Всем доброго дня. Спешу описать пошаговый план действий для тех, кто из вас получал убытки в прошлые годы на фондовом рынке.

Все об инвестиционном вычете

Правило первое – зачесть убытки можно прибылью, которая была получена позже. Если, например, убыток был в 2016 году, а прибыль в 2015 году, то для сальдирования убытка надо ждать следующего прибыльного года.

Каждый год мы закрываем либо «+», либо «-». Государство дает нам возможность вернуть часть убытка в виде налога, который был удержан с суммы полученной прибыли. Иными словами, можно зачесть убытки.

Чтобы было понятно, сразу буду приводить пример – гражданин получил убытки в 2011, 2012 годах. Далее он торговал только с «плюсом». Что ему сейчас делать?

Так как у нас идет 2017 год, то в текущем 2017 году вернуть налог можно за три года – это 2014, 2015, 2016 годы. Если суммы полученной прибыли хватит, чтобы зачесть убыток 2011 и 2012 годов, то замечательно. Допустим, убыток в 2011 году – 500 000 рублей, в 2012 году – 20 000 рублей. Прибыль в 2014 году – 600 000 рублей. В 2015 и 2016 годах прибыль была получена в размере 900 000 рублей. Как мы видим из нашего примера, сумма прибыли гораздо больше суммы убытка. И поэтому можно брать любой год: или 2014, или 2015, или 2016 год. Можно взять и вернуть налог, который был уплачен в 2016 году. А можно и за 2014 год вернуть налог – нам любой вариант подходит.

( Читать дальше )

Доброго времени суток, камрады :)

Решил написать статью о том, как попал в страшное и ужасное место под названием ММВБ и немного собственных мыслей. Шел февраль 2017 года. Как обычно и бывает: ничего не предвещало беды, пил кофе с печенюхами на работе, светило солнце, душу грели воспоминания о поездке на ГЛК Аджигардак, подумывал о покупке горнолыжной снаряги. Все было хорошо...


И тут звонок… Трубку поднимает коллега: Алле? Хочу ли я разбогатеть? А что, Вы мне миллион хотите отдать? Ааа… Я Вам, а Вы мне три через полгода? Ну-ну… Какой-какой рынок? Форекс? Первый раз слышу. А Вы как называетесь? Ммм… Вы знаете, я бы и рад, но денег нет, всего Вам доброго, держитесь.
— Кто?
-Да хз, контора какая-то, предлагали им денег в ДУ дать, бешеный процент обещали:)
-Давай у дедушки Гугла спросим, он многое знает.
Хм… сайт приличный вроде, форекс, форекс-кухня  - эт еще что? Ооо…

( Читать дальше )

                 Приветствую всех своих читателей!



                Мишкам сегодня ночью досталось очень сильно :(

                Результаты первого тура выборов во Франции застали косолапых врасплох огромным гэпом на открытии ETH сессии. Если честно, не могу вспомнить когда был настолько сильный именно после выходных. На памяти есть только гэп июля 2013 года, после клиринга, во время которого выступал Бернанке, который Бен.

                Но как не крути, а ведь многие думали, что рынок поступит по аналогии Брэкзита или выборов в США, а он негодяй такой поступил иначе. Кругом читал как многие шортили и ждали повторения ситуации.

                Господа, ну один снаряд 2 раза в одну воронку не попадает, а там попадал и все ждали третий. Кроме того ведь четко можно было провести аналогии и перед Брэкзит и перед выборами в США рынок затягивали практически на самый хай, а в пятницу было иначе.

( Читать дальше )

… Вчера посетила очередную конфу Смартлаба.
 … Я посещаю практически все конференции последние 3 года и мне есть с чем сравнить..
… Что хочу сказать?.. С каждым разом они становятся все лучше и лучше, спикеры все интересней, дискуссии все более оживленней… но в этот раз… на мой взгляд( не претендую на истину в последней инстанции)… она превзошла все мои ожидания… и не потому, что я сама была в спикерах( спикерах-это конечно громко сказано) я скорей была «свадебным генералом» или приглашенной «звездой», называйте как знаете… а именно потому, что состав выступающих был таким разнообразным и и так умело, я бы даже не побоялась этого слова-талантливо)), модерируемым Тимофеем… что просто дух захватывало...
… Вот во все прошлые  разы… мне например было тяжело высидеть все время в зале и я довольно частенько выходила  , что б просто пообщаться в кулуарах с народом… но в этот раз, я РЕАЛЬНО отсидела  в зале от звонка до звонка, выходя только на обед и кофе-брейк, потому что не хотелось пропустить ни одного выступления, и я об этом не пожалела… время пролетело на одном дыхании… В общем все было очень интересно, познавательно и весело…

( Читать дальше )

6 лет пользую тслаб… делюсь личным опытом… и пора в очередной раз потыкать ленивые жопы   острой палкой... 

вкратце… с лета 2014 наблюдалась деградация функционала тслаба и нежелание разработчиков править баги… что привело печальным последствиям… и можно дальше не читать... 

достоинства тслаб:

1 легок в освоении… кубики… есть возможность писать на си… можно собирать из кубиков достаточно сложные вещи… где то на 4000 кубов собирается все легко… потом начинает тормозить и виснуть редактор...

2 достаточно надежен… могли бы еще более увеличить надежность… еслиб вместо пассивного восстановления связи с сервером осуществлялось подключение к другому резервному серверу…                 у многих брокеров есть синхронизированные сервера… заявки на одном сервере дублируются на другом… т.е можно просто подключиться на другой сервер и все продолжит работать… а не ждать пока поднимут упавший сервер

3 легко перейти от тестов к реальной торговле

( Читать дальше )

   Вот уже прошло ровно 10 лет, с того момента, когда я совершил свою первую сделку на бирже, мне тогда было всео 23 года. Это была покупка 12-ти акций Лукойла в апреле 2007 года. Интересоваться рынком я начал еще учась в универе (2001-2006гг), когда по РБК наблюдал почти ежедневный рост котировок российских акций. Естественно очень захотелось попробовать стать инвестором. Как потом оказалось, я купил акции на локальном максимуме, а что такое коррекция, я в то время еще не знал )). В общем хватило меня, как инвестора, на 3 недели… сделка была закрыта с убытком порядка 15% от депо (более 3 тыр). На тот момент прошло всего год, как я закончил универ, устроился на работу и для меня это были существенные деньги. Это стало большим разочарованием для меня. Тогда я и узнал что такое трейдинг… Торговал в основном голубые фишки без плечей, только лонг. Позы держал от 1 дня до пары недель. Постепенно с зарплаты добавлял денег на счет, доведя сумму вложений до 80 тыр. к концу 2007 года. Почти весь 2007 год просидел в убытке. Тогда уже начали проявляться первые предпосылки предстоящего кризиса и акции упорно не хотели расти. Но ближе к концу года, каким то чудом мне удалось не только отбить убыток, но и вылезти в +20% прибыли от депо на акциях РАО ЕЭС и Автоваза.

Забегая вперед скажу, что 2008 год мой депо не пережил… Летом того года я купил акции Норникеля по цене около 6500 руб. за бумагу всего с одним плечом и в последствии это стало фатальной ошибкой для моего счета. Сначала к Зюзину прислали доктора, потом военный конфликт с Грузией… Когда рынок полетел вниз, был упущен момент, чтобы признать ошибку и закрыть сделку. Убыток стал для меня настолько большим, что уже не поднималась рука его закрыть. Первый маржинколл я получил на крахе lehman brothers, потом еще один… Это было невыносимым кошмаром наблюдать, как все мои накопления, сделанные за прошлый год, стремительно таяли на глазах. Финам крыл позу не полностью, а только необходимую часть, оставляя позицию маржинальной. Остатки позы я крыл уже сам по цене чуть более 1000 руб. за бумагу, видя, что баланс счета может уйти в минус. Примечательно то, что в тот день акции Норникеля обозначили минимум и ниже уже не опускались. На счету осталось чуть более 1 тыр. Очень трудно описать те эмоции которые я тогда испытал. Это был эпик фэил всех моих усилий, сделанных за полтора года...

После такого разочарования возник некоторый ступор, что же делать дальше?.. За это время рынок стал для меня не просто хобби. Не смотря ни на что, я был уверен, что хочу добиться успеха в трейдинге или даже работать в сфере инвестиций. В последствии был получен аттестат ФСФР, который мне до сих пор так и не пригодился. В итоге было решено развиваться в сторону алготрейдинга. Начал копать программирование, будучи полным нулем в этом деле. За 2009 год освоил C# на достаточно хорошем уровне, что мог уже написать что то вменяемое. На рынке при этом торговал по мелочи руками (не особо успешно) на 20-ку, которую отложил с зарплаты. В 2010 году запилил бота арбитражера, который умел торговать арбитраж RTSS (фьюч на РТС-стандарт) vs RTS + Si. Под это дело нашел инвестора, вернее он нашелся сам. Это был мой товарищ, которого я познакомил с рынком еще в 2009 году. Он инвестировал всего 100 тыр, у меня же на тот момент на торговом счете было около 15 тыр., больше накоплений не было. Летом 2010 года запустили бота, торговал он с моего счета. Доходность была относительно небольшая, порядка 40-50% годовых, но и просадок почти не было и все шло нормально примерно год. Но в августе 2011 года случился форсмажор — наш фондовый рынок резко продавили примерно на 30% в моменте, насколько я помню. Из-за того, что структура RTSS совпадала с RTS только на 80%, этот риск не был учтен в алгоритме бота. В общем стратегию немного порвало и бот слил всю накопленную за год прибыль и ушел в относительно небольшой убыток. В итоге в конце года мой инвестор, разочаровавшись в этом деле, забрал все свои инвестиции и больше мы с ним не сотрудничали. Общий убыток в 10 тыр. мы разделили пополам.

Начался 2012 год. И опять передо мною стоял вопрс, что же делать дальше? На счету оставалось всего порядка 10 тыр. И я решил попробовать заняться скальпингом, благо денег на счете оставалось только на это. Скачал привод, и в режиме эмулятора тренировался примерно 3 месяца с февраля по май каждый вечер, приходя с работы. В мае наконец то решил попробовать поторговать в реале, до сих помню как дрожали пальцы в первый день… Торговал я 1 контракт РИ на вечерке. И в первый же день удалось заработать пару сотен руб., а первую неделю закрыть около +400 руб. с учетом всех комиссий. В то время рынок был мертвый, Ри на вечерке обычно стоял как вкопанный. Диапазон колебаний цены на вечерке редко превышал 300 пунктов. Основной моей стратегией тогда было взятие спреда и микроколебаний цены сопоставимые с величиной спреда. И дело пошло… Уже в первый месяц мне удалось заработать около 2 тыр. с учетом всех издержек, которые были не меньше чем моя прибыль. В финаме тогда была комиссия 45 коп. за контракт и для меня стало очевидным, что нужно найти брокера с минимальной комиссией. И кто бы мог подумать, но я нашел брокера с НУЛЕВОЙ комиссией! Один малоизвестный брокер (не буду называть), видимо в рамках маркейтинговой программы привлечения клиентов, сделал нулевой тариф. Естественно я незамедлительно открыл там счет, закинул 12 тыр. (на 1 контракт РИ) и уже в июле начал активно скальпить. Отсутствие брокерской комиссии несомненно очень помогло на начальном этапе раскрутить счет. Но халява длилась не очень долго, всего несколько месяцев (до ноября 2012). После этого брокер ввел плату 20 коп. за контакт, что также было ниже рынка. К концу года счет увеличился до чуть более 70 тыр. Таким образом всего за полгода было заработано около 60 тыр. от начального депо 12 тыр. Дальше было больше… Наконец то я нашел свою нишу!

За 2013 год уже удалось заработать порядка 200 тыр. и каждый последующий год прибыль была больше предыдущего кратно.

В 2014 году сменил брокера, так как тот задрал комис до 50 коп. за контракт. Сейчас у меня фиксированный тариф. День присоединения Крыма прошел для меня более — менее удачно. Тогда я заработал всего несколько тыр., хотя можно было нарубить намного больше… Безусловно, стоит вспомнить декабрь 2014 года… Тогда я сумел приспособиться к резкому всплеску волатильности и найти несколько закономерностей. В итоге прибыль за тот месяц была рекордной на тот момент и составила чуть более 100 тыр.

2015 год в целом прошел гладко за исключением 12 февраля. В этот день примерно в 10 ч 20 мин. президент украины Порошенко сделал заявление о том, что они с Путиным в итоге ни о чем не договорились на переговорах в Минске. В этот момент Ри за пару минут рухнул овер -5%, а я неудачно зашел в лонг на 12 контрактов Ри. Помню как завис квик от этой движухи, и я какое то время ничего не мог сделать. У небольших брокеров такая проблема почти никогда не проявляется и в этом их большой плюс ИМХО. В итоге я тогда схватил лося порядка 50 тыр. за день (-12% от депо на тот момент). До сих пор это мой самый большой убыток за 1 торговый день...

2016 год стал рекордным по прибыли. Мои результаты за 2016 год — smart-lab.ru/blog/374347.php

Мой лучший трейд в 2016 году:

( Читать дальше )

Российский фондовый рынок в марте месяце был скуп на хорошие движения. На низкой волатильности портфель торговых роботов снизился в этом месяце на -1,3%. Зато облигации принесли около +0,5%. Инвестиционная часть портфеля пока находится в ОФЗ, ждет падения фондового рынка и хороших цен для покупки акций в долгосрок. Тем временем за 40 месяцев публичной торговли торговые роботы на фьючерсах заработали для инвесторов +183,4% с учетом капитализации.


По счету автоследования портфель роботов в марте отдал половину прибыли, заработанной в феврале, результат -3,4%. И по итогам 2 месяцев доходность составила +4,4%.



( Читать дальше )

У нашего деревянного есть два брата -бразильский реал и южноафриканский рэнд. Динамика в этих парах практически  такая же как и в паре usd/rub. Писал даже на эту тему пост,  где сравнивал Эльвиру с главой цб ЮАР Lesetja Kganyago. Кому интересно и не читал http://smart-lab.ru/blog/387554.php  Так вот, сегодня сильное падение было у бразильского брата — реала, почти на 2%. И на бразильском индексе BOVESPA на неделях сформировалась очень медвежья картина. Ждем! теперь очередь за рублем! Завтра узнаем решение главы нашего ЦБ Lesetja Kganyago Набиуллиной

 

  Я пришел на рынок в конце 2008 г и положил на счет около 300 т.р. если кому интересно подробнее здесь http://smart-lab.ru/blog/341589.php. В общей сложности за все эти годы, я положил на брокерский счет не больше 900000 т.р. последние три года я ничего не кладу, а только снимаю. У меня не было квартиры, и я жил с мамой в хрущевке. И первое, что я сделал так это купил однушку в новостройке на берегу моря в Пионерском (Калининградская обл) за 1980000, куда и переехала мама, а я остался жить в хрущевке. Причем квартиру брал в ипотеку и за год ее полностью погасил с рынка.  Жена попалась без преданного и улучшать жилищные вопросы пришлось опять же  с рынка. Два месяца назад вступил в долевое на покупку трехкомнатной квартиры и оплатил уже 1500000 рублей, еще надо доплатить около двух миллионов. Сейчас у меня на счете чуть меньше трех лямов. Итого получается я положил 900000, а снял уже почти 3,5 ляма и еще три на счете есть.
 Плюс, когда ты зарабатываешь тебе не надо искать деньги в управление, люди к тебе сами просятся, я лично кого знаю плохо, с теми вообще не связываюсь и сейчас я управляю деньгами четырех человек, два друга с которыми я рос, один коллега по работе и дядька жены. С них я беру 10% от прибыли, при условии того, что оставшаяся часть прибыли за вычетом моей комиссии и налогов будет не меньше инфляции объявленной росстатом. И своих клиентов всегда предупреждаю, что они могут легко потерять деньги и я не несу ответственности за них, но к счастью пока с 2009 года, такого не было. И за 2016г, мое вознаграждение за управление чужими деньгами составило около 240000 рублей. Эти деньги я трачу на отдых и путешествия.

( Читать дальше )

Пытаясь преуспеть в трейдинге и инвестициях, мы фактически осваиваем три вида деятельности. Как минимум. Эти занятия связаны между собой, но все же.

Итак, мы придумываем идеи (разработчик стратегий), мы им следуем (трейдер) и контролируем риски (риск-менеджер). И совмещать это в одном человеке эмоционально трудно. Почему? Потому что достаточно сложно и разрабатывать стратегии, и следовать им (особенно когда эти стратегии «словили» неблагоприятный период), и подавлять желание не увеличить риски, видя, как твой счет тает.

У нас есть стратегия и мы пытаемся ей следовать. Но при ее реализации поддаемся эмоциям и стараемся каждый раз апгрейтить эту идею вместо того, чтобы дисциплинированно следовать сигналам. Или, например, после тяжелого дня, недели или месяца, которые не принесли нам ничего кроме разочарования, мы решаем зайти «на полную котлету», чтобы отбить убытки. Мы настолько эмоционально измотаны постоянной потерей денег, что идея контроля рисков ушла куда-то далеко в подсознание. А последние неудачи руководят нашими текущими действиями. (Кстати, вне зависимости, торгуем мы руками или сделки за нас делает торговый робот. Ведь его включает и выключает человек. С эмоциями, страхами, алчностью.)

( Читать дальше )