ИНвестиции

1 апреля, значит у тебя спина белая, а мне пора подводить итоги марта! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 21 месяц позади. Погнали!

 Деньги

Итак, главная часть отчета. У меня 3 брокера (Альфа — красный, Тинькофф — желтый, ВТБ — синий), 1 депозит и 1 краудлендинг. Депозит на 3 года, без пополнений, ставка 12% с учетом капитализации. ИИС (индивидуальный инвестиционный счет — что это) в этом году буду пополнять на 400 000 у «основного» красного брокера, там же есть самый большой мой БС (брокерский счет). После того, как ИИС будет пополнен под завязку, остальные пополнения будут на 3 БС и крауд (что это). Ну и весной жду вычет по ИИС за прошлый год. Вот такие показатели зафиксированы 1 месяц назад:

Было на 1 марта 1 721 704 ₽:

• Депозит: 944 428 ₽
• БС + ИИС (красный): 654 829 ₽
• БС (желтый): 65 317 ₽
• БС (синий): 20 260 ₽
• Краудлендинг: 36 870 ₽

( Читать дальше )

Важный квартал, счет еще немного отъелся, и теперь его покомфортнее стало щипать на среднюю зарплату по России. Дальше уже попроще должно быть его откормить до предсвошного/доремонтного уровня. Просадка максимальная 5%. Пока график на 100% годовых. Посмотрим, что дальше рынок даст, запас прочности хоть какой-то появился





( Читать дальше )

Итоги марта 2023 года с Еленой Кожуховой
— Российский рынок на локальных пиках благодаря дивидендным историям
— Рубль не нашел драйверов для укрепления
— Цены на нефть остаются под нисходящим давлением



© ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал». Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные ФСФР России 14 октября 2003 года, на осуществление депозитарной деятельности № 077-06549-000100, на осуществление дилерской деятельности № 077-06541-010000, на осуществление брокерской деятельности № 077-06527-100000, на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-06545-001000. Адрес: 123610, Россия, Москва, Краснопресненская набережная, дом 12, подъезд 7, этаж 18. Телефон: +7 (495) 258-19-88. [email protected]. Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Больше инвестиционных идей, прогнозов и аналитики фондового рынка читайте в телеграм-канале: t.me/+MuV2g_PQpdBlMWUy

️Акции РФ, акции США, недвижимость, золото, ОФЗ, депозиты, валюта-что из всего этого, по вашему, самое прибыльное? Уверен, что каждый выберет для себя то, что ему больше подходит, более доступно или то, во что он верит.
Но есть статистические данные, которые объективно, с учетом инфляции, показывают, что действительно обеспечило бы вам прибыль от вложения в данные активы на срок в 20 лет.

Вот данные по рейтингу доходности различных инвестиционных инструментов на 20-летнем периоде:

  

( Читать дальше )

Не, я всё понимаю, но когда писал что наш рынок оценивает справедливую капитализацию торгуемых на ММВБ  эмитентов (не только входящих в индекс) на уровне 30% от ВВП прошлого года (https://smart-lab.ru/blog/889639.php) не думал, что рынок легко поднявшись ровно до этого уровня (а это 45,435 триллиона) упрётся в него как в потолок....

Может оно конечно совпадение… а может и закономерность....

Всем здоровья и удачи в инвестициях!!!

🛢 За последний месяц нефтяные эмитенты неплохо подросли в цене, во многом благодаря отчётностям, которые показали стабильную прибыль на протяжении всего 2022 года (ну, почти), соответственно, частные инвесторы уже начали подсчитывать будущие дивидендные выплаты. Понятно, что всеобщий позитив рынка в последние 2 неделе тоже сыграл свою роль (спасибо Сбербанку), но вот перспективы нефтяных эмитентов в 2023 году остаются под большим вопросом:

▪️ Добыча нефти с газовым конденсатом в феврале по данным Росстата составила ~11 млн баррелей в сутки, а это почти максимумы (среднесуточная добыча нефти с конденсатом в РФ в 2022г. составила 10,68 млн. баррелей);

▪️ В марте Россия добровольно сократила добычу нефти на 500 тыс. баррелей в сутки. Вопрос скорее в том, что полноценно перенаправить нефтепродукты в Азию, как это произошло с нефтью, не получается. Да и добровольное сокращение нефти не оказало поддержу цене на сырьё;

▪️ Цена Urals составляет $52 за баррель, что весьма плачевно в сложившейся ситуации. Благо, что рубль ослаб по отношению к другим валютам, но это всё равно малая помощь экспортёрам;

( Читать дальше )

Ключевым событием прошедшего месяца стала паника среди вкладчиков крупных банков в США и ЕС. Уже обанкротились Silicon Valley Bank и Signature Bank. Швейцария была вынуждена организовать принудительный выкуп 100% акций проблемного Credit Suisse. Покупателем стал конкурент UBS, цена 3 млрд франков. Акционеры потеряли значительные средства, причем незадолго до кризиса (в октябре) Credit Suisse привлёк 4 млрд франков через доп. эмиссию. Saudi National Bank купил долю 9,9% за 1,5 млрд франков. Непонятно, для чего потребовалось делать bail-out банка, если Нац.банк Швейцарии уже предоставил ему 50 млрд франков ликвидности. Ситуация в целом со стороны выглядит очень странно. Вполне можно было обойтись предоставлением кредита от Нац.банка Швейцарии для покрытия оттока вкладов.

Регуляторы ведущих стран мира уверяют, что депозиты гарантированы, а у банков достаточно ликвидности. В случае возникновения затруднений ЦБ обещают предоставить средства банкам. Распространение паники тем не менее возможно.

( Читать дальше )

К бабке не ходи: начальство рассматривает именно и сугубо сбережения людей как ресурс для выполнения своих задач.
Уже жевал здесь: smart-lab.ru/blog/890401.php

Что такое программа «софинансирования долгосрочных инвестиций» — на которую начальство собирается давать 36000 рублей в год на одного инвестора, в течение трех лет (может и продлят) ?

На год 36 тысяч, на три – 108 тысяч – показывает, на какие деньги начальство рассчитывает – на тех, кто решит такую сумму отнести в банк… Главное, чтоб они, смерды, не потратили это на товары!



Начальство успешно поймало смердов в ловушку – люди деньгу прячут, рассчитывая на будущее понижение цен. Ну штош, нет товаров, ну положим деньги в сберкассу, рассуждают смерды. См. свежие рекламы сбера или еще какого-то банка… Там прямым текстом. лежат и пусть лежат...

Это очень хорошо для начальства, и оплачиваемого им бизнеса,  которые могут освободившиеся ресурсы (не финансовые, а именно материальные) «снять» с потребительского сектора и направить на «выполнение задач».

( Читать дальше )

Если остудить эмоции вызванные широкой рекламной компанией нового инструмента российского рынка, то лично у меня есть один серьёзный вопрос, ответа на который я пока не нашёл -а как собственно будут считаться эти самые «5,5%»?

Будут эти проценты также привязаны к золоту- условно, купил облигаций эквивалентно 1000 грамм золота, и ежеквартально получаешь купон в размере эквивалентном 1\4  от 55грамм золота (55 грамм золота это и есть 5,5% от 1000грамм)?  Если это так, то на какой момент будет определяться стоимость золота применительно к купонной выплате?

Или всё будет иначе-купил облигаций на эквивалент 1000грамм золота на сумму (берём условно-4900рублей за грамм на момент приобретения) 4,9миллиона. И ежеквартально получаешь 1\4 от 269500рублей (что составляет 5,5% от суммы 4,9миллиона)?

Согласитесь, разница колоссальная. Как в потенциальных рисках, так и в потенциальных доходностях.

Может кто-то в курсе (желательно со ссылкой на документы «Селигдара»)?

👏 Российский рынок акций не устаёт приятно удивлять, продолжая карабкаться вверх всё выше и выше, причём широким фронтом.

Как известно, человек привыкает ко всему. Не случайно известный классик Ф.М.Достоевский однажды сказал, что «Человек — это существо ко всему привыкающее, и, я думаю, это самое лучшее его определение».

🤔 С момента начала СВО на Украине прошло уже более 13 месяцев, и уже всем становится очевидно, что пытаться строить сейчас какие-то прогнозы по дальнейшему развитию событий на фронте — дело совершенно не благодарное.

И тем не менее, даже в этих новых реалиях мы с вами постепенно приспосабливаемся жить, привыкая к ежедневным фронтовым сводкам в новостях. Приспосабливаются отечественные компании и отечественный бизнес, пытаясь адаптировать свою логистику. Приспосабливаются и инвесторы, которые чётко научились за последнее время расценивать отсутствие громких новостей как очень хорошую новость.

💰 Российский рынок акций сейчас по-прежнему сильно недооценён и всё также является перспективным для долгосрочных инвестиций. Несмотря на все навалившиеся сложности и вызовы, публичные эмитенты продолжают радовать своих акционеров дивидендными выплатами (недавние громкие примеры — НОВАТЭК, Сбер, Фосагро, строят планы на будущее и настроены очень даже оптимистично.

( Читать дальше )