Сегодня полезная статья.

Всем кто планирует начать инвестировать через зарубежного брокера или недавно начал, рекомендую читать до конца.

Подписчики моего канала давно просили меня подготовить практическое руководство по теме налоги, сегодня поделюсь своим опытом взаимодействия с Interactive Brokers и налоговой, надеюсь вам это будет полезно.

Что важно знать!

1)   Эта информация актуальна только для резидентов России, что касается нерезидентов, то если и есть нюансы, то о них я здесь не говорю.

2)   Брокер, зарегистрированный за рубежом, не является налоговым агентом, поэтому платить налоги в РФ надо самостоятельно, в этом случае.

3)  Я привожу пример заполнения декларации только через он-лайн кабинет налоговой.

Конкретно про налоги:

Налоги уплачиваются со следующих инвестиционных доходов, полученных за пределами Российской Федерации:

• с дивидендов от акций и ETF
• с дохода от реализации ценных бумаг и производных финансовых инструментов, ну с прибыли от разницы продаж.

( Читать дальше )

Босле брокера Открытие, IB прям порадовали (а через них ещё и на московской бирже можно торговать). Оказывается им можно переводить прям в рублях и без комиссий. Я так понял, что минимальной суммы на пополенение нет.

Как это всё делается?

В личном кабинете «Переводы и платежи» — «Перевод средств», выбираем рубли и Банковский wire-перевод.

Указываем с какого счёт собираемся платить и сумму перевода. Так мы уведомляем брокера, что хотим ему закинуть денег.

Появятся реквизиты ситибанка, куда нужно сделать перевод. Они находятся внизу и называются Банк-корреспондент.

Идём в свой банк и просто заполняем реквизиты межбанковского перевода. Тут важно получаетелем указать

Citibank N.A. London
33 Canada Square
Canary Wharf
London E14 5LB
Великобритания

В комментариях к платежу нужно указать на какой брокерский счёт нужно зачислить эти деньги. Я указал вот так: IBAN (хххххх) for personal broker account (Uхххххх) / (Imya I Familia) at Interactive Brokers LLC

Вам нужно поменять всё, что в скобках. Все эти данные можно взять там же в реквизитах.

( Читать дальше )

Не прошло и 5 лет как в личном кабинете ВТБ брокера (olb.ru) появилась возможность заказать и скачать документы для налоговой в электронном формате (pdf). Проверил, работает через раз, на тех поддержке сказали что работает пока в тестовом режиме и скоро заработает нормально.

 

Всем привет) Сегодня пройдемся по разным классам etf с положительной бетой к рынку и поймем, чем они отличаются друг от друга. Разница может быть очень существенная, вне зависимости от того, что большинство etf будут иметь довольно высокую корреляцию к рынку. Сложные, производные etf в этой статье рассматриваться не будут, ровно как и альтернативные инвестиции, вроде различных etf на commodities. Только старые добрые индексы с плечом 1х. Шкала доходности на всех картинках логарифмическая и доходности total returns (цены бумаг + их выплаченные дивиденды). Всю альтернативную и производную хурму будем рассматривать в следующих статьях, т.к. слишком большой лонгрид получится. Поехали)

Если мне необходима информация по любому etf, я иду на etfdb.com, там можно найти такие показатели, как ликвидность и стоимость владения, кто выпускает etf, его дату создания, его структуру, размер дивидендов и.т.д. Очень полезный ресурс одним словом.

( Читать дальше )

У владельцев ИИС рано или поздно возникнет необходимость в закрытии индивидуального инвестиционного счета. И сразу возникают вопросы. Как это сделать правильно? Какие шаги нужно предпринять? В закрытии ИИС есть несколько нюансов про которые нужно заранее знать. Дабы не попасть на лишние бабки или не нарушить законодательство. Которое опять же, может привести к дополнительным расходам или недополученной прибыли.Итак, поехали.

Как закрыть ИИС

Неважно где. В Сбербанке, ВТБ, БКС, Открытие, Финам или у другого брокера.

Процедура закрытия счета состоит из 3х шагов:

1. Необходимо вывести счет либо в кэш (продать все ценные бумаги). Либо перевести их на обычный брокерский счет, открытый на ваше имя (можно даже другому брокеру).
2. Пишем заявления брокеру, о намерении закрыть ИИС, с указанием счета, куда вывести средства или ценные бумаги.
3.  Ожидание. В среднем от 2-3 дней до месяца происходит закрытие счета.

Брокер свяжется с налоговой. Проверит получение вами налоговых льгот. Рассчитает и удержит налоги. Переведет активы на указанный клиентом другой счет.

( Читать дальше )

DTI Algorithmic — финансовый советник на платформе Interactive Brokers (IB). За 10 лет на рынке мы успели поработать со многими российскими и иностранными брокерами, и в 2013 г. осознанно сделали выбор в пользу IB.

#справка Interactive Brokers LLC — американский онлайн—брокер. Материнская компания IB работает с 1978 года, ее номер в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) — 0001381197. Данные о компании:

• кратко и подробно о брокере на сайте американской Службы регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA),
• регуляторная информация об Interactive Brokers Group на сайте SEC,
• данные о руководителях, финансовой устойчивости и рисках IB для Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальной фьючерсной ассоциации (NFA).

( Читать дальше )

   В свое время решил открыть ИИС в Сбере. Надёжность, профессионализм, цифровизация и всё такое. К тому же ВТБ (ещё один мастодонт брокерского обслуживания) безбожно тормозил с реализацией ИИС. А всё, шо нажито непосильным трудом, надо было куда-нибудь пристраивать. Так что, придушив жабу на предмет четырёхкратного (!) различия комиссий (не в пользу Сбера), открыл счёт.
   И вот прошло 3 года, пришло время собирать камни закрыть ИИС. Воодушевившись работой, проделанной Turbo Pascal (https://smart-lab.ru/blog/447184.php и smart-lab.ru/blog/459561.php), решил не продавать все бумаги, чтобы не попасть на НДФЛ при продаже бумаг. В 2018 году, проделав все манипуляции с двумя поездками к брокеру в единственное брокерское отделение Москвы на Якиманке (Д — доступность) и одной поездкой в депозитарий на Ленинской проспект (У — удобство), счёт закрыл, а бумаги перевёл на обычный счёт.
   Жить бы и радоваться, ждать пока пройдет трёхлетний срок владения бумагами и можно будет продать их без взимания НДФЛ. Ан нет, решил зафиксировать мегаприбыль и вывести часть средств. Не думая о плохом, оформил вывод. Но на текущий счёт пришло подозрительно мало денег. Вознаграждения правлению Сбера и сотрудникам брокерского отдела из своих средств я вроде бы не назначал…

( Читать дальше )

В жизни любого трейдера наступает момент, когда идеи превращены в правила, правила — в торговую стратегию, торговая стратегия протестирована и прооптимизирована и, наконец-то, можно ставить систему в торговлю.

Торговать на стационарном компьютере — сомнительное удовольствие. То кот провода сгрызёт, то электричество отключат, то с интернетом перебои да и вообще, хочется иметь свободу передвижений и не быть привязанным к железу.





В общем, проверенно на собственном опыте, самый удобный вариант — виртуальная машина и доступ к ней из любой точки мира (при наличии интернета).

У новичка в этом деле непременно возникнет такой вопрос:

Сколько придётся платить за виртуальную машину в месяц и какие требования к ней? Какие есть варианты?


Именно такой вопрос пришёл от участника нашего телеграм-канала «Лаборатория Трейдинга» (

( Читать дальше )

Оформляя сегодня 3НДФЛ на возврат НДФЛа на счет ИИС, подумал, что можно запилить пост.
Итак по по порядку:

1) Заходим в личный кабинет на сайт nalog.ru, через: либо подтвержденную запись на госуслугах, либо через учетную запись полученную именно в налоговой службе.


2) Выбираем «Заполнить декларацию онлайн».


( Читать дальше )

Физлица не могут торговать ценными бумагами на бирже напрямую, только через брокера. Выбрать подходящего — задача не пятиминутная, а ошибка может стоить немалых денег.

Как выбрать брокера на российском рынке и способы инвестировать в иностранные бумаги

Мы свой выбор сделали и работаем через американского брокера Interactive Brokers. На вопросы о нем отвечает Александр Бутманов, управляющий партнер DTI Algorithmic.

Что вообще можно делать через IB?

Есть избитое словосочетание “финансовая независимость”. Interactive Brokers ее предлагает. Это напоминает мобильные банковские приложения — все в одном месте, все удобно. Как без этого раньше жили, я вообще не понимаю.

Клиент может самостоятельно делать все. Во-первых, инвестировать. Из “единого окна” — личного кабинета или мобильного приложения — доступны все услуги private banking. Это то, чем 50 лет хвалились банкиры, — возможность купить какие угодно инструменты, даже нераспространенные. Например, бразильские облигации или ETF на кофе — в IB подобные бумаги инвестор может приобрести сам одной кнопкой.

( Читать дальше )