Итоги года

По традиции, подвожу свои финансовые итоги года: на сколько выросли (или просели) мои портфели, попробую сравнить их доходность с бенчмарками и вспомню, во что активно инвестировал в 2024 году и сопоставлю его итоги с прошлым годом.

Первое, и самое главное:
Годовой денежный поток, генерируемый рублёвым портфелем, перешагнул цифру с шестью нулями. На это ушло почти восемь лет дисциплинированного и последовательного инвестирования.

Хочется подытожить эту веху такими словами:
Мы склонный переоценивать себя на коротком промежутке времени и недооценивать на длинном.

Брокерский счет №1: +1%
Это выше, чем индекс Мосбиржи брутто (+0.6%), но сравнивать с ним всё же не корректно, т.к. на этом счёте все ещё лежит небольшое количество гонконгских акций, отсепарировать которые у меня пока не получилось. При падении акций на повышении ставки, продолжал покупать бумаги, в основном экспортёров.

Вообще, этот счёт претерпел некоторые изменения: сюда были переведены акции с ИИС после его закрытия; на балансе всё ещё числится Яндекс (который Nebius), учтенный в депозитарии Райффайзен Банка; были закрыты убыточные позиции по некоторым зарубежным бумагам (на эти деньги участвовал в pre-IPO Uzum), а все американские акции были выведены на отдельный кипрский счёт (Сегрегированный Global).

( Читать дальше )

◾ Дефицит федерального бюджета РФ по итогам 2024 г. предварительно составил 3,49 трлн руб., или 1,7% ВВП — Минфин.

◾  Ненефтегазовые доходы бюджета РФ в 2024 г. выросли на 26% — до 25,58 трлн руб.

◾  Нефтегазовые доходы федерального бюджета РФ в 2024 г. выросли на 26,2% — до 11,13 трлн руб.

Ранее правительство прогнозировало дефицит федерального бюджета в 2024 г. 2,12 трлн руб. или 1,1% к ВВП.

minfin.gov.ru/ru/press-center/?id_4=39570-predvaritelnaya_otsenka_ispolneniya_federalnogo_byudzheta_za_2024_god

 

Всем доброго времени суток!
Хоть и давно не ничего не публиковал — свой эксперимент по созданию капитала на фондовом рынке не забросил.Последняя публикация была в августе и с того времени много что изменилось, в портфеле в том числе.) Сейчас индекс Мосбиржи находится примерно на значениях августа, но все осенние месяцы было хорошее снижение на котором я продолжал свои покупки дивидендных акций. На данный момент рынок немного отскочил, надолго ли?)))
За весь срок инвестирования (32 месяца) с брокерских счетов, а их 2 (ИИС +обыкновенный) ничего не выводил. На дивиденды и купоны снова покупались акции и облигации. Придерживаюсь ежемесячных пополнений на 50 тыс руб и с момента публикации последней статьи, за 5 месяцев своих денег вложено 250 тыс руб. Эти деньги распределил на обыкновенный брокерский счет, ИИС был пополнен на 400 тыс еще в июле.
Плюс в январе был пополнен ИИС на 100 тыс рублей. Итого, за все время моего отсутствия на балансы закинул 350 тыс извне.

( Читать дальше )

Как Вы должны догадаться, подобные топики я публикую только после публикации инфляции за год нашим Ростстатом, потому что эти данные во всех таблицах в моих традиционных топиках об итогах годов и начнем с традиционной таблицы, в которой в столбце «Мой счет»  результаты соответствующие моим брокерским отчетам у сторонних брокеров

Собственно от таблицы из предыдущего топикаона отличается только одной строкой – 2024. А что можно изменить в прошлом? Увы, машины времени у меня нет.

Как я уже писал давным-давно, реально торговать начал  в сентябре 1998-го, но, увы, никаких брокерских отчетов до 3 октября 2007-го у меня нет. Есть только документы о вводе и выводе средств на брокерские и ДУ счета компаний, где работал и циферки в Excel-файлах. Конечно люди недоверчивые могут сказать, что не все вводы в этих бумажках. Поэтому о той торговле написал только «мемуары», а уж верить им или не верить – это пусть решит каждый сам.

Из приведенной таблицы видно, что 2022-2024 очень напоминают мои результаты 2011-2013. Я уже писал, что фильтры, созданные постфактум, только первые года из этих трехлеток  позволили бы изменить. Увы, и там, и там все это привело бы только к уменьшению минусов, но не к плюсам.

( Читать дальше )

В декабре инвесторов в российский рынок сначала подстерегало самое донное дно года, а потом новогодний подарок от Центробанка, который привёл к ралли Деда Мороза. Мосбиржа поделилась итогами прошедшего 2024, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, куда они вкладывались активнее всего, пока на рынке были «американские горки».

👀Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом году, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

Чтобы не пропустить другие интересные и полезные посты, подписывайтесь на мой лучший в своём роде телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

📊Сколько нахомячили

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за 2024 год увеличилось почти на 500 тыс. и достигло 35,2 млн человек. За год счета открыли 5,4 млн новых инвесторов. Всего ими открыто 64,3 млн счетов (+12 млн за год).

Сделки на фондовом рынке в 2024 г. заключали 10,2 млн человек против 7,6 млн в 2023-м. Ежемесячно в среднем совершали сделки 3,9 млн человек, что на 30% больше, чем годом ранее. Я тоже регулярно совершал.

( Читать дальше )

  Перед новым годом принято подводить итоги года, подсчитывать, на чем больше всего можно было заработать, и делать прогнозы на следующий год. В это время весь Интернет пестрит разного рода прогнозами экспертов, аналитиков и прогнозистов. Я сознательно не хотел обсуждать эту тему в предновогодние дни. Решил подождать, пока год закончится, пройдут новогодние каникулы, ажиотаж вокруг этой темы уляжется, и спокойно подвести итоги так сказать инвестиционного года у нас в России. Причем, я принципиально решил подвести итоги только для реально доступных активов для обычного российского инвестора.

Табл. 1

Перед вами таблица1 с перечнем этих активов с показателями доходности (и не только) по результатам 2024 года. Список открывают валюты: недружественные -евро и доллар США, и дружественные – китайский юань. Далее, золото. Оно представлено сразу в трех вариантах инвестиций. Почему так – спросите вы? Да потому что эти три варианта подразумевают три разных инструмента, и дают при этом несколько различные, хотя и близкие результаты.

( Читать дальше )

ов под конец 2024 года составило 35,1 млн. ими было открыто свыше 64 млн. счетов! Приход новых инвесторов за весь 2024 год +5,1 млн человек, а за последний месяц +400 тысяч. При этом активных инвесторов (ну как активные, кто совершил хотя бы 1 сделку за весь год) около 10,2 млн человек ( в 2023 году их было еще меньше — 7,6 млн), а очень активных инвесторов (кто совершал хотя бы 1 сделку в месяц) около 3,9 млн человек (против 3 млн в 2023 году). Статистика печальная, получается всего 9% инвесторов реально следят за рынком и совершает регулярные покупки/продажи. Это легко объясняется, во-первых, много людей пришли на рынок ради приветственного бонуса от брокера, после получения которого они на всегда забывают фондовый рынок. Во-вторых, люди которые пришли на рынок для быстрого обогащения, зашли на хаях и после хорошей коррекции вышли в минус и забыли ФР.

Если вы один из 3,7 млн активных инвесторов, тогда подписывайся на мой телеграм канал, где я разбираюсь компании, выпуски облигаций, показываю покупки в портфель, подпишись!

( Читать дальше )

На протяжение года каждый месяц я публиковал результаты каждой стратегии, которые мы предлагаем нашим клиентам. Только вопросом времени была необходимость сделать общий отчёт, который показывал бы их сравнение между собой для наглядности и удобства демонстрации. Теперь такой есть на сайте партнерства в специальном разделе «СРАВНЕНИЕ СТРАТЕГИЙ», где можно ознакомиться со всеми основными метриками. В своих каналах я буду публиковать только краткую выжимку.

Сравнение стратегий сформировано по уровню риска, соответствующего общей классификации и обычно устанавливаемого на основании РИСК-ПРОФИЛЯ:

✅ УМЕРЕННЫЙ уровень риска - Основное внимание уделяется балансу между стабильностью портфеля и ростом его стоимости. Инвесторы должны быть готовы принять умеренный уровень волатильности и риск потери основных средств. Типовой портфель будет в основном сбалансирован между инвестициями в облигации, акции и, возможно, с небольшой долей в алгоритмических стратегиях.

Сюда отнесены стратегии - ABTRUST, AITRUST и AITRUST 2.0, которые сравниваются с бенчмарком RUSCLASSICBM*

( Читать дальше )

Рост цен на сливочное масло составил 36,23%, на плодоовощную продукцию – 22,09%, на рыбу и морепродукты – 14,93%.
Куриные яйца  подешевели на 11,16%.
За период 1-13 января текущего года рост цен продовольственных товаров составил 1,16% (при общей инфляции 0,67%). Рост цен на плодоовощную продукцию — 2,91%, на остальные продукты питания — 0,99%. Огурцы с начала января подорожали еще на 8,55%.

Что самое приятное в инвестировании? Видеть его плоды! Лично мне доставляет особое инвесторское удовольствие получать уведомления о зачислении на счёт дивидендов и купонов. В этот момент по-настоящему осознаёшь, что больше не зависишь только лишь от одной инженерной зарплаты и своего работодателя. Моя цель — полная финансовая свобода, и я к ней стремлюсь уже 17 лет.

✅Сегодня подведу итоги ушедшего 2024 года в части своих инвестиций и денежного «выхлопа» от них. Ведь, по сути, не так важен сам размер капитала, как генерируемый им регулярный денежный поток, который мы можем потратить по своему усмотрению.

Подпишитесь на телеграм, чтобы отслеживать весь мой путь к полностью пассивному доходу. Или наоборот — чтобы увидеть, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции.

Я уже несколько лет придерживаюсь классической стратегии диверсификации активов, которая также известна как Asset Allocation. Хотя я осознанно формирую капитал с 2008 года, так было не всегда: например до 2014 г. мои сбережения состояли в основном из депозитов (рублевых и валютных), а с 2014 по 2019 г. — из физической недвижимости в СПб.

( Читать дальше )