Заканчивается отчетная кампания за 2022 год. Напоминаем, что 2 мая — последний день, когда можно подать декларацию 3-НДФЛ и отчитаться о доходах без штрафов.
Многие переносят убытки прошлых лет и сальдируют финансовые результаты у разных брокеров, чтобы снизить текущую прибыль и налог. Вопросов на эту тему всегда много, и мы стараемся уделять ей больше внимания в период отчетности.
Поговорим о сальдировании финансовых результатов, полученных на российском и зарубежном брокерском счете, если на одном из них вышла прибыль, а другом — убыток.
Прибыли и убытки от разных операций внутри одного года и одного брокерского счета сальдируются автоматически. А сальдировать прибыли и убытки, полученные у разных брокеров (в т. ч. иностранных), необходимо самостоятельно через декларацию 3-НДФЛ.
По сути, правила зачета убытков в счет прибыли, если один из брокеров является иностранным, ничем не отличаются.
Точно также сальдируются между собой только прибыли и убытки по операциям с ценными бумагами и ПФИ — прежде всего фьючерсы и опционы.
Вы созрели для инвестиций? Изучили основные моменты и термины?
Сегодня чуть подробнее рассмотрим как выбрать брокера или банк с которым вы начнете свой инвестиционный путь.
Очередная статья на тему «Финансовая грамотность»
Вот уже второй год мы можем наблюдать картину, как те или иные участники рынка могут быть подвержены санкциям. На этом фоне возникают риски блокировки средств, активов, а в некоторых случаях и самих счетов. Причем если мне не изменяет память, то подобное происходит впервые в истории (в уникальное время живем господа инвесторы, будет что вспоминать).
В подобной ситуации застраховать свои риски не получится, это дело уникального в нашей истории случая.
Если отбросить все текущие проблемы и ситуации, то выбор брокера (банка) осуществляется по определенным критериям.
Прошлым летом ЦБ предложил ужесточить критерии для получения статуса квалифицированного инвестора. Прежде всего речь идет о повышении планки размера активов для получения статуса «квала» с 6 до 30 млн руб. Завершить подготовку проекта ЦБ планирует уже в III квартале 2023 года. Таким образом, сейчас — идеальное время, чтобы не только получить биржевую квалификацию, но и на волне возросшей конкуренции между брокерами извлечь выгоду из этого процесса. Рассказываем, как это сделать в «Финаме».
Немного статистики
С начала 2023 года в «Финаме» статус квалифицированного инвестора получили почти 5 тыс. клиентов (по состоянию на 14 апреля). В целом процесс идет всплесками, один из которых мы прогнозируем во II квартале — накануне ужесточения правил.