Рассказ о том как обычный человек из РФ получал карты в Грузии (TBC банк, BoG)

✈️В этот раз мой путь лежал в прекрасный город Тбилиси и цель поездки был туризм и получение валютных карт. В марте 2022 уже летал в Узбекистан и открывал карту в Капитал банке, чтобы чувствовать себя человеком за границей и пользоваться человеческими сервисами. Карта пригодилась, бронировал отели, оплачивал такси и еду через неё. 

До поездки в Грузию планировал открыть карточку в BoG (Bank of Georgia — Банк Грузии), но по прилёту в Тбилиси нашёл лучше вариант, о нём расскажу в следующей статье.

Для открытия счёта вам понадобиться:

1. Загран паспорт РФ
2. Местный сотовый номер
3. 50 Лари наличными
4. 3 дня прибывания и 45 минут свободного времени.

Суть: вы продаете крипто через Р2Р (Локалз, Байненс и т.д.). Денежные средства на вашу карту приходят не с карты покупателя (назовем его Вася), а от третьего лица (например, Борис), но вы об этом не знаете или знаете, но не придаете значения (какая разница кто платит? Главное платят).

Вася при этом параллельно имеет сделку с Борисом, где выступает продавцом чего-то (продает б/у смартфон, свитер или берцы для мобилизации, не важно) и в качестве карты указывает ВАШУ карту.

Вы, получив перевод от Бориса (хотя должны были от Васи, но кто их там знает), крипто «отпускаете» и вроде бы все ок. Но далее Борис начинает разбирательство, и вы в лучшем случае остаетесь без крипто (она уже у Васи), без денег (которые вернут Борису, т.к. он «ни при делах»), а еще становитесь свидетелем по делу о мошенничестве.

Что делать? Принимать платежи строго от тех, с кем вы ведете торговлю (сделку), можно также просить делать пометку типа «возврат долга» в комментарии к платежу (чтоб потом не общаться с полицией на тему «а что такое крипто? А что так можно делать?»), требовать чек в сообщениях (тогда закосить под дурачка и откатить сделку скорее всего не получится).

Федеральный закон №39-ФЗ от 22.04.1996 «О РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ» (выдержка из статьи 5):

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ПО УПРАВЛЕНИЮ ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ признается ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПО ДОВЕРИТЕЛЬНОМУ УПРАВЛЕНИЮ ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ, ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ, ПРЕДНАЗНАЧЕННЫМИ ДЛЯ СОВЕРШЕНИЯ СДЕЛОК С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

👉 Весь мир цикличен — «История не повторяется, но рифмуется» 

👉 Попытка предсказать макробудущее, вряд ли поможет инвесторам достигнуть повышенной доходности. Таких результатов известно крайне мало.

👉Главные области, на которых стоит сосредоточиться:

— попытка узнать больше других о фундаментальных факторах отраслей, компаний

— соблюдении дисциплины в отношении соответствующей цены для оплаты причастности к этим фундаментальным факторам

— понимание существующей инвестиционной среды и принятие решений о стратегическом позиционировании портфеля

Тут Говард даже про Газпром по 300 сказал: