БАНКИ

⛔️Банк России отозвал лицензию на осуществление операций у банка «Гефест».

🏛️В заявлении ЦБ РФ говорится, что «Гефест» нарушал федеральные законы и не реагировал на неоднократные предупреждения, а также допускал нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В банке назначена временная администрация, функции которой возложены на АСВ.

🎬Видео-мем с Рэмбо-Набиуллиной по этому поводу -  👉 тут 👈

«Гефест» был основан в 1990 году на базе Агропромбанка, его капитал, согласно отчетности, по состоянию на 1 февраля 2024 года составлял 306,7 млн руб.

В 2009 году в банке сменился собственник, им стала одна из компаний, входящих в санкт-петербургскую корпорацию «Руан», отмечается в описании кредитной организации.

«Гефест» — участник Системы страхования вкладов, поэтому вкладчикам вернут деньги в размере 100% остатка, но не более 1,4 млн руб.

🥝Неделю назад, ЦБ отозвал лицензию у Киви-банка.

За весь 2023г ЦБ России не отозвал ни одной банковской лицензии.

До 2023г.,
Последний случай отзыва лицензии был летом 2022 года,
с 12 августа ее лишился московский Кросна-банк. 

В 2023г. представители ЦБ периодически говорили
«банковская система страны стабильна и надеемся, что и в следующем году ни один игрок не потеряет лицензию».

КИВИ
Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) КИВИ Банк (АО) (рег. № 2241, город Москва).

Гефест
Банк России приказом от 28.02.2024 № ОД-321 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Гефест» ООО КБ «Гефест» (рег. № 1046, Тверская область)

За февраль,
вторая лицензия отозвана.

Думаю, госбанкам отзыв лицензий даже выгоден
(хотя в их цифрах отзыв лицензий даст незначительные улучшения).

Банк России принял решение отозвать лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого банка «Гефест» в связи с нарушениями федеральных законов и нормативных актов Банка России.

Кредитная организация допускала нарушения в области противодействия легализации доходов и финансированию терроризма, а также неоднократно применялись к ней меры регулятора. В связи с этим назначена временная администрация, функции которой возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Вкладчикам гарантировано возвращение средств в размере до 1,4 млн рублей на одного вкладчика.

Источник: cbr.ru/press/PR/?file=638447058712649394BANK_SECTOR.htm

Казахстанский банк «Фридом финанс» запретил денежные переводы с картами российской платежной системы «Мир», сообщили в приложении кредитной организации.

В поддержке банка изданию Frank Media подтвердили, что переводы человека человеку с/на карту «Мир» более недоступны в приложении.

27 февраля узбекский банк Ipak Yuli начал просить российских клиентов предоставить персональный идентификационный номер физического лица (ПИНФЛ) для пользования картами, который доступен только гражданам с временной регистрацией в стране.

23 февраля США ввели санкции в отношении Национальной системы платежных карт (НСПК), оператора российской платежной системы «Мир». Тогда в пресс-службе НСПК рассказали, что решение о приеме карт «Мир» в своей инфраструктуре зарубежные банки принимают самостоятельно.

Источник: www.vedomosti.ru/finance/news/2024/02/27/1022584-fridom-finans-zapretil-perevodi

По оценкам экспертов, Киви-банк может столкнуться с требованиями кредиторов на сумму до 35 млрд рублей. Большая часть средств находилась на счетах юридических лиц и электронных кошельках физических лиц, которые не попадают под страхование вкладов.

В то же время, аналитики утверждают, что объем ликвидных активов на балансе банка должен быть достаточным для покрытия требований всех кредиторов. Оценки говорят о наличии у банка активов на сумму примерно 28 млрд рублей, а также значительного объема ценных бумаг.

Страховое агентство подтверждает, что Киви-банк располагает достаточными активами для рассчетов со всеми кредиторами. Это означает, что действующие владельцы могут рассчитывать на возврат своих средств.

Однако, период подачи требований кредиторов ограничен действием временной администрации и после введения процедуры ликвидации или банкротства. «Опоздавшие» владельцы электронных кошельков могут столкнуться с более сложной ситуацией и ожиданием возврата до десяти лет.

Если после расчетов с кредиторами останется остаток средств, они будут возвращены акционерам банка в соответствии с их долями. Однако, такие случаи редки и требуют дальнейшего анализа.

Вклады населения бурно растут. Депозитная масса в декабре-январе достигла 44,9 трлн р. Но акцент роста пришелся на декабрь. На момент, когда ключевая ставка достигла (пока еще) нового максимума в 16%.

Ставки по депозитам (как всегда, берем статистику Банка России) прекратили подъем вместе с ключевой, в середине декабря. Тогда ЦБ отчитывался о средней доходности депозита 14,8%. На середину февраля она 14,9%. Ставка денежного рынка (сделок однодневного РЕПО с ЦК) – 15,4%.

Причем некоторые банки (как минимум, Тинькофф) в последние дни рассылали уведомления о скором снижении своих депозитных ставок.

Если вспомнить 2015-18 годы и предположить, что нынешнее худшее позади, депозиты сейчас должны уйти в долгий проигрыш денежному рынку. Почти 10 лет назад регулятор после шокового повышения медленно снижал ключевую ставку. Тогда депозиты снижались на опережение, а ставка денежного рынка оставалась близкой к ключевой. Более 2 лет опережая депозитную в среднем на 1,5% годовых.

Траектория финансового будущего напрямую зависит от способностей / возможностей ЦБ. В прошлые разы их хватало. Если в новом будущем будет не так, это будет значить не то, что депозиты начнут выигрывать у денежного рынка, а что станут мнее безопасным, чем сегодня, местом хранения денег.