Инвестирование

📃 Кредитно-рейтинговое агентство «Эксперт РА» поделилось своим видением развития страхового сектора на 2025 год. Согласно их прогнозу,отечественный рынок страхования ожидает значительный подъём, однако на этом фоне возникает закономерный вопрос: насколько достоверны такие прогнозы, и стоит ли им полностью доверять?

Справедливости ради, давайте отметим, что традиционно «Эксперт РА» всегда даёт умеренно-оптимистичные прогнозы по развитию страхового рынка, в то время как фактические результаты в большинстве случаев даже превосходят эти ожидания. Особенно заметно это было в 2023–2024 гг., ну а на 2025 год агентство предлагает два сценария развития отрасли, согласно которым ожидается довольно неплохой рост, поддерживаемый увеличением объёмов премий в сегменте накопительного страхования жизни:

1️⃣ Согласно первому сценарию, при сохранении текущей ключевой ставки ЦБ рынок может вырасти почти на +40%, по сравнению с 2024 годом, за счёт активного заключения краткосрочных договоров страхования жизни, которые клиенты будут регулярно продлевать в течение года.

( Читать дальше )

Криптовалютный рынок демонстрировал рост в последние два месяца, что связано с ожиданиями, что Трамп займет благосклонную позицию к этой индустрии. Такой прогноз подкрепляется недавним выпуском мем-монет самим Трампом и его супругой. Один из ведущих альткоинов, Ripple, также демонстрирует впечатляющий рост. В начале этого месяца его цена достигла нового исторического максимума — $3,40, что привело к рыночной капитализации почти $200 млрд. Это значительное достижение после того, как большую часть последних трех лет стоимость монеты держалась около 50 центов.

Вопрос в том, следует ли трейдерам ожидать продолжения недавнего ралли или готовиться к неизбежной коррекции после этого рекордного роста. Анализ волн Эллиотта, похоже, предлагает ясный ответ на эту дилемму.



( Читать дальше )

​ 🚗 Крупнейшие игроки отечественного рынка автолизинга, в том числе и публичный лидер отрасли Европлан, подвели свои предварительные итоги 2024 года и поделились прогнозами на 2025 год, а потому я предлагаю пробежаться по главным моментам, чтобы понимать, как себя чувствует сейчас этот рынок в целом и Европлан в частности.

✔️ Прошедший год прошёл в условиях высокой ключевой ставки, что наряду с удовлетворением отложенного спроса замедлило развитие рынка автолизинга. В 3 кв. 2024 года было замечено небольшое оживление, но оно оказалось краткосрочным явлением.


✔️ Жёсткая монетарная политика сделала невыгодным для поставщиков хранение больших объёмов автомобильной техники на складах, т.к. заёмный капитал существенно подорожал. Поэтому, чтобы стимулировать спрос, они зачастую предлагали клиентам привлекательные скидки, вследствие чего средний чек рос медленнее инфляции.

✔️ В результате участники рынка пришли к выводу, что количество сделок в прошлом году уменьшилось на -5%, тогда как их общий объём в рублёвом выражении упал на -15%. Стоит подчеркнуть, что сектор автолизинга обычно развивается активнее других направлений, поэтому снижение темпов роста нового бизнеса относительно предыдущего года оказалось наименьшим среди крупных сегментов лизинговых услуг.

( Читать дальше )

Многие хотя бы раз задумывались о том, чтобы превратить свое хобби в доход.
Но сразу ли нужно приступать к монетизации? Какие на этом пути могут быть трудности? Поделюсь свами личным опытом, связанный с многогранным мирам трейдинга которое привело к созданию целой компании. И постараюсь дать практические советы на своем примере.

Сразу монетизировать своё хобби не нужно.

Хобби – это в первую очередь то, чем вы занимаетесь с удовольствием в свободное время. Хобби, которое сейчас приносит вам удовольствие, быстро превратится в рутинную работу. Когда я начал свое знакомство с трейдингом, я изучал теорию, графики, чертил формации, с жадностью читал книги и, конечно, пробовал торговать. Это было увлекательно, а главное без давления на самого себя. Работа с хобби должно быть, как игра, постоянно должен быть интерес перейти на следующий уровень. Переход на профессиональный уровень требует более глубокого изучения своего хобби. Первое, о чем стоит задуматься,
какие плюсы, минусы, что больше всего привлекает в любимом увлечении, а, что может быть отталкивает.

( Читать дальше )

🛢Международное энергетическое агентство (МЭА) и ОПЕК подвели итоги 2024 года и представили свои взгляды на 2025 год относительно мирового рынка в целом и российской нефтянки в частности, а значит самое время заглянуть в эти пресс-релизы и детально проанализировать их вместе с вами:

✔️Добыча нефти в России в 2024 году сократилась на -4,2% до 9,16 млн б/с. Наиболее значительное падение было зафиксировано именно в 4Q2024, когда объём добычи даже немного опустился ниже отметки в 9 млн б/с.


С причинами такой динамики всё предельно понятно: страны ОПЕК+, изначально намеревавшиеся начать постепенное увеличение производства углеводородов в 4Q2024, были вынуждены пересмотреть своё решение. Теперь, согласно новым вводным, после длительного периода сокращения нефтедобычи, который оказывал давление на гос. бюджеты, участники ОПЕК+ решили отложить рост объёмов производства до 1 апреля 2025 года. Этот шаг был продиктован опасениями возможного падения мировых цен на нефть.

✔️По оценкам МЭА, несмотря на снижение российского экспорта нефти и нефтепродуктов в 2024 году на -0,35 млн б/с, доходы от экспорта углеводородов выросли на +2% до $192 млрд. Это обусловлено сокращением дисконта российских сортов нефти Urals и ESPO к эталонному сорту Brent.

( Читать дальше )

Прикрепляю для себя, но возможно кому-то будет интересно к размышлению. Буду рад поделиться. 

19.01.2025.
Эмитенты интересные мне к покупке (на основании моих расчетов). 

​📈 Акции ВСМПО-АВИСМА второй день кряду уверенно растут, прибавив за это время с 24 тыс. руб. до текущих 28-30 тыс. руб., при полном отсутствии информационных поводов. Если, конечно, вы всерьёз не думаете, что драйвером такого роста могли стать слухи в зарубежных СМИ о том, что Трамп может предложить России сотрудничество в космосе, в обмен за мир на Украине. На мой взгляд, подобного рода новости — из раздела научной фантастики, и «умные деньги», да ещё и на больших объёмах, вряд ли клюнут на очередной фейк о возможном потеплении отношений между нашими двумя странами.

Скорее всего, это лишь очередной разгон во втором эшелоне, которые периодически происходят на нашем рынке (про Озон Фармацевтика и Кристалл в начале этого года все помнят, надеюсь?), хотя на пол миллиарда рублей сегодня акциями ВСМПО-АВИСМА всё же наторговали.



📉 Взглянул я на мировые цены на титан на всякий случай — они по-прежнему уверенно находятся на дне, торгуясь на 4-летних минимумах, что также не даёт поводов считать, что здесь наметилась хоть какая-то положительная тенденция.

( Читать дальше )

Pason Systems Inc., базирующаяся в Калгари, Канада, позиционирует себя как «мировой лидер в области специализированных систем управления данными для буровых установок». Компания предлагает комплексные решения, включая оборудование, программное обеспечение и услуги, которые создают мост между буровыми площадками и офисами, обслуживая нефтегазовую буровую индустрию.

Несмотря на активные усилия по декарбонизации, глобальное потребление нефти остается на уровне около 100 миллионов баррелей в день, что обеспечивает стабильный спрос на услуги Pason Systems в обозримом будущем. Однако нефтегазовая отрасль известна своей высокой цикличностью, и спрос на продукцию и решения компании тесно связан с изменениями цен на сырьевые товары, которые она помогает добывать.

С тех пор как цена нефти достигла пика около $130 за баррель в 2022 году, акции Pason Systems переживают непростые времена, разочаровывая инвесторов. Однако анализ волн Эллиотта на графике ниже дает основания для оптимизма, предполагая возможное восстановление в будущем.

( Читать дальше )

🧮 Пока российский фондовый рынок находится в ожидании первого в этом году заседания Центробанка, намеченного на 14 февраля, я продолжаю уделять повышенное внимание диверсификации своего инвестиционного портфеля и рассматриваю различные альтернативные варианты инвестиций. И как тут не вспомнить про один из самых интересных инструментов на рынке индустриальной недвижимости под названием «Рентал ПРО», который является всё таким же перспективным инструментом в текущей реальности, да ещё и с высоким потенциалом стабильного дохода.

💰 Доход этот в случае с «Рентал ПРО» ежемесячный, и по итогам декабря пайщики получили «под ёлочку» приятный новогодний сюрприз в виде дополнительного инвестиционного дохода, который оказался втрое больше обычных выплат: общий доход за декабрь 2024 года составил 942,7 млн руб., что соответствует 36,06 руб. на один пай (RU000A108157).

Столь щедрые выплаты оказались возможны благодаря успешной стратегии управления фондом, предусматривающей гибкую ротацию активов. Этот подход позволяет фонду из месяца в месяц стабильно генерировать стабильную доходность своим инвесторам, а периодически обеспечивать дополнительный доход, что не может не радовать! Особенно это заметно на фоне того, как тяжело сейчас приходится сектору жилой недвижимости.

( Читать дальше )

Уолл-стрит часто называют огромным казино, и поведение многих инвесторов лишь подтверждает это утверждение. Обдуманный подход к инвестициям уступил место импульсивным действиям. Эта диаграмма наглядно демонстрирует ключевые аспекты современного «азартного» поведения.

Спортивные ставки пережили бурный рост, достигнув в 2024 году общей суммы в 150 миллиардов долларов (по данным Legal Sports Report). 2023 год стал «лучшим годом в истории» для казино США (AP). Очевидно, это далеко от традиционного представления ваших бабушек и дедушек об «инвестировании»! Вот что было сказано об этом в нашем январском финансовом прогнозе Волны Эллиотта:

В прошлом месяце мы отметили резкий рост совокупной стоимости чистых длинных фьючерсных позиций CBOE среди мелких трейдеров. Этот рост продолжился, достигнув нового рекорда в 102,9 миллиарда долларов на неделе 17 декабря. Представленный график демонстрирует еще один показатель их готовности вкладывать средства в акции: соотношение общих премий пут-опционов к премиям колл-опционов, выплачиваемым еженедельно по контрактам объемом 10 или менее. Соотношение достигло отметки 0,32 на неделе 6 декабря и осталось на этом уровне следующей неделе, 12 декабря, что стало самым низким показателем с 0,29, зарегистрированным 19 ноября 2021 года:

( Читать дальше )