Банки

Мы оцениваем представленную отчетность позитивно. ВТБ показал уверенный рост доходов по основным направлениям деятельности, а также досрочно выполнив цель по прибыли в 2021 г. свыше 300 млрд руб. Руководство банка подтвердило, что по-прежнему планируют направить на дивидендные выплаты по итогам завершающегося года 50% чистой прибыли, причем выплаты могут быть разбиты на два равных транша (в III и IV кварталах 2022 г.), чтобы ослабить давление на капитал. По нашим оценкам, размер дивиденда по обыкновенным акциям ВТБ по итогам 2021 г. может составить 0,0063 руб., а дивидендная доходность – достичь 13,3%. Отметим также, что акции ВТБ остаются заметно недооцененными по мультипликаторам по сравнению с банками России и развивающихся рынков, и позитивные фундаментальные драйверы для их дальнейшей переоценки, на наш взгляд, сохраняются.

Директор платежных систем, заместитель председателя правления Тинькофф банка Анатолий Макешин продал глобальные депозитарные расписки (GDR) материнской компании банка – TCS Group – почти на $8,5 млн, а потом сразу же купил GDR на такую же примерно сумму, следует из сообщения группы.

22 декабря Макешин продал 103,258 тыс. GDR по средней цене $81,89 за одну расписку, а 23 декабря он купил 103,650 тыс. GDR по средней цене $81,58.

Топ-менеджер Тинькофф банка продал, а потом сразу купил GDR TCS Group на $8,5 млн (interfax.ru)

Эта сделка усилит наш страховой бизнес, мы улучшим свои рыночные позиции в сегменте страхования жизни. 

ВТБ (лидер по объему драгмета на балансе) в ноябре 2021 года снизил запасы на 7,5 тонны (−20,6%) в пересчете на золото, до 28,9 тонны на начало декабря.

Сбербанк снизил запасы на 1,6 тонны.

Самый большой прирост — у банка «Открытие», на 1,8 тонны.

В общей сложности запасы драгметаллов в кредитных организациях РФ в ноябре снизились в пересчете на золото на 8,8 тонны (−12%) и составили на начало декабря 64,2 тонны.

ВТБ в ноябре снизил запасы драгметаллов на 7,5 тонны (interfax.ru)

В настоящее время мы проводим консультации с отдельными кредитными организациями, оказывая методологическую помощь по работе с методическими рекомендациями Банка России от 06.09.2021 № 16-МР.
Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров.
То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций

Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами.

Мы таргетировали, что результат этой дискуссии по дивидендам мы будем готовы донести рынку по итогам представления наших годовых результатов. Сейчас пока ведутся эти дискуссии

«Насколько меньше — это как раз и предмет ведущейся дискуссии»

Чистая прибыль группы ВТБ составила 308,8 и 28,9 млрд рублей по итогам 11 месяцев и ноября 2021 года, увеличившись в 4,4 и в 5,4 раза соответственно по сравнению с аналогичными периодами прошлого года.

Возврат на капитал (RoE) составил 17,2% по итогам 11 месяцев 2021 года и 16,4% в ноябре 2021 года по сравнению с 4,5% и 3,8% в аналогичных периодах прошлого года.

Чистые операционные доходы до резервов составили 732,9 млрд рублей за 11 месяцев 2021 года и 64,2 млрд рублей в ноябре 2021 года, увеличившись по сравнению с аналогичными периодами прошлого года на 34,7% и 14,0% соответственно.

Чистые процентные доходы составили 589,7 млрд рублей за 11 месяцев 2021 года и 56,8 млрд рублей в ноябре 2021 года, увеличившись по сравнению с аналогичными периодами прошлого года на 22,3% и 19,8% соответственно.

Чистая процентная маржа продемонстрировала устойчивость к изменениям ключевой ставки, составив 3,8% в ноябре и 3,8% за 11 месяцев 2021 года.