Банки

Выплаты американских банков в рамках урегулирования обвинений, связанных с ипотечным кризисом, могут достигнуть 107 миллиардов долларов. В эту сумму включены 66 миллиардов долларов, которые шесть крупнейших банков США согласились заплатить с 2010 года:

43,9 миллиарда долларов — выплатил Bank of America, JP Morgan — 7,8 миллиарда долларов, Wells Fargo согласился заплатить 9,2 миллиарда долларов. Еще 921 миллион — на Goldman Sachs, 4,3 миллиарда долларов приходится на Citigroup, 330 миллионов — на Morgan Stanley.

JP Morgan недавно согласился выплатить 13 миллиардов долларов по очередным обвинениям, связанным с ипотечным кризисом. По данным Bernstein Research, банку придется выплатить еще 8-16 миллиардов долларов. Дополнительные выплаты Bank of America компания оценивает в десять миллиардов, банка Citigroup — в два миллиарда долларов.

В августе Bloomberg опубликовал данные исследования о затратах крупнейших банков на урегулирование исков и покрытие ущербов, связанных с ипотечным кризисом. В 2008-2013 годах на эти цели банки израсходовали 103 миллиарда долларов. 56 миллиардов из этой суммы составили судебные издержки, а остальное — компенсации инвесторам.

по материалам:  http://study-of-trading.ru/Mozgby/2013/10/29/zhutkie-ubytki-amerikanskih-bankov.html

Многие российские банки ощутили на себе последствия ужесточения антиотмывочной политики ЦБ. Регулятор счел, что более 20 банков чрезмерно вовлечены в сомнительные операции своих клиентов, и на прошлой неделе разослал этим банкам предписания, ограничивающие деятельность. В ближайшее время аналогичные меры могут быть приняты еще к полусотне банков.

О том, что в конце прошлой недели около 20 банков получили предписания от ЦБ, сообщили участники форума банковских аналитиков Mbkcentre.ru. Источники «Ъ» на банковском рынке считают, что это первые результаты работы территориальных учреждений ЦБ по борьбе с банками, вовлеченными в проведение сомнительных операций. О масштабах проблемы свидетельствует тот факт, что всего в высокой степени вовлеченными в проведение сомнительных операций насчитывается более 70 банков только в Московском регионе, отмечают собеседники «Ъ», то есть около 14% зарегистрированных в Москве и Московской области кредитных организаций (по данным на 1 октября, таковых насчитывалось 506 организаций).

Во время кризиса 2008 года крупные банки оказались в очень опасной ситуации: им не хватало ликвидности и они были вынуждены занимать у правительства США, чтобы пережить спад. Чтобы предотвратить повторение этой ситуации, американские регуляторы в четверг предложили банкам новые правила: им нужно иметь достаточное количество ликвидных активов, которые можно быстро обналичить.
 
Правило работает следующим образом: крупнейшие банки должны оценить, сколько наличных может быть выведено за 30 дней кризиса. Они обязуются иметь достаточно ликвидных активов, чтобы быстро покрыть эти убытки. Власти надеются, что в период следующего кризиса у банков будет достаточно ликвидных активов, которые помогут им не остаться без денег, если их будут быстро покидать средства. Новые правила должны помочь банкам застраховать их на случай потерь по кредитам и акциям.
 
Впервые в США для банков вводятся требования к количеству ликвидности, пояснил председатель ФРС Бен Бернанке. Эта мера вместе с другими реформами позволит создать более надежную финансовую систему. Правило вступит в силу в 2017 году. Экономисты уверены, что оно может ударить по прибылям банков.

Страны Евросоюза (ЕС) хотят согласовать законодательство по единому механизму работы с проблемными банками еврозоны (Single resolution mechanism, SRM) до конца текущего года, чтобы Европарламент мог одобрить его в начале 2014 года, заявил глава Евросовета Херман ван Ромпей журналистам в пятницу ночью

В ЕС формируется банковский союз. Первый шаг на пути к его созданию — единая система банковского надзора, которая должна заработать осенью 2014 года. Второй — общий механизм работы с проблемными банками. В июле Еврокомиссия представила законопроект по этому механизму, она предлагает активировать его с 1 января 2015 года, с чем согласен Европейский центральный банк (ЕЦБ).



«Следующий важнейший шаг для банковского союза — это единый механизм работы с проблемными банками, поскольку как только надзор становится всеевропейским, мы не можем оставить вопрос падения (банков) на национальном уровне. Страны ЕС договорились достичь политического соглашения по предложению Еврокомиссии до конца года. Оно может быть принято до конца нынешнего цикла Европарламента», — сказал ван Ромпей по итогам первого дня саммита глав государств ЕС. Выборы в Европарламент должны пройти весной следующего года.


( Читать дальше )

— ЕЦБ начинает оценивать банки по-новому и производит оценку «не с нуля»;
— Цель стресс-тестов — восстановление доверия:
— Кредитные потоки все еще слабы и подавлены;
— Если банк должен обанкротиться, это нужно сделать;
— Драги не сомневается в разработке общеевропейских защитных механизмов;
— Драги уверен, что региональные правительства будут готовы восполнить дефицит банковского капитала, который будет выявлен в результате стресс-тестов.

В последний час азиатские рынки усилили своё падение, сырьё тоже снижается на 0.5%. Связано это с сообщением из Китая, что сумма плохих кредитов в пяти крупных банках Китая выросла в 3 раза, что может означать новую волну дефолта в банковской сфере Китая.

Прочитал в блумберге:   http://www.bloomberg.com/news/2013-10-22/biggest-china-banks-triple-debt-write-offs-to-brace-for-defaults.html

Сегодня на Лондонской фондовой бирже начинаются торги расписками ТCS Group Holding Plc — материнской структуры ТКС-банка. Инвесторы оценили банк в 3,2 млрд долларов, книга заявок была переподписана в несколько раз и закрыта по верхней границе ценового коридора — 17,5 долларов за GDR, рассказали «МК». Объем размещения составил 1,087 млрд долларов. Такую же сумму называл Goldman Sachs инвесторам.
Изначально ТКС-банк планировал привлечь 750 млн долларов, но дважды увеличивал сумму из-за большого спроса. Заявки подали «инвесторы со всего мира, большой интерес наблюдался со стороны американских и европейских инвесторов», рассказал сотрудник банка-организатора IPO.
Сумма, которую привлечет банк, не изменилась — 175 млн долларов, 912 млн поделят нынешние акционеры — Олег Тиньков (сейчас у него 60,5%), топ-менеджеры банка (2%), Vostok Nafta (13,2%), Goldman Sachs (12,3%), Baring Vostok (7,9%), Horizon Capital (4%).


( Читать дальше )

Президент Федерального резервного банка (ФРБ) Ричмонда Джеффри Лэкер считает, что в случае краха какого-либо банка США государство должно оставаться в стороне и не участвовать в его спасении. Он считает, что финансовая система страны будет стабильнее, если инвесторы будут осознавать реальность наступления банкротства банка.
 
«Стимулы участников рынка будут лучше соответствовать целям нашей политики в отношении финансовой системы, которая предусматривает эффективное распределение капитала и рисков. Крупные финансовые компании должны иметь меньшую долговую нагрузку и меньше зависеть от краткосрочных займов. Тогда институты и рынки будут более устойчивы к финансовым стрессам», — сказал Лэкер.
 
Помимо этого он отметил необходимость увеличения капитала банков, в том случае если они занимаются брокерскими операциями, и создания «дорожной карты» банкротства системообразующих банков страны при возникновении проблемы.

по материалам:  http://study-of-trading.ru/amatar/2013/10/19/soedinennye-shtaty-ne-dolzhny-uchuvstvovat-v-spasenii-bankov.html