Я тут на днях сделал такие картинки:

И вы справедливо заметили в комментариях, что есть и похуже Ростелекома бумаги. Я решил их найти.

Для сравнения я взял цены акций на конец 2009 года и постарался найти самые худшие бумаги, для них посчитал среднегодовую доходность цены акций в рублях за 13 лет без учета дивидендов:
📉ВТБ -10,7% годовых
📉ФСК ЕЭС -9,7%
📉Ростелеком -7,2%
📉Аэрофлот -5,9% 
📉ИнтерРАО -4%
📉Русгидро -3,1%
📉Сургутнефтегаз -2,6%
📉Группа ЛСР -1,6%
📉Газпром -1%
📉Globaltrans -0,4%

Уважаемые знатоки, внимание вопрос:

ЧТО ОБЪЕДИНЯЕТ БОЛЬШИНСТВО КОМПАНИЙ, ПОКАЗАВШИХ САМУЮ ПЛОХУЮ ДИНАМИКУ АКЦИЙ ЗА ПОСЛЕДНИЕ 13 ЛЕТ?

Главная торговая площадка РФ подвела итоги торгов частных инвесторов за сентябрь
💳Число физлиц, имеющих брокерские счета, составило 22 млн (+456 тыс. человек). За месяц открыто 36 млн счетов, сделки на фондовом рынке совершили 2 млн человек.
📊Доля частных инвесторов в объеме торгов акциями составила 77%, в объеме торгов облигациями – 28%, на спот-рынке валюты – 29%, на срочном рынке – 71%.
❗️В акции вложено 16 млрд.
👉 Куда пошли деньги с мартовских депозитов со ставкой 20%? 🧾Количество ИИС достигло почти 6 млн (+42,5 тыс.). Оборот по ним составил 1,4 трлн.
🏆Самыми популярными акциями стали: Газпром, бумаги Сбера и Лукойл (подробнее — смотри рисунок).
👉Ранее Мосбиржа и СПБ Биржа рассказывали про общие итоги торгов в сентябре

Доброго дня, коллеги!

     Вкратце проблемы: при закрытии ИИС, брокер БКС при расчете НДФЛ не провел сальдирование между годами по одной и той же базе!
более подробно все в посте https://smart-lab.ru/blog/831058.php

     По факту закрытия ИИС и удержания лишнего НДФЛ, 4 августа я направил запрос БКС, и спустя месяц получил ответ:

    вот так, вместо слова «ошибки, проблемы» используется «урегулирования вопроса»,  чтоб никто не догадался чей косяк).
    
    В тот же день позвонил сотрудник БКС и предложил подьехать в офис написать заявление о возврате излишне удержанного налога.
Спросил, а удаленно нельзя, на что сотрудник сказал уточнит и перезвонит на след день. Естественно никто не перезвонил. Решил поехать, так быстрее как показывает мой опыт коммуникаций с БКС...

    ну и сам скорректированный расчет

( Читать дальше )

Проведем научный обывательский анализ Газпрома.

1. Газпром стал меньше добывать газа.
2. Технологического оборудования нового в ближайшие 2-3 года не будет. Санкции.
3. Цена на газ растет. В мире настала пора инфляции, спасибо ФРС. Рост цен от 50% (столько напечатали долларов в Ковидные времена), до 600% (если деньги с рынка акций и фьючерсов пойдут лавиной на товарные рынки.
4. Бизнес Газпрома — добыть народные ресурсы, перекачать в Европу. Отсюда затраты Газпрома — рента народу (рента государству как представителя народа, НДПИ, акцизы) и технологические  затраты (оборудование, материалы, зарплата, НП и НДС). Экономически обоснованная доходность бизнеса 10% (согласно учебникам по экономике).
5. Дивиденды Газпрома появились от роста цен, но не от роста объема производства и повышения производительности труда.
6. Доход от роста цен (не заслуга Газпрома) логично забрать в доходы государства через поднятие НДПИ.  Это доход от стоимости ренты, а не от деятельности Газпрома. Государство получит 1200 млрд. рублей.
7. При выплате дивидендов государство получит 600 млрд. рублей, иностранные фонды (БлэкРок, Вангуард, ЖиПи, немцы...) получат 540 млрд. рублей, физики и юрики мелкие иностранные — 30 млрд. рублей, физики и юрики мелкие российские — 30 млрд. рублей.
8. В Совете Директоров сидят сплошь либерасты, им надо в Европу ездить и тусить там на кровно заработанные, поэтому голосуют за дивиденды для фондов.
9. На ОСА Газпрома акционеры-госкомпании получат четкие указания голосовать в пользу государства.
10. Доходы Газпрома в третьем квартале резко падают и будет падать дальше (цена снижается, объемы падают, Европа грозит потолком цен), это следствия первой фазы кризиса в мировой экономике. Потом будет лучше (для Газпрома), 1-2 года ждать.

( Читать дальше )

 Торговый терминал quik

Не часто, но бывает, когда наши настройки торгового терминала квик просто пропадают совсем, без каких либо причин. Неприятное чувство… Особенно когда серьёзно настроился на сегодняшнюю торговлю, собрался делать премаркет и анализ рынка … и, тут замечаешь, что там, где должны быть таблицы и графики, сплошная пустота! Нет настроенных тобой параметров в таблицах, нет графиков с уровнями, нет нижних закладок на панели… Всё чисто! Как будто и не было ничего!

( Читать дальше )

Первый индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) я открыл в 2015-м, еще в первый год действия программы. Пользовался им семь лет. Да-да, вот так долго. Многие думают, что ИИС можно держать открытым только три года, а потому нужно обязательно закрывать. Нет. Инвестсчетом можно пользоваться сколь угодно долго. Через три года наступает право его закрытия, так как в этот период средства с него выводить нельзя. 

За эти семь лет я получили налоговых вычетов на сумму более 350 тысяч рублей. Об этом писал в другом посте. 

И вот решил закрыть ИИС. Почему? Так как выводить средства со счета нельзя, то на нем накопилась большая сумма, которая зависла как бы мертвым грузом. Решил провести глобальную ребалансировку, поэтому потребовался вывод средств. 

На смену старому ИИС открыл новый. Я был наслышан о том, что из-за ошибок брокеров или самих инвесторов на этом этапе могли возникнуть проблемы. 

Например, если новый счет открыт хотя бы на день ранее закрытия старого налоговая отказывала в получении вычета. Поэтому я строго следил за действиями брокера на всех этапах. Рассказываю подробности:

( Читать дальше )

Хочу поделиться поучительной историей, которая стара как мир: либо ты тратишь немного времени и вникаешь во всё сразу, либо потом тратишь много времени на расхлёбывание.

В декабре 2020 года, по прошествии 3х лет, я закрывал свой ИИС в Сбере. Как самый умный, решил не продавать бумаги (чтобы воспользоваться потом ЛДВ), а перевести там же в Сбере на другой брокерский счёт, Сбербанк это позволяет.

Перевод каждого эмитента стоил 450р за поручение, как это происходило — отдельный разговор про колхоз. После перевода, стоимость бумаг отражалась некорректно, но я решил не заморачиваться и не выяснять этот момент, бумаги есть — ну и ладно, подумал я.

В Апреле 2021г. продал одну из бумаг.

В Январе 2022г. посмотрел отчёт брокера и оказалось, что я должен заплатить что-то многовато налога (все сделки я веду в GoogleSheets (да, это важно), поэтому знаю сколько должно быть) подозрения откуда ноги растут уже были, поэтому причину я искал не долго.

Конечно же оказалось, что бумаги, которые были переведены с ИИС на своём новом брокерском счету оказались как бы с нулевой стоимостью покупки (без расходов на приобретение), а значит налог был посчитан как 13% со всей суммы продажи. Я то по наивности своей считал, что такая операция уж в рамках одной организации должна проходить автоматом, всё должно быть уже учтено — какая глупость.

( Читать дальше )

Особенности индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) дают интересные возможности для инвесторов. 

Например, можно получить 5 налоговых вычетов за размещение денег на ИИС в течение всего 3 лет. Точнее примерно 3 лет и 1 месяца. 

Как так? Давайте разбираться 👇 

Схема работает на ИИС типа А. При условии внесения дополнительных средств на ИИС можно вернуть себе 13% от суммы взноса в виде налогового вычета. Эта сумма ограничена 400 тысячами рублей. Поэтому каждый год можно вернуть до 52 000 рублей. Это отличная возможность для начинающих инвесторов, у которых еще небольшой капитал. 

Я покажу пример с максимальной суммой внесения (400 тысяч рублей) и получения вычета (52 000 рублей). Сумма взноса может быть и меньше, но тогда и вычет будет меньше.

Пример:

• Открываем счет в 2021 году. 

• В декабре 2021 вносим деньги — 400 000 рублей.

( Читать дальше )

Осталась неделя до конца 2021 года. Проходят последние торговые сессии в уходящем году, а также заканчивается очередной налоговый период. 

✅ Традиционная напоминалка, что нужно успеть сделать до конца года.  

Налоги 

1️⃣Заказать у брокеров отчет с расчетами налогооблагаемой базы за 2021 год

Крайне полезно изучать такие отчеты самостоятельно, чтобы понимать, как работает система. Если по итогам вашей торговли за год, вы получили положительный финансовый результат, то должны будете заплатить налог:

• 13% — при доходе до 5 млн руб.

• 15% — при доходе свыше 5 млн руб. 

Брокер сам платит налоги за инвесторов. Поэтому тут есть как плюс, так и минус:

➕ — не надо морочиться с заполнением налоговой декларации.

➖ — брокер может ошибиться и заплатить больше, чем положено. 

( Читать дальше )

«ПРОРОК» не я, а аддитивная регрессионная модель от Facebook.

Прогноз на месяц вперед 40,641 р.(+6,53%) c доверительным интервалом от +3,29% до +9,83%

Прогноз на год вперед 44,417 р.(+16,43%) c доверительным интервалом от +8,51% до +23,47%

Прогноз это сумма компонентов, разложенная «Пророком»:

1.Трендовая:


( Читать дальше )