Первый год работы, стартовый капитал 500.000, начало работы 15.01.2021. Продолжение следует...

2021 абсолютно безумный год, сложно было представить, что SP500 будет расти такими же темпами как и в 2020 году.


За 2021 год моя доходность по портфелю где-то 25-30%, что сопоставимо с индексом SP500. Можно было не умничать, а просто покупать индекс. Так же в этом году неожиданно порадовала крипта, профит был зафиксирован, но хаи я не угадал (возможно их ещё и не было).

Из не удач, покупал BABA и зафиксировал убыток где-то -10% по позиции) Китай интересен, но там много не рыночных факторов.

В новый год ухожу c практически полностью загруженным портфелем. Позиции очень концентрированы, основная ставка на IBM, развивающиеся рынки (Бразилия) и некоторые защитные велью компании. 

Структура портфеля:
IBM — 60%
EWZ — 25%
Остальные 15% это T, VZ, BTI, ОФЗ

Хочется чтобы 2022 год стал годом развивающихся рынков 🥂 

Анонимное голосование покажет срез Смартлаба по доходности портфеля. Голосуем правдиво. (товарищ майор просил собрать сведения для отчёта)
     от себя дарю вам хорошую, красивую, новогоднюю песню. С наступающим! 

В качестве одной из целей инвестирования можно выбрать формирование стабильного денежного потока, к чему стремлюсь в качестве результата инвестирования и я.

Мой дивидендный и купонный результат по всем брокерским счетам в рублях:

2018 – 6600

2019 – 37300 (купоны – 26300, дивиденды – 11000)

2020 – 86700 (купоны – 17400, остальное дивиденды)

2021 – 124100 (купоны – 2000, остальное дивиденды), с радостью потратил на подарок для жены и ребёнка

2022 (оптимистичный прогноз) – 270000 дивидендного и купонного дохода на текущие ценные бумаги

 

В 2021 году ожидал дивиденды по Энел в размере 0,085 (с моим пакетом вышло бы 68400 чистыми) и по Башнефти из нераспределённой прибыли хотя бы на уровне прошлого года, но суровая реальность заставила руководство Энел перенести гарантированные и фиксированные ими же самими дивиденды на 2023 год, а Башнефть – поддержать республику и выплатить по 10 копеек на преф. Не зря ушёл от муниципальных облигаций с учётом падения стоимости и роста доходности облигаций на протяжении всего года, но зря переложил существенную сумму в Энел.

( Читать дальше )

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» понизило рейтинг кредитоспособности компании «Роснано» до уровня ruBBB+, установил развивающийся прогноз и снял статус под «наблюдением»


Компании: АО «РОСНАНО» (raexpert.ru)

статья от Бена Карлсона

В августе 2011 года Gallup провели опрос, в котором американцам предлагалось выбрать наилучшие долгосрочные инвестиции. Американцы проголосовали за золото.

34% опрашиваемых проголосовали за золото

Американцы оказались не правы.

 Вот доходность золота, акций, недвижимости и облигаций с тех пор:

( Читать дальше )

Главным мотивом предстоящего года, я полагаю, станет инфляция. Она хорошо разгоняется и, больше того, многие уже имеющиеся эпизоды повышения цен ещё не нашли своего отражения в официальной отчётности. На затравку вам рисунок 1, цены на подержанные машины в США. С декабря 2019-го года они поднялись сразу на 70%. Кроме того, нынешняя инфляция решительно отличается от той, которая наблюдалась, например, в нулевые годы. Запредельная денежная масса, дефицит квалифицированной и мотивированной рабочей силы, разрушение производственных цепочек. Мне кажется, в наличии все предпосылки, чтобы инфляция приняла самоподдерживающийся характер.



Рисунок 1 — индекс цен на подержанные автомобили в США.
Но в России и других странах периферии инфляция окажется выше. Сегодня она бьёт, в основном, по товарам, тогда как услуги пока ещё находятся в стороне. Чем больше доля товаров в потребительской корзине, тем выше, при прочих равных условиях, получается и инфляция. Больше того, если Европа и другие богатые страны всё ещё могут питать иллюзии, что повышение цен вдруг остановится и в итоге им не потребуется никакого увеличения зарплат и пособий, то Россия уже вынуждена увеличивать их. Вкупе с новыми ковидными ограничениями и резко возросшими рисками для всего малого и среднего бизнеса, это условия для идеального инфляционного шторма.

( Читать дальше )

Норма сбережений

Год стал для меня выдающимся. Удалось инвестировать внушительное количество денег. На дворе 30 декабря, и даже с учётом предполагаемых расходов сегодня-завтра можно говорить о том, что в декабре в сбережения отправлено 69% от доходов. Итоговое значение в среднем по году:

Эта норма сбережений учитывает все понесённые расходы, в том числе расходы на наше заграничное путешествие. Я немного устал концентрироваться на деньгах и на повышении своей эффективности вокруг них.

На пути к финансовой независимости я стал ещё больше зависим от финансов!

Наверное, следует поискать баланс в 2022. Именно поэтому я не ставлю амбициозных целей по повторению или даже превышению уровня 2021 года. Не критикуйте сильно, если заметите что-то, о чем можно сказать «ну это вообще не FIRE!» 🔥

Жаль, что я не вёл подробной статистики по предыдущим годам, так что сравнивать не с чем, но по ощущениям мы всегда откладывали порядка 40-50% доходов. На протяжении 10 лет.

( Читать дальше )

Можно бесконечно долго спорить о нашей экономике.


Слушать Гуриева и переживать за страну, можно слушать Набиуллину и радоваться.
В это сложно и требует в эпоху клипового мышления совершенно неприемлемого умственного напряжения.
Но есть метод крайне простой и надежный. Он меня никогда не подводил. Достаточно пройти по главной улице города греха (а это безусловно Кутузовский проспект) и посмотреть кто сегодня арендует помещения и на какую публику по благосостоянию ориентируются продавцы.На улице холодно, и я просто проехал вдоль дома 26 по Кутузовскому проспекту.
Если кратко, то вместо банковсих жЫвопырок и бутиков дорогих шмоток в одном (!) доме обнаружены 4 аптеки, 3 интим-магазина, один дешевый супермаркет и магазин «Очкарик». Удивительно, но в доме еще остался со старых времен Re-store.Что мы видим? Покупатели трахаются, лечатся, и закупаются дошираком.

Веселенькая у нас экономика получается? :))

Рассмотрим ключевые риски, которые способны повлиять на мировую экономику и рынки в 2022 г. Многие из них достались по наследству от уходящего года, другим, возможно, только предстоит проявить себя в ближайшие 12 месяцев.

За этими угрозами инвесторы должны следить не только в плане их возможной реализации, но и потому, что исчезновение или ослабление даже одного из основных рисков способно придать сильный импульс роста всем рынкам. 

Коронавирус и экономика

• Появление новых мутаций COVID-19, способных поставить под сомнение эффективность массовой вакцинации.

• Усиление производственных и логистических сбоев из-за сохранения проблемы пандемии.

• Ускорение инфляции, вызванное нарушением цепочек поставок и ограниченным предложением. 

• Ослабление потребительской активности на фоне инфляционного всплеска.

• Уменьшение корпоративных прибылей из-за роста издержек и снижения спроса на продукцию, обусловленного ее подорожанием.

( Читать дальше )