Банк России

8 июля 2024 года Банк России запускает единую базу данных с рейтингами компаний, что упростит российским инвесторам, число которых в июне превысило 32 млн, принятие решений о покупке активов. Это особенно важно в условиях, когда компании могут скрывать часть своей отчетности для защиты от санкций. Рейтинговые агентства (РА) обладают доступом к большому объему информации, аккумулируют ее и отражают в рейтингах, помогая инвесторам.

Директор департамента инфраструктуры финансового рынка Банка России Кирилл Пронин сообщил «Известиям» на Финансовом конгрессе, что нормативное регулирование для запуска рейтингового репозитория уже принято, а сама платформа готова и начнет работу 8 июля.

Репозиторий будет аккумулировать рейтинги юридических лиц и облигаций от всех четырех российских рейтинговых агентств. Информация в нем будет содержать названия агентств, указание рейтингов и ссылки на пресс-релизы о присвоении рейтингов, чтобы пользователи могли ознакомиться с обоснованием решений агентств. Все данные репозитория будут доступны россиянам без ограничений.

Банк России планирует до конца 2024 года доработать систему критериев оценки кредитного риска корпоративных ссуд для застройщиков, выданных в рамках проектного финансирования. Директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов отметил, что текущая система не дифференцирует строительные проекты достаточно хорошо. Новая система будет учитывать все стадии проекта и вводить дифференцированную оценку с весовыми критериями для каждого фактора.

Новая система охватит все этапы проекта: от инициирования и проектирования до строительства и ввода в эксплуатацию. Будет уделено внимание поведенческим факторам, таким как график продаж и погашение кредита. Также будут учтены групповые факторы, влияющие на материнскую компанию и всю группу.

Существующий критерий резерва на проценты будет исключен. Новая система критериев, по словам Данилова, должна быть логичной и обоснованной, и регулятор готов обсуждать каждый пункт с банками.

Обсуждение новой системы

Новые критерии оценки кредитного риска во многом совпадают с теми, что банки уже используют, отметил Денис Братцев из ВТБ. Однако настройка весов и предлагаемых ставок требует уточнения.

Результаты мониторинга в июне 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада июня — 15,69%;

II декада июня — 16,00%;

III декада июня — 16,09%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно.

cbr.ru/press/pr/?file=638557948045702344BANK_SECTOR.htm

«Будем вводить [период охлаждения], это решение уже принято, чтобы эти новые продукты не были дискредитированы. По нему [ИИС] не было в базе периода охлаждения, потому что это инвестиционный продукт и ты вошёл по определенной цене, цена отфиксирована, когда ты выходишь, кто-то на себя принимает риски изменения цены», — заявил Михаил Мамута, руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. 

Курсы валют ЦБ на 5 июля:

💵 USD — ↗️ 88,1205
💶 EUR — ↗️ 94,9836
💴 CNY — ↗️ 11,9896

▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии снизился на 2,16%, составив 3 133,81 пункта.

▫️ «Конечно, в июле на повестке будет обсуждение повышения ставки. Я думаю, что основным предметом обсуждения будет шаг [повышения]», — поделилась Эльвира Набиуллина на Финансовом конгрессе Банка России, судя по всему, речь о сохранении текущего уровня ставки уже не идет.

▫️ Представитель «Сбера» Руслан Вестеровский в кулуарах Финансового конгресса сообщил, что считает торги на Мосбирже в выходные дни целесообразными, для их проведения необходима договоренность брокеров и биржи. Интересно, что сегодня же зампред ЦБ Владимир Чистюхин, заявил на том же мероприятии, что считает преждевременным вопрос о возобновлении утренних торгов ввиду отсутствия ликвидности. Кроме того, Владимир Чистюхин надеется, что уже в этом году будут определены правила обособления ценных бумаг не раскрывающих о себе в полной мере информацию компаний.

Паи закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ) для квалифицированных инвесторов теперь могут подразделяться на классы, будут увеличены предельные сроки жизни ЗПИФ, а статус фондов можно будет менять с «квального» на «неквальный». Такие новации предусмотрены в проекте закона, который приняла в первом чтении Госдума.

Законопроект повышает гибкость управления такими фондами. Появляется возможность сочетать различные формы и виды реализации прав инвесторов. В правилах доверительного управления может быть предусмотрена выдача паев нескольких классов с разной комбинацией прав пайщиков. Они, к примеру, могут предусматривать большее количество голосов на общем собрании владельцев инвестпаев, но при этом меньший размер или отсутствие выплачиваемого текущего дохода, что подойдет для якорных инвесторов. «Безголосые» паи в свою очередь могут предполагать дополнительные права на получение регулярного дохода и возможность их досрочного погашения  при несогласии с решениями общего собрания.