Предлагаю рассмотреть следующую стратегию:
— Занимаем доллар (есть ломбардные варианты от топ-банков под 3-5% годовых до 6 млн$)
— продаем его (есть тонкости налоговых последствий)
— откупаем Сишкой
— оставшиеся рубли размещаем на рынке

текущая бэквордация около 1000, расчетное (справедливое) контанго 700-1300

критикуем идею

Меня зовут Роман, в интернете более известен как блогер Shtirlitz, я автор сайта «Блог банкира» и телеграм-канала «Дайджест». Я рассказываю читателям о хитростях и особенностях банковского обслуживания, как пользоваться продуктами выгоднее, как не попасться на заботливо расставленные ловушки, а в идеале выжать из банка максимум пользы.

В некотором смысле нынешняя заметка это тоже предупреждение о том, как оно может приключиться, и чего, конечно же, лучше избегать.

Пользуясь случаем, передаю привет хоббистам — людям, умеющим грамотно и без криминала выжимать максимум из банковских продуктов.

Собственно суть в одном абзаце. В конце июля 2022 года моя жизнь круто изменилась: меня арестовали и этапировали из Красноярска в СИЗО-3 г. Новочеркасска Ростовской области с обвинениями в мошенничестве (ст. 159 ч. 4) и участии в преступном сообществе (ст. 210 ч. 2). Мошенничество, по версии следствия, заключается в получении вознаграждения по банковским картам в виде кэшбэка бонусами. «Преступное сообщество» — это несколько человек, некоторые незнакомы вовсе, некоторые общались только по сети на тематических интернет-ресурсах и в телеграм-чатах.

( Читать дальше )

Если  что, мой предыдущий пост, который вышел на главную и попал в топ 10 рейтинга — был с начала до конца сгенерирован ChatGPT

Ему на вход было подано следующее задание:

“Write a first-person essay in 500 words about the dangers of investing in 2022, given the conflict in Ukraine, adding a personal story of a buy-and-hold investor who lost 27% in his portfolio in 2022 and has not sold any of his holdings, despite his intuition and common sense. End the essay with uneasy predictions for year 2023 and new years wishes to friends”

… которое потом было переведено на русский Google Translate, (что кстати является демонстрацией мощи не только самого Chat GPT, но и переводчика гугла).

Тем не менее, кто то прочитал этот графоманский бред с нулевой полезностью, и даже поставил лайки, а пользователь “Мультитрендовый” даже так возбудился, что устроил небольшой срач в комментах (с самим собой!!). Мо-ло-дец! Кроме того, в комментах объявился сам месье Шадрин, которому я шлю привет и лучи поддержки.

( Читать дальше )

Продолжаю традиционный воскресный мониторинг недвижимости по данным Домклик. Сегодня ценники продавцов первички и вторички в двадцати самых живых регионах выглядят так:

В целом, за 25 дней Декабря, ценники подросли на +0.6%. В эйфории — казанские и нижегородские продавцы. В депрессии — белгородские и ханты-манси.

( Читать дальше )

Посмотрите, как за 4 года изменились ценники квартир в разных регионах относительно среднего ценника по России:

В таблице указаны ТОП-20 регионов по количеству объявлений на Домклик. Калининград всех порвал, обогнав страну на +118%. Москва — в лузерах с -17% рядом с Удмуртией.

Почему так? Наверное, потому, что в глазах климатических беженцев, Калининград — отличное место для жизни, а вся остальная Россия — тьфу. Если считаете иначе, добро пожаловать в комменты.

( Читать дальше )

LONDON, Dec 23 (Reuters) — Инвесторы сбрасывали акции самыми высокими недельными темпами за всю неделю до среды, продав акций на 41,9 миллиарда долларов, согласно отчету BofA Global Research в пятницу, который объяснил распродажу налоговыми целями.

Фонды ценных бумаг США и пассивные акции также зафиксировали рекордный еженедельный чистый отток средств в размере 17,2 млрд долларов и 27,8 млрд долларов соответственно, сообщил банк.

BofA заявила, что за рекордным оттоком средств стоит «сбор налоговых убытков» — стратегия, которая предполагает продажу активов с убытком, чтобы компенсировать налоги на прирост капитала. 

Инвесторы также сократили свои денежные запасы на 59,5 миллиарда долларов, что является самым большим падением с февраля 2022 года, и продали наибольшее количество облигаций инвестиционного класса и с высокой доходностью за девять недель.

Местные облигации развивающихся рынков получили свой первый чистый приток с апреля, в то время как акции развивающихся рынков зафиксировали приток третью неделю, добавив чистые 3,2 миллиарда долларов.

( Читать дальше )

Чет смотрю Алроса припадает. Большая часть акций обновила 5ти летние минимумы, а Алроса пока ещё нет. Покупая НЛМК за 116, я думал что это дно, а оно сходило на 70… Сейчас в Алросе тоже примерно такая ситуация, что вроде как 60 плюс минус это 5ти летний минимум, но судя по новостному фону бумажка обновит его. Думаю почему то что стоит ждать её по 40-45. Кто что думает по этому поводу? Трезвые мысли в студию!

📉USDRUB -1.8% Доллар продолжает уверенно снижаться, котировки опустились ниже 68 рублей. За 2 дня доллар потерял почти 5 рублей или более 6.5%. Похоже падения связано с основными налоговыми выплатами экспортёров, которые нас ждут на следующей неделе. Судя по всему, рост доллар был создан искусственно, как раз для продажи валюты экспортёрами.

Я ставил цели на 2022 год, и половина из них выполнилась, а половина — нет. Тем не менее, постановку целей на год в таком виде считаю нормальной практикой. Так что буду продолжать. Цели на следующий год:

1. Объем инвестиций
Имеется ввиду именно фондовый рынок — чистые покупки акций, облигаций
▪️ Минимальная цель: Замаксить оба ИИС-А. Для этого потребуется 800,000₽;
▪️ Вторая цель: Отправить в инструменты фондового рынка 1'500'000₽.

2. Net Worth
«Чистый» капитал, без учёта основного жилья, авто и пр.
▪️ Минимальная цель: Не опуститься ниже текущих 16 млн ₽. Кто знает, как глубоко и как долго портфелю акций предстоит падать;
▪️ Вторая цель: 18 млн ₽ — чуть выше показателя начала 2022 года.

3. Норма сбережений
Доля доходов, ушедших в сбережения (после расходов на жизнь): неважно каким образом ушедших в сбережения — через сохранение на депозите в банке или через долгосрочные инвестиции
▪️ Минимальная цель: 50% средняя по году;

( Читать дальше )