Выбираем брокеров, если коротко, то можно выбрать любого, который вам нравится, если хотите заморочиться, то тогда пошли 👀 смотреть!

Я был удивлен, когда обнаружил информацию у ЦБ, что компаний, предоставляющих услуги брокера, у нас в стране 253 штуки, но мы рассмотрим самые популярные из них.

Первое, на что стоит обратить внимание, это на лицензию от ЦБ РФ, у наших брокеров из подборки, понятно, таких проблем нет.

Порог входа везде сейчас низкий, можете начинать с условных 10 рублей, покупая паи БПИФов.

Комиссии, тот момент, на который стоит обратить внимание, пусть в начале суммы и небольшие, но переплачивать тоже незачем.

📊 Количество зарегистрированных клиентов, как один из показателей популярности брокера:

• Т-Инвестиции — 9,2 млн
• СберИнвестиции — 5,4 млн
• ВТБ- 2,3 млн
• Альфа-Инвестиции — 1,8 млн
• БКС Мир инвестиций — 890 тысяч
• Финам — 320 тысяч

Давайте посмотрим базовые тарифы для начинающих инвесторов и их комиссии, в этом посте краткая выжимка из таблицы, которую выложил в своем телеграм-канале со всеми плюсами и минусами, сделанную специально для вас, может кому пригодится.

( Читать дальше )

Весна пришла, а значит дивидендный сезон ближе, чем кажется. Аналитики продолжают выделять бумаги компаний с хорошими финансовыми показателями и дивидендными выплатами, которые помогут богатеть дивидендным инвесторам. Некоторые компании уже даже начали выдавать рекомендации.

Полезное про акции и дивиденды:

• Топ-5 дивидендных акций от «Цифра брокер» NEW
• Кто чаще всех платит дивиденды?
• Топ-7 лучших дивидендных акций от Сбера
• Топ-10 лучших акций 2024 года (и ещё 10 худших)
• Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
• Разборы: Транснефть, МТС, Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Перед началом главного дивидендного сезона самое время не только похудеть к лету, но и посмотреть на лучшие дивидендные акции. Вот и смотрим. Эксперты выбрали компании из разных секторов, а также добавили небольшой бонус. Как всегда, много нефтяников, а кто же ещё? О да, есть даже Сбер!

( Читать дальше )

В заключительной части из серии «Как обыграть IMOEX» подводятся итоги рассмотрения ключевых вопросов из предыдущих частей о том, как получить доходность выше рынка: алгоритм биржи по формированию индекса, каким образом и зачем обыгрывать рынок, усреднение, синтетический портфель, эмоции.

Если придерживаться данной стратегии, то на долгосрочном горизонте можно показать результаты лучше, чем рынок и 80% профессиональных управляющих.

Чтобы гарантированно обыграть рынок в долгосрочном периоде и не выгореть физически и эмоционально от активного управления портфелем, надо:

1)  Всегда быть в рынке – в портфеле всегда должны быть акции. Выходить/сокращать позиции по акциям можно на глобальных событиях, которые происходят редко (1998, 2008, 2022) и становятся причиной сильного падения. Самые сильные падения происходят после того, как все привыкли к росту и стабильности.

( Читать дальше )

Индекс МосБиржи 10 представляет собой композитный ценовой равновзвешенный индекс десяти наиболее ликвидных акций фондового рынка Московской Биржи. Индекс рассчитывается как среднее арифметическое изменение цен акций, включенных в Базу расчета.

Полезное про акции и дивиденды:

• Топ-5 дивидендных акций от «Цифра брокер» NEW
• Кто чаще всех платит дивиденды? 
• Топ-7 лучших дивидендных акций от Сбера
• Компании, которые могут выплатить дивиденды раньше всех 
• Топ-10 лучших акций 2024 года (и ещё 10 худших)
• Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
• Разборы: Транснефть, МТС, Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Выходит, что в отличие от IMOEX, тут доли равновзвешенные, ну и бумаг меньше примерно в 5 раз. Время от времени состав индекса меняется. Например, пять лет назад в него входили Норникель, Алроса, МосБиржа и префы Сбербанка, а сейчас нет.

( Читать дальше )

В сделке по приобретению облигации цель инвестора — заработать, а эмитента — сначала продать, а в будущем погасить облигации по выгодной для себя цене. И здесь в игру вступает оферта.

Оферта — это право досрочного погашения ценной бумаги. Этим правом обладает либо эмитент, либо держатель облигации.

Виды оферт:

• Безотзывная (put-оферта) выгодна для инвестора. В дату оферты инвестор может вернуть облигацию эмитенту и получить деньги в сумме номинальной стоимости бумаги. Также инвестор может оставить бумагу в собственности до следующей оферты или официального срока погашения.

Она позволяет высвободить средства при досрочном погашении для реинвестирования по более высокой доходности в случае роста процентных ставок и застраховаться от рисков, связанных с длительным владением облигацией.

• Отзывная (call-оферта) выгодна для эмитента. Инвестор лишается права выбора. Если эмитент захочет досрочно выкупить облигацию — он не спросит согласия владельца. В обозначенный срок инвестор получит деньги на счёт и перестанет владеть ценной бумагой.

( Читать дальше )

В феврале на рынке прошло немалое количество первичных размещений облигаций. Размещения проводились как в сегменте высококачественных облигаций, так и в сегменте ВДО. Данная тенденция сохраняется и сейчас — почти каждый день появляются анонсы новых размещений. Эмитенты активно размещают новые облигации и рефинансируют долг с помощью облигационного рынка. Механика и способы участия инвесторов в первичных размещениях различаются, разберем два основных вида: участие в размещении по подписке и в Z0.Участие в первичке по подписке (книга, BookBuilding, сбор книги заявок).

1. Участие в первичке по подписке (книга, BookBuilding, сбор книги заявок).

Это наиболее популярный и распространенный способ участия в первичных размещениях — заявки собираются в определенный день (обычно за один день с 11:00 до 15:00 по Мск, но может быть сбор заявок в книгу в несколько дней), заявки подаются через брокеров. Эмитент заключает договор с организатором (андеррайтером) размещения (одним или несколькими), который эти заявки собирает в одну “книгу”, обрабатывает и видит, какой спрос на выпуск облигаций. 

( Читать дальше )

Реальный диалог, произошедший в декабре 2024 года в офисе одного крупного брокера: — Представляешь, опять звонили из благотворительного фонда. Просят как минимум 500 тысяч. — Снова? Да пошли их… У нас акционеры, у нас KPI, у нас четвертый квартал горит. — Точно. Какие еще дети, какие раненые? Мы бизнесом занимаемся.

И тут я не выдержал и влез в чужой разговор.

«Так может ваш бизнес сдохнет через пять лет именно потому, что вы так думаете?»

Повисла неловкая пауза. Но разговор после нее мог бы полностью изменить их подход к инвестициям.

Кому нужны ваши акции, если некому их покупать?

Помню 2008 год. Рынок схлопывался на глазах. Клиенты массово выводили деньги, переводя их в «реальные» активы — недвижимость, золото и… продукты на черный день.

Тогда мой ментор, трейдер с 20-летним стажем, сказал фразу, которая меня перевернула: «Для здорового рынка нужны здоровые люди с деньгами».

Звучит как банальность? Вот только большинство из нас, трейдеров, об этом забывает, когда речь заходит о «непрофильных» инвестициях.

( Читать дальше )

Помимо того списка бондов, что у нас ведется для наших подписчиков, мы смотрим еще и на свежие народные размещения, которые сейчас адаптированы под создание денежного потока частным инвесторам. Так что смотрим на еще один выпуск. ЭТОТ ДЛЯ ВСЕХ ИНВЕСТОРОВ! 

Бумаги доступны неквалифицированным инвесторам, прошедшим тест № 6 (обязательная проверка на базовые знания о финансовых инструментах, доступ к тестированию открывает брокер, количество попыток не ограничено).

В этот раз к финансовому сектору добавляем реальный — выпуск от крупного игрока в электротехнике, который уже 25 лет работает на рынке. Ранее компания успешно провела уже 2 размещения облигационных выпусков — дебютный в 2022 и еще один в 2023 (был погашен в декабре 2024). 

https://www.iek.ru/promo/investors/

 

Облигации:

Облигации ИЭК пользуются спросом и оцениваются как надежный инструмент (Кредитный рейтинг ruA- (стабильный) от агентства «Эксперт РА». с высокой доходностью в нижеуказанном выпуске купон ориентируется на 25%. Бумаги рекомендованы для включение в Ломбардный список ЦБ РФ https://www.cbr.ru/analytics/lombardlist/

( Читать дальше )

На рынке появилась новая технологичная инвесткомпания «Гарда Капитал». Ее создали опытные управленцы, ранее работавшие в Merrill Lynch, Сбере, БКС, «Ренессанс Капитале» и других солидных банках и инвестдомах, пишут (https://www.vedomosti.ru/kapital/investments/news/2025/03/10/1096247-vihodtsi-iz-merrill-lynch) «Ведомости». Целевая аудитория «Гарды» — банки, брокеры, финансовые советники, частные инвесторы с крупным капиталом.

Гендиректор «Гарды» Павел Науменко назвал основные причины создания новой компании:

• Спрос партнеров и инвесторов на эксклюзивные нестандартные финансовые решения, которых нет в линейках классических банков, брокеров и УК
• Нет ограничений по выбору финансовых инструментов
• Возможны инвестиции в зарубежные активы без инфраструктурных рисков, с защитой капитала
• Инвесторы смогут лучше диверсифицировать портфель и заработать больше
• Компании-партнеры станут более конкурентоспособными и расширят свою линейку на эксклюзивных условиях

( Читать дальше )

Какие облигации купить, чтобы надёжно, доходно и с умеренным риском? Аналитики Цифры сделали свой выбор. Всё как мы любим: стройка, газ, лизинг, но не только. Посмотрим на лучшие облигации в марте 2025 глазами Цифры.

Ещё подборки и обзоры:

• Интересные облигации с доходностью до 34% от аналитиков Альфа-Банка NEW
• 15 облигаций с фиксированным купоном от 22% и высоким рейтингом NEW
• Топ-10 очень надёжных облигаций от РБК Инвестиций
• Защитный портфель на 2025 год от экспертов Альфа-Инвестиций
• ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
• Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС
• Длинные ОФЗ с постоянным купоном
• Что такое: оферта, амортизация
• Какая разница между акциями и облигациями?

Если богатеете на купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

Параметры: по мнению аналитиков, наиболее интересными выглядят качественные корпоративные облигации с фиксированным купоном с погашением через два-три года, так как они предлагают наиболее высокие доходности в условиях текущей конъюнктуры рынка. Однако интересно выглядит также стратегия с фиксацией доходностей в длинных выпусках ОФЗ. Один выпуск — замещающий.

( Читать дальше )