ИНВЕСТИЦИИ

Обналичил баллы Пятёры — «в казино». Получил кэшбэк на Альфу — «в казино». Итого 1000 рублей. 12 тысяч в год между прочим.

Да, внося по тысяче рублей на счёт ежемесячно, богатым не стать. Ну или стать через 100500 лет.Но важно понять принцип накопительства — весь свободный кэш, доступный «извне», необходимо направлять на формирование капитала.

И чем больше срок и горизонт инвестирования, тем суммы «извне» будут всё больше и больше. На первых годах жизни капитала, работа сложного процента еле заметна.Он, как вино, раскрывается спустя года.

В продолжение темы.

Возьмем период за последние 20 лет и посчитаем, сколько получилось бы заработать с вложенного 1 000 000р. в 2003г. в данную компанию.

На тот момент акции стоили 8р., т.е. мы могли купить 125 000 акций. За 20 лет мы получили бы дивидендами 109,7р. на 1 акцию. или 13,7 млн.р. (без учета налогов).

И сейчас было бы на счету 32,8 млн.р. + дивиденды в 13,7 млн.р. И уже дивидендами приходило бы более 3 млн.р. в год (без учета налога).

Акции Сбера пережили кризис 2008г., ковид и последние события 2022г., и переживут еще много чего еще.

К чему все это:

— Время — это ценный ресурс, при помощи которого можно кратно умножаться.
— Деньги — это возможность, инструмент.
— Активы — это то, что дает пассивный доход. Когда все это объединяется, тогда получается сила инвестиций.

Желание заработать на рынке в моменте, приводит к тому, что мы упускаем возможность умножаться, переживаем, нервничаем, смотрим по 10 раз на дню в свой терминал, как меняются цифры. Надо смотреть шире. Планировать, идти стратегией. И чем раньше человек начнет инвестировать тем лучше и легче ему будет в будущем. К сожалению мне в школе не преподавали фин. грамотность, поэтому начал торговать на рынке в 20 лет.

Тут нет особой магии, но есть много труда, времени и еще больше терпения 🛠. 

По сути, отбор компаний я веду в постоянном режиме. Я не отвлекаюсь на сиюминутные новости, но люблю покопаться в том, как устроен бизнес: смотрю отчеты, изучаю корпоративные сайты, собираю досье, веду таблички, сам составляю обзоры и некоторые публикую для вас 😉. По итогу лучшее, что намыл добавляю в watchlist. 

Watchlist — это список, в который я добавляю интересные мне компании, акции которых пока не могу купить из-за, того что считаю их слишком дорогими. Но я постоянно облизываюсь на них, терплю и жду… Как только приходит время, я просто заглядываю в список, моментально освежаю память и делаю покупки. Всю работу по анализу я уже сделал! 

Как правило, это происходит во время сильных просадок. А они случаются ВСЕГДА! Рынок бывает иррациональным из-за поведения толпы. То его, бывает, захватывает паника, то какие-то тупые тренды поведения, которые уводят внимание масс в сторону. 

Виды просадок:

🏦 Сбер опубликовал сокращённые результаты по РПБУ за 9 месяцев 2023 года. Эмитент за 9 месяцев заработал 1,1₽ трлн чистой прибыли, как не странно прибыль в 1₽ трлн аналитики прогнозировали за год, но кэш-машина встала на рельсы денежного потока и не собирается останавливаться (допускаю, что многие частные инвесторы уже принялись подсчитывать дивиденды, как и наше государство, которое нуждается в пополнении бюджета). Банк отметил, что выдал рекордный объём ипотечных кредитов — более 564₽ млрд, данные цифры были достигнуты благодаря ужесточению ДКП (клиенты брали ипотеку, чтобы успеть зафиксировать более низкий %, ибо повышение ставки было неминуемо). Портфель потребительских кредитов, наоборот, показал снижение — 260₽ млрд (месяцем ранее — 324₽ млрд), всё это отголоски раскрученной инфляционной спирали, когда потребление выросло за счёт кредитования, поэтому ужесточение ДКП должно охладить кредитование, соответственно снизив заработки финансовых организаций. Сентябрь является показательным месяцем, ибо уже видно снижение по чистой прибыли:

#ИТОГ Рост с начала 2023г. 81,87%.
Опережение индекса полной доходности Мосбиржи на 27,1%
(отсечка по Новатэку была, див пока нет).

В портфелях
нефтегаз (Лукойл, Татрнефть, Роснефть, Новатэк, СУРГУТ обычка),
SELGOLD001,
лучшие акции из других секторов (Сбер, Мосбиржа, Совкомфлот).

Впереди — рутинная, позиционная работа по портфелю.

Обычно, стабильная доходность, например, в 30% годовых считается хорошей.
Стараюсь действовать рационально и аккуратно:
держу растущие бумаги и продаю бумаги, которые не оправдали ожидания.

Думаю, не надо зацикливаться на доходности,
просто важно стараться действовать разумно: тогда долгосрочно и доходность будет.

Рынок спокоен: RVI
(«индекс страха», волатильность индекса РТС) около 26.

С уважением,
Олег.

Помните отличную детскую книгу замечательного писателя Григория Остера? Уверен, что да. И ведь как понятно, и с юмором изложено, что лучше не делать. Ничего подобного по инвестированию мы не нашли. Все только советуют, что делать. Пришлось писать свои вредные советы. В прозе.

Disclaimer: советы, описанные в статье – действительно «вредные» и написаны по принципу, как делать не стоит. Повторять не рекомендуется. Автор вдохновлен потрясающим творчеством Григория Остера и надеется, что у читателей тоже есть юмор.

1. Чтобы заработать как можно больше и быстрее – стоит перевести на биржу все семейные деньги. Не только опустошить бабушкины накопления и заначку второй половинки, но и разбить копилку ребёнка. Ведь полученной гарантированной прибыли все будут радоваться больше.

2. Если вам уже за 20, и все инвестиционные возможности вы пропустили (Сбербанк по 5 рублей, Мечел по 10, Распадская по 15)… Если и доллар по 6 — это не ваши воспоминания – ничего не поделать. Придется брать кредит, чтобы все наверстать. А что в этом плохого?

По РСБУ за 6мес. 2023г.

Об организации

1- ГК «‎Астра» Один из лидеров российского рынка информационных технологий в области разработки программного обеспечения, в том числе операционных систем семейства Astra Linux и платформ виртуализации.

2- В команде ГК «‎Астра» сегодня трудится более 250 высокопрофессиональных разработчиков и сотрудников техподдержки.

3-Выпуски облигаций:

IPO

Цель оценки: Оценка состояния компании с целью приобретения облигаций, акций эмитента.

Общие значения (за 6 мес. 2023г)

1-Выручка: 48,017млн.руб.

2-Прибыль: 47,569 млн.руб

Анализ ликвидности

1-Коэфф. А.Л.: 6,21

2-Коэфф. С.Л.: 7,23

3-Коэфф Т.Л.: 7,23

Анализ финансовой устойчивости

1-Коэфф. Фин. Незав.: 95,69%

2-Коэфф. Фин. Завис.: 4,31%

3-Доля Кратк. Задолжн.: 7,46%

4-Доля Долгоср. Задолжн.: 92,54%

5-Коэффициент автономии (ER): 95,69% (**)

6-Коэффициент капитализации (C/R): 0,05 (**)

Оценка

Общая динамика

1-Динамика выручки: х% (YoY)

2-Динамика прибыли: х% (YoY)

Зачастую мы видим рынок на «сладких» низких уровнях, и рука так и тянется закупить подешевевшие акции. Но страх того, что рыночный спад может затянуться на неопределённый срок, сковывает порыв трейдера. Тогда мы рискуем упустить одну за другой рыночные возможности. Ведь ловить падающие ножи – уколоться можно, но и ждать идеального сигнала — дело неблагодарное. В этой статье попробуем привести пример модели, которая позволила бы работать сразу в обе стороны и совместить воедино рыночную силу/слабость. А заодно так работать психологически комфортнее.

Определение зон покупок по индексным опционам и работа с фьючерсом лонг в дальнем, шорт в ближнем

В первую очередь, как по классике, начинаем формировать портфель от значимых зон поддержки по индексу. Причем значимыми принимаем не «линии» поддержек/сопротивлений, а наиболее наполненные открытым интересом опционные страйки по путам на фьючерс на индекс РТС, так как он несет в себе валютную составляющую и является одним из наиболее ликвидных опционов МосБиржи. Хорошо, если эти уровни совпадают сразу по нескольким опционным сериям.