Банки

Совет директоров Банка России на заседании 22 марта снова сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых, полагают все 30 участников консенсус-прогноза РБК — аналитики крупнейших банков и инвестиционных компаний. Некоторые респонденты не исключают, что члены совета будут обсуждать и вариант повышения ставки до 16,5 или 17% годовых.

Совкомбанк продемонстрировал хорошие результаты за 2023 год МСФО

Чистая прибыль банка за 2023 год составила 95 млрд рублей, а рентабельность капитала (нескорректированная) — 45%. Чистая прибыль на 2/3 сформирована регулярной прибылью (64 млрд рублей), на 1/3 — из нерегулярной прибыли (31 млрд рублей). Чистый процентный доход увеличился на 35% год к году до 139 млрд рублей, а чистая процентная маржа составила 6,5% (в 2022 году — 5,9%). Банк добился снижения стоимости риска (CoR) до 1,8% в 2023 году по сравнению с 4% в 2022 году. Портфель кредитов физлицам увеличился на 36% по сравнению с предыдущим годом до 796 млрд рублей в основном за счет роста залогового кредитования: так, объем автокредитов вырос на 65%, ипотечных кредитов — на 36%. Портфель корпоративных кредитов также показал рост (+38% до 1,1 трлн рублей). Акционерный капитал банка увеличился на 60% до 264 млрд рублей, а показатель достаточности капитала по нормативу Н1.0 составил 12%.

Совкомбанк в целом показал хорошие финансовые результаты.

( Читать дальше )

Отзыв лицензии у Киви-банка стал решающим шагом в борьбе с серым платежным трафиком и явился окончанием негласного моратория на отзыв лицензий со стороны Центрального банка России (ЦБ). Этот шаг также обозначил новый приоритет в расчистке нелегального платежного рынка, особенно в контексте платежей в адрес нелегальных казино в России.

По словам источников из банковской сферы, ЦБ провел целый ряд индивидуальных встреч с руководством крупнейших банков после отзыва лицензии у Киви-банка. Регулятор ясно выразил свою позицию о необходимости завершения «негласного моратория» и установил задачу по борьбе с серым платежным трафиком.

ЦБ заинтересован в ограничении операций, связанных с автоматическими финансовыми транзакциями (AFT-OTC), особенно в контексте игорного бизнеса. Схемы таких платежей были одной из основных причин отзыва лицензии у Киви-банка.

Согласно экспертам, серые расчеты включают P2P (person to person) переводы. Схема заключается в переводах средств на сайты иностранных казино через российские банки с последующим переводом на офшорные счета.

( Читать дальше )

Активы у каждого из брокеров подбираются к 6 млн, куда добавить миллион, что бы перейти в следующую категорию привелегий…

У каждого из банка-брокера стандартный (минимальный) пакет привелегий включает посещение бизнес залов в аэропортах, страховку путешественника, поездки на такси.

Из плюсов Альфы вместо прохода в бизнес зал, имеется возможность компенсировать посещение ресторана в аэропорту, т.к еда в бизнес залах похожа на советскую столовую, такая возможность выглядит весьма привлекательной.

Из плюсов ВТБ — страховка автопутешественника — подвоз бензина, замена колёс, эвакуатор. Кроме того в сумму активов, для учёта привелегий, включаются средства в НПФ ВТБ, куда будут переведены мои пенсионные накопления из Открытие НПФ.

Что касается банковских услуг. Альфа предлагает бесплатную кредитную карту с кредитным лимитом на 1 млн, с бесплатным грейс периодом год на покупки в первый месяц, 50 тр/мес бесплатное снятие в банкоматах, 6 категорий кешбека по 7%
ВТБ лимит только 250 тр, бесплатно на 3 месяца, кешбек 3% на кафе и рестораны, супермаркеты, одежду и обувь. Баллы можно сконвертить в рубли, за один балл 80 копеек.

( Читать дальше )

Газпромбанк завершил сделку по приобретению 25% доли крупного производителя полимерных труб «Полипластик». Еще 65% компании оказались в залоге у банка по кредиту. Эксперты связывают сделку с масштабной инвестиционной программой «Полипластика», нацеленной на расширение производства.

Сделка, закрытая в марте, позволила Газпромбанку приобрести часть акций напрямую, а остальные получить в залоге. У компании остается 10% акций в собственности основателя. Основная цель сделки — обеспечить финансирование для роста производства.

«Полипластик» — ведущий производитель полимерных труб в России. У компании 32 производственные площадки в России, Беларуси и Казахстане с общей производственной мощностью около 750 тыс. тонн в год.

Глава компании подчеркивает планы развития и партнерство с Газпромбанком, который активно участвует в реализации инфраструктурных проектов. Для «Полипластика» преимуществом станет доступ к финансированию и опыту нового партнера.

( Читать дальше )

В Госдуму внесен законопроект, направленный на противодействие отмыванию средств при операциях с цифровыми рублями. Планируется, что Центральный банк России (ЦБ), где будут открываться цифровые счета, будет осуществлять контроль и проверку на предмет сомнительных операций. Банки также будут вовлечены в процесс идентификации клиентов и предоставления информации оператору платформы. Планируется максимальная автоматизация процессов и использование искусственного интеллекта для выполнения этих процедур.

Хотя регулятор возьмет на себя некоторые обязанности, существует опасение, что ЦБ перекладет часть операций по борьбе с отмыванием на коммерческие банки. Вице-президент Ассоциации банков России высказывает опасения относительно возможной дополнительной нагрузки на банки, включая передачу информации в ЦБ. Некоторые функции, такие как идентификация клиента, могут быть переданы банкам, но финальная ответственность все равно лежит на операторе платформы.

Глава ассоциации «Финансовые инновации» соглашается с тем, что опыт участия ЦБ в операциях с цифровыми рублями может улучшить регулирование в этой области. Он также высказывает мнение, что для банков соответствующий функционал для работы с цифровыми рублями не должен вызвать серьезных проблем или затрат.

( Читать дальше )

Банк России подал исковое заявление в Арбитражный суд города Москвы на АО «Киви банк», следует из картотеки.

Заявление было подано 14 марта. В качестве истца выступает Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу, ответчик — АО «Киви банк». Других подробностей в картотеке не представлено.

tass.ru/ekonomika/20257005

🏠 Совет директоров ЛСР рекомендовал дивиденды за 2023 год — 100₽ на акцию. Дата закрытия реестра на получение дивидендов — 2 мая 2024 года. Последний день для покупки бумаг компании под дивиденд — 30 апреля.

Рынок негативно воспринял данную новость, поэтому акция снизилась до 924,4₽ (в пятницу до объявления дивидендов находилась свыше 1000₽), а значит, дивидендная доходность равняется — 10,8%. Все же магические 78₽ (любимое число в дивидендах от данной компании) не были рекомендованы советом директоров, а дивиденд увеличили до 100₽ (36,3% от чистой прибыли по МСФО), хотя чёткой дивидендной политики у компании не предусмотрено. Почему же тогда рынок так сильно уронил цену акции?

Некоторые инвесторы закладывали 300₽ на акцию в связи с поднятием денег с «дочек» основной компанией. Но в отчёте за III квартал всё раскрывается, что весомая прибыль была направлена на погашение долгов, а не пристроена на вклады, чтобы в будущем выплатить сверх дивиденд.

( Читать дальше )

Банковские заемщики в России по числу кредитов.

 Видим, что по 1 кредиту на человека уменьшается.
По 2 кредита на заемщика, примерно постоянная величина.
А вот по 3,4, и 5 кредитов на человека увеличивается, особенно по 5 кредитов в последнее время наиболее резко!  Почему так господа происходит? Людям мало 1-3 кредита, подавай 4-5!)

Минфин провёл аукцион ОФЗ, предложив инвесторам два выпуска. Индекс RGBI (ценовой индекс ОФЗ) продолжает своё падение, приблизившись к уровням апреля 2022 г., доходность бумаг значительно выросла за последний месяц (длинная ОФЗ 26238 торговалась с доходностью в 13%). Такое снижение связано с некоторыми факторами:

🔔 Если изначально аналитики рассказывали нам о том, что смягчение ДКП произойдёт под конец II квартала, то сейчас Эльвира Набиулинна прямым текстом заявляет: "Придётся поддерживать жёсткую ДКП продолжительное время. Снижение ставки, скорее всего, произойдёт во второй половине 2024 года". Ждём заседания ЦБ 22 марта, чтобы услышать дальнейшие сигналы в плане ДКП.

🔔 Регулятор пересчитал месячную инфляцию за февраль и получилось — 0,68% (в феврале 2023 г. — 0,46%). Недельные данные февраля показывали, что инфляция за месяц составляет — 0,60%, уже тогда говорилось, что темпы выше прошлогодних, а сейчас регулятор накинул сверху % и поставил жирный крест на данном месяце.

( Читать дальше )