывать часть текущего заработка.
2) Инвестировать отложенные деньги (не путать в высокодоходными рискованными спекуляциями), самый надежный вариант — ОФЗ — даже при их невысоких доходностях на длинном промежутке у нкас все получится, далее будет подтверждение с картинками.

( Читать дальше )

Раз сегодня добрые люди пошли обсуждать недвижимость, я скажу то что я о ней думаю.

1. Вообще-то в текущей экономической парадигме рассматривать российскую недвижимость в виде альтернативных инвестиций смысла особого нет (ожидаемый доход как-то попадает в спред + проблема с ликвидностью). Так, что жилая недвижимость в России в текущее время — это, скорее,  инструмент для проживания а не способ обогнать другие рынки...


2. Входить недвижимость в качестве долгосрочной инвестиции имеет смысл возле границы стоимости «10 лет аренды».

3. Продавать недвижимость имеет смысл возле границы «30 лет аренды»

4. сейчас флэт + на фоне стагнации в экономике как-то неуютно...  

P.S. ниже представлены индексы жилой недвижимости в Москве за последние 5 лет (в долларах США и в рублях). Имеет смысл еще посмотреть график долларового индекса московской недвижимости с декабря 1999 года — этот график очень хорошо коррелирует с реальными доходами населения и состоянием потребительских рынков — по потребительским рынкам РФ с учетом коррекции на инфляцию мы сейчас где-то на уровне 2003 года… (для особо непонятливых недвижимость выше стоимости 2003 года, это не повод для ожидания падения на 25%, это предостережение).

( Читать дальше )

     Ответ на пост:

Патернализм и пенсионная реформа



     Дорогой Коля Маржинов , всё изложено очень славно. Но это — тем, кому сейчас 15-18-20 лет.

     А как быть тем, кому под 55-60? Они всю жизнь не занимались накопительством. На книжках были деньги — так и те сшельмили...

     Люди всю жизнь честно работали, помогали своим старикам, растили, учили и развивали детей, строили дома… Защищали Россию! Платили налоги! И знали, что хоть вшивую, да копеечку свою получат к пятидесяти пяти — шестидесяти. Худо-бедно, а проживут… Старенькие они просто будут… Слабенькие и усталые...


     А что получилось в 2018-м? Предположим, что пожилые муж и жена. Он — под 60, она — под 55. Маленькая такая семья, дети уже взрослые. Много не надо уже. Да и здоровье уже не то. И сил с каждым годом всё меньше и меньше. Заграницы и канары всякие уже не нужны — просто дача, еда и лекарства. Одежда-то новая уже не нужна — незачем просто она. Ну и «гробовые» свои отложить, чтобы не подставлять своих детишек, погрязших в кредитах-ипотеках… Чтобы хватило, если что…

( Читать дальше )