сбербанк

MX(фьюч на индекс мосбиржи)
На дневном графике цена дошла до своей сильной поддержки в виде границы синего канала и внутри дня уходила ниже нее, но день смогла закрыть над ней. Пока цена выше этого уровня, рост может возобновиться, подтверждением будет служить возврат выше(в идеале с тестом сверху) границ белого и розового каналов. При уходе цены ниже границы синего канала (в идеале с тестом снизу) ждем цену на повтор лоев сентября
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест границы синего(258650) и белого(261300) каналов и гориз.уровня 254425
В случае четких тестов можно входить(торгуя отбой или пробой) от менее сильных уровней — границы розового канала(265325)

На часовом графике цена дошла до своей сильной поддержки 258600 и на вечерке уходила ниже этого уровня, но день закрыла выше него. Пока цена выше этой поддержки рост может возобновиться, при уходе цены под этот уровень (с тестом снизу) цена отправится на тест поддержек с дневного графика
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест границ желтого(267200 на утро) канала и гориз.уровня 258600

( Читать дальше )

Сбер опубликовал отчёт за 9 месяцев 2024 года. И что-то не слишком хорошая ситуация у зелёного слона. Собственно, на ряд проблем я указывал ещё при анализе отчёт РСПУ за 8 месяцев 2024 года. И эти проблемы «вылезли» в отчёте МСФО.

Чистые процентные доходы увеличились на 14,1% г/г до 762,1 млрд рублей – это то, на чём банк зарабатывает основные деньги.

Чистые комиссионные доходы тоже выросли – на 11,6% г/г до 218,2 млрд рублей.

( Читать дальше )

Сбербанк опубликовал финансовые результаты по МСФО за 3-ий квартал. 

Чистая прибыль в 3-ем квартале осталась на уровне 2023 года и составила 411 млрд руб. За 9 месяцев прибыль выросла на 6,8% до 1,23 трлн рублей. 

Рентабельность капитала за 9 месяцев составила 25,2% при капитале в 6,7 трлн руб. 

Кредитный портфель юр. лиц за квартал прибавил 8,9% до 26,5 трлн руб., портфель физ. лиц. прибавил +3,2% и составил 18,1 трлн руб.

( Читать дальше )

В июле я написал вот это smart-lab.ru/mobile/topic/1055163/Первая цель это красная стрелка Сбер тогда стоил на 20% дороже, это пунктирная линия, а доллар на 20% дешевле… но нет — люди все равно тарили сбер…По факту потери тех инвесторов на сейчас процентов 40-50…Ps а вот так я предупредил про Мечел


( Читать дальше )

📈 СИЛЬНЫЕ СТОРОНЫ:

• По итогам 3 квартала чистые комиссионные доходы выросли на 11,6%год к году до 218,2 млрд рублей, чистые процентные доходы показали рост на 14,1%до 762,1 млрд рублей.

• Чистая прибыль по итогам 9 месяцев увеличилась на 6,8% год к году до 1,23 трлн рублей.

• Кредитный портфель вырос с начала года на 13,3% до 44,6 трлн рублей. Средства клиентов увеличились с начала года на 16,8% до 42,9 трлн рублей.

• Количество активных клиентов физлиц выросло по итогам третьего квартала со 109 млн до 109,5 млн.

❗ РИСКИ:

 • Чистая прибыль за 3 квартал снизилась на 0,1% год к году до 411,1 млрд рублей – повлиял пересмотр ставки по налогу на прибыль в 2025 году. Если не учитывать эффект переоценки, то прибыль до налогообложения за 3 квартал показала рост на 7,6% до 561,5 млрд рублей.

• Рентабельность капитала (ROE) снизилась на 2,2 п.п. по сравнению с прошлым годом и составила 25,4%.

• Отчисления в резервы в 3 квартале увеличились в 2,6 раз год к году до 125,9 млрд рублей. Стоимость риска в 3 квартале составила 1,2% (+0,7 п.п. год к году) из-за роста стоимости риска в портфеле физлиц.

( Читать дальше )

Всем привет! Усё идет по плану. План не мой.
Расчертил по своему методу (MTG-метод) две папиры.
Индекс ММВБ на недельном тайм-фрейме:

После того как индекс нырнул под 2565 открылась дорога на 2435. Отмена сценария, уход выше 2565.

Далее Сбербанк (недельный тайм-фрейм):


( Читать дальше )

Эта торговая неделя открылась сильным падением рынка акций, которое началось еще в пятницу после резкого повышения ставки ЦБ на 2 п.п., до 21%, и было, разумеется, полностью оправдано, ведь рынок не рассчитывал на столь сильное повышение. В итоге индекс ММВБ упал с 2750 до 2560 пунктов за два дня или почти на 7%! Вчера и сегодня утром рынок смог немного отскочить, хотя развернутся вверх пока все равно не получилось. Давайте посмотрим, что стоит ждать от рынка акций в ближайшую неделю.

Как видно из графика, падение получилось довольно сильное и быстрое, но именно на него я и рассчитывал, когда последний раз добавился в шорт по фьючерсу на индекс от 2825 пунктов на резком отскоке, который был не чем иным, как ретестом пробитого глобального аптренда, причем чрезмерно сильным, поэтому многие инвесторы решили, что вот теперь-то рынок развернулся вверх, и надо скорее покупать, а многие шортисты поспешили закрыть короткие позиции, так как решили, что это был возврат в растущий канал. Однако на деле все было иначе.

( Читать дальше )

По Сберу приближается момент, когда начну наращивать число акций в портфеле. По 230 за акцию реинвестирую дивиденды, которые получил летом от него. Эта цена будет соответствовать ~0.7x bv 2024 года. Будущий рост ставки может и дальше оказывать влияние на мультипликатор, придавливать цену вниз. Но Сбер — это тот актив, который ставка не превратит в дистресс. В квартал чистыми процентами и чистыми комиссиями банк генерирует почти 1 триллион рублей. У Сбера супер резистентность к потенциально высокой стоимости риска. Может абсорбировать большие резервы, оставаясь очень прибыльным. При имеющемся объёме рабочих активов и их рентабельности до резервов, при стоимости риска на уровне 2020 года может зарабатывать ~50-55 рублей на акцию. Получаем интересный P/E даже относительно кризисного (не глубокого) сценария. Относительно прибыли не кризисного сценария P/E приближается к 3x. И не забываем о продолжающемся росте активов. Придерживаясь определённой нормы их рентабельности, пропорционально растут и доходы.

( Читать дальше )

2. Содержание сообщения

2.1
Краткое описание события (действия), наступление (совершение) которого, по мнению эмитента, оказывает влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг:
Сокращенные результаты МСФО за 9 месяцев 2024 года
Сбербанк (далее – «Группа» или «Сбер») опубликовал обобщенную промежуточную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность») за 9 месяцев 2024 года и по состоянию на 30 сентября 2024 года....

( Читать дальше )

👉 Четверг, закрытие! Неужели 2500?

 

📝 Сегодня индекс чуть отклонился от плана работы, так как вместо закрытия утреннего гэпа он решил двинуться вниз. Однако получилось это не сразу. Сначала ММВБ долго думал куда и как ему идти, а виной тому оказался сбер, который пришел к ключевому уровню поддержки 240 и НЕ планировал просто так отдавать этот уровень. Как только покупатели по сберу сдались мы получили хорошее движение вниз. Далее пошел тех отскок на примерную величину падения, что под закрытие благополучно слили. Следовательно, какое закрытие на завтра?

 

Шортовое. Да, конечно оно даже близко не идеальное, так как во первых есть не закрытый гэп сверху + небольшая тень откупа по свечке. Но в целом это не должно сильно помешать работе…

 

Что Я думаю по индексу?

 

✅ Я более чем уверен, что будет 2500. Вопрос состоит лишь в том, что будет это через закрытие сегодняшнего гэпа или сначала движение до 2500, а после уже тех отскок в сторону гэпа. В целом, так как сегодня индекс двигался по следующей структуры, примерно 1 к 1. Падение, рост, падение. Поэтому выходит, что скорее всего завтра будет падение, ибо поджатие идет ближе к лою. Следовательно скорее всего сначала 2500, а дальше уже посмотрим.

( Читать дальше )