Недавно интересовались графиком выплат / погашений ОФЗ в наглядной форме. Например, это может понадобиться при построении облигационного портфеля с определенным графиком поступлений. Их есть у меня.

Для начала разберемся с погашениями:



Зеленым обозначены ОФЗ с фиксированным номиналом и купоном
Желтым — бумаги с переменным купоном
Оранжевым — облигации с индексируемым номиналом (ОФЗ-ИН)
Синим — с амортизируемым номиналом ОФЗ-АД

Небольшой нюанс, т.к., год заканчивается, то обновил таблицу уже сразу с расчетом будущее, т.е. трехлетки (по сроку погашения) это бумаги до конца 2022, а не до 2021 г. и т.д. 

Теперь определимся с купонами. Вот:



( Читать дальше )

Добрый вечер, уважаемые читатели, рад приветствовать вас после очередного перерыва.
Рынок постепенно ползет вверх, с завидным упорством. В такой ситуации и в связи с некоторым информационным вакуумом разбирать особо нечего кроме непосредственно работы на росте. Совсем скоро начнется новый этап отчетов и новостей и можно будет что-то поанализировать. Многие ожидаемые события до сих пор не реализовались, появились новые, но обо всем этом — в другой раз. 

Нам потребуется несколько аналогий, поэтому прежде всего вспомним, как происходит работа на падении. В этом случае необходима подготовка в трех аспектах
1. Финансовый. Для работы необходима возможность работы, резерв, простанство для маневра. Если вы попросите повара приготовить блюдо, выдав ему только воду, соль и вилку, то для него это будет проблематично. Ваш инструмент — денежные средства или оставленный резерв, обычно он располагается в коротких облигациях. Не имея совершенно резерва или возможности пополнить счет, работа по сути невозможна. При отсутствии хотя бы одной растущей/находящейся в плюсе бумаги единственное, на что остается уповать, близость поступающих дивидендов и их достойный размер. 

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Каждому приходится зарабатывать деньги на жизнь и откладывать на будущее. Чтобы не остаться без накоплений, нужно знать о возможностях и рисках финансовых рынков. 

Изучить их можно во многих российских и зарубежных университетах. Но это требует времени и денег. Для тех, кто не готов тратить много ресурсов, есть онлайн-курсы. Подготовили подборку курсов, которые помогут разобраться в основах финансов и инвестиций.

Получить высшее финансовое образование в мировых вузах тоже можно онлайн. Поиск вариантов на DistanceLearningPortal

#интересное В конце статьи — несколько вариантов для тех, кто уже знаком с темой и любит математику, программирование и искусственный интеллект

1. Курс «Финансовые рынки и институты» 

Будет интересен тем, кто ищет вводный курс по финансовым рынкам.

( Читать дальше )

Доброго времени суток, коллеги!

К сегодняшнему дню я подготовил объемный и познавательный материал, который относится к сущности кризиса. За последнее время я увидел огромное количество постов и информации в СМИ о том, что грядет кризис, нужно готовиться и все в этом духе. Все об этом говорят, многие прогнозируют, но возможно некоторые даже не знают, что означает этот кризис, как и для чего он делается… а самое главное кем? Ведь согласитесь, что прогнозировать, что все упадет в ноябре этого года, в 2019 году, в 2020 году не зная механизма создания кризиса и его целей… как минимум глупо. Для спекулянтов, которые желают на этом заработать, действительно, кризис за частую является огромной возможность сделать целые состояния, но и потерять все из – за высокой волатильности также не сложно.

Уважаемые читатели! Я надеюсь, что моя статья будет интересной и полезной для вас. Она подготовлена с показательными историческими примерами, я старался не упустить самого главного, перебрал много информации, но при этом сделал ее ясной и понятной. Приятного вам чтения!

( Читать дальше )

Давно я планировал добраться до сектора нефти, наконец получилось. Сразу обращаю внимание, данный материал носит исключительно информационно-ознакомительный характер. Все данные были взяты из официальных отчетов с сайта компании-эмитента. Анализ не является руководством к покупке, продаже или другим операциям с активами. Материалы приводятся для сравнения и понимания перспектив конкретной компании и текущей ситуации в секторе. Автор не несет ответственности за любые последствия, связанные с совершением операций с любыми активами. Вообще этот обзор я писал для более детального знакомства с бизнесом компаний, понимания географии работы бизнеса, операционных и финансовых аспектов и потенциала роста.

Итак, начнем.

Одним из самых востребованных ресурсов с 19 века считается нефть, раньше из нее получали керосин для горелок, а бензин сливали, как отходы. По мере развития промышленности и бензину нашли применение, а также различным маслам, мазутам и т.д. Сейчас даже в пищевой промышленности некоторые продукты делают из нефти.

( Читать дальше )

В отличие от «голодного» 2016 года (когда владельцы привилегированных акций получили минимальные дивиденды 60 копеек) и весьма скромных итогов 2017 года (когда владельцам «префов» досталось по 1,38), если сравнивать их с 2014 и 2015 годами, итоги 2018 года выглядят весьма многообещающими. Доллар с начала года уже существенно вырос: если в начале года доллар стоил 57,60, то сейчас уже биржевой курс перевалил за 68. Валютная переоценка валютной «кубышки» очень благотворно влияет на чистую прибыль, да и операционные показатели, если оценивать их в рублях, а не в объемах добычи — тоже существенно улучшились. Ранее я публиковал табличку с прогнозными размерами дивидендов в зависимости от курса доллара, настало время её обновить. Методика расчёта приведена там же.

Итак, исходные данные:

Размер кубышки: $42 807 422 338
Проценты по кубышке (прогноз за год): $1 857 241 879
Операционная прибыль (прогноз за год): 363 698 282 000 руб.

( Читать дальше )

Доброго времени суток, коллеги!

К сегодняшнему дню я подготовил материал, а точнее получилась подробная инструкция для работы с программой Excel. Или как посчитать, и построить процентный и рублевый график доходностей.

Для начала необходимо заполнить необходимые поля в таблице. Сразу оговорюсь, что применяемые навыки можно использовать как для инвестиций, так и для спекуляций. Соответственно зная базовые навыки из данной статьи, вы сможете самостоятельно построить графики как годовой доходности, так и месячной/дневной и т. д.

Итак, продолжим… Заполним поля.

( Читать дальше )

В это части постараюсь описать, чего уже можно добиться с помощью документа в Google Spreadsheet, разработанного Вячеславом (пример — https://docs.google.com/spreadsheets/d/1IUxJfnRjzpqkNpuKAU83eTqxCOLyWVZmkVTI9galxZ0/edit#gid=0), а также пройтись по листам, на которых вносятся необходимые для учета данные.

А в следующей части уже посмотрим, что получаем на выходе. И станет ясно, куда можно расти и что улучшать.

Итак, Гугл таблица позволяет получать подробную информацию по портфелю:

1. Сумма ваших инвестиций
2. Сумма накопленных дивидендов
3. Текущий остаток на депозите
4. Текущую стоимость портфеля
5. Номинальный доход и доходность (без инфляции)
6. Реальный доход и доходность (с учетом инфляции)
7. Структура портфеля по секторам (реальная и желаемая)
8. По каждой акции в портфеле показывается количество лотов в наличии, дивиденды, средняя цена покупки, текущая стоимость, прибыль и многое другое. Производится расчет как текущей доли в портфеле, так и желаемой доли, а также дается рекомендация, сколько лотов нужно купить/продать, чтобы получить желаемую долю. К сожалению, данные по рыночным ценам не подтягивались автоматически, поэтому нужно было вручную их вносить, чтобы видеть актуальную версию картины. Но при относительно пассивном инвестировании это не так и важно. Если раз в месяц (или еще реже) осуществлять покупки, то можно и вручную обновить котировки.

( Читать дальше )

Доброго времени суток, коллеги!

Продолжаем нашу новую рубрику — Инвестграм =)

В прошлом выпуске я затронул элементарную тему доходностей. Сегодня поговорим также о доходностях, только рассчитанных в годовых процентах.

Так принято, что доходность считают в годовых процентах. Где может столкнуться инвестор со сложным годовым % вне фондового рынка? Правильно. При инвестировании денежных средств в банковский депозит.

Одним из индикаторов успешности  Ваших инвестиций будет являться то, выше ли доходность Ваших инвестиций относительно банковского депозита или нет.

Одна из самых простых формул для расчета сложного процента ваших инвестиций отображена ниже:

( Читать дальше )