Поначалу, в январе 2016 го хотел писать пост раз в месяц с итогами торговли, тогда был тренд на Смартлабе по этому делу))… потом поразмыслил и пришел к выводу, что это никому не нужно. Захламлять Смартлаб своими промежуточными итогами… ) Да у нах…

Не, я конечно могу, но я не экстраверт, скорее наоборот.

Короче иногда накатывает и хочется поделиться… ниже мое эссе на тему алготорговли, мои фишки, приемы, выводы по итогам работы над ошибками. Ну и итоги 2017го. Надеюсь кому  то будет полезно.

В этом году результатами я вполне доволен, примерно 50%, в отличие от 2016го, где была ложка дегтя. Там я запустил пул  систем которые как говорится «не взлетели». В этом году не все удалось реализовать, но многое получилось неплохо. На моей торговле сказывается недокапитализированность счета так как пришлось в свое время много вывести. Это заставляет больше рисковать, но в тоже время нет худа без добра. Это заставляет двигаться, нервничать и шевелить умом.)

Завязка
В начале года налоговики активизировались и запахло жареным. Зависли деньги у контрагентов (назовем этих деятелей так), сумма немалая – квартальный оборот компании. По итогу года оказалось, что деньги безвозвратно потеряны. Помимо этого вскрылись особенности по оптимизации налогообложения (назовем это так) за 2016 и более ранние года. Появились мысли о прикрытии бизнеса…

Стало очевидно, что надо находить дополнительные доходы, иначе не в этом году – так в следующем появятся финансовые проблемы в семье.Ничего более умного не пришло в голову, кроме как заняться инвестированием.

Кульминация
Инвестор – это круто. Инвестиции – это таинство, при котором капитал сам по себе воспроизводится, приумножаясь, тем самым обеспечивает безбедную жизнь инвестора)
Путь на биржу оказался прост и понятен. Брокером был назначен ВТБ24 с пакетом привилегия, который уменьшал комиссию на фондовом рынке. Оформление документов в ВТБ24 заняло время, а «инвестированием» уже надо было заняться. Срочно был найден дополнительный брокер – ФИНАМ, у которого тут же был открыт демо-счет. За пару дней на демо-счете была нарисована отрицательная доходность, но меня уже было не остановить…

Как вы думаете, какая самая лучшая валюта была в 2017 году? Евро! Валюта, в которой отрицательные ставки, которую просто «печатают» в количестве 60 млрд в месяц, выросла практически ко всем конкурентам в мире. Чудеса. Я теоретически допускал для себя, что евро может вырасти до 1.20 (месячная поддержка была в 2010-2014 году, возврат к пробитому уровню), когда курс был 1.05, но я думал, что это повлечет за собой падение фондовых рынков в мире, как это было в августе 2015 года. Но этого не произошло.

Почему я так думал? Я исходил из того, что евро должен быть валютой фондирования, т.к. выгодней всего занимать деньги именно в евро. Годовой LIBOR по евро составляет минус 0.25% годовых. Т.е. банки первого круга кредитуют друга друга под отрицательную ставку. Дико звучит конечно, но такие времена. Занял деньги в евро, потом продал евро и купил, например, российские или бразильские облигации под 8% годовых. И как говорится, на эту разницу и живем. Соответсвенно, я думал, что рост евро к другим валютам должен будет заставить инвесторов продавать активы, которые были куплены ранее на заемные евро. Но этого не произошло, евро вырос сильно, и все активы продолжили свой рост. Т.е. несмотря на то, что самые низкие ставки на рынке именно в евро, фондирование шло не через европейскую валюту.

Дэн Эриели является автором известной книги «Предсказуемая иррациональность» (Predictable Irrationality). Он также преподает психологию и поведенческую экономику в Университете Дьюка.

Как вы думаете, похож ли процесс работы на финансовых рынках на другие профессии?

Возможно, на работу специалистов по подбору персонала. Проводя собеседование с людьми, вы стараетесь понять их. Стараетесь понять их потенциал и что они скрывают. Мне кажется, это немного похоже.

Почему убытки на финансовых рынках так сильно ранят людей? Это касается только некоторых из нас или характерно для всех?

Это характерно для людей в целом и называется «неприятие убытков». Допустим, например, что при подбрасывании монетки у нас есть шанс 50% выиграть 1100$ и шанс 50% проиграть 1000$. Математическое ожидание положительно, но мы не воспринимаем это в положительном свете. Мы скорее подумаем...

Читать дальше: https://utmagazine.ru/posts/20834-intervyu-s-povedencheskim-ekonomistom-denom-erieli-dan-ariely

Продолжаю публиковать результаты своего инвестирования — на очереди отчет за 2017 год.

С июля 2013 денежные средства в портфель не вносились, происходило только реинвестирование от поступивших дивидендов, гашения и купонных выплат по облигациям.

Изменение стоимости портфеля по годам, от даты начала инвестирования:

Июль 2013 года – 100%

31 декабря 2013 года + 6,82%

31 декабря 2014 года + 7,92%

31 декабря 2015 года + 66,59%

31 декабря 2016 года + 90,29%

30 декабря 2017 года +118,22%

Поступление денежных средств (НДФЛ удержан) от дивидендов, гашения и купонных выплат по облигациям, по годам:

2013 год – 4948 рублей

2014 год – 64183 рублей

2015 год – 90030 рублей

2016 год – 133967 рублей

2017 год – 160851 рублей

Доходность портфеля за 2017 год составила около 8,78%

На сегодняшний день портфель состоит из следующих акций и облигаций, в процентных долях:


Доля акции – 60,5%

Доля облигаций – 39,5%