КВАЛИФИЦИРОВАННЫЙ ИНВЕСТОР

Кто такой квалифицированный инвестор и как им стать?

В мире финансов существует понятие «квалифицированный инвестор» — им может стать как частное лицо, так и профессиональный участник фондового рынка. Но для этого нужно обладать определенными знаниями, опытом, финансовыми ресурсами, самостоятельно принимать инвестиционные решения и нести за них ответственность. 

В статье расскажем о критериях, которые отличают квалифицированного инвестора от неквалифицированного, преимуществах статуса квала и как им стать.

Квал или неквал — в чем отличия

Чтобы начать инвестировать, достаточно разобраться в азах, открыть счет — и можно приступать. Но важно понимать, что количество бумаг, к которым есть доступ у неквалифицированного инвестора, ограничено. Максимальный набор финансовых инструментов доступен только профессионалам или квалифицированным инвесторам.

Квалы — это отдельная категория участников рынка, у которых есть знания и опыт работы с ценными бумагами, а также финансовые возможности. Такой статус определен Федеральным законом №39 «О рынке ценных бумаг».

За год количество квалифицированных инвесторов увеличилось на 29%.

По данным «Обзора ключевых показателей брокеров» Банка России», по итогам II квартала 2024 г. количество квалифицированных инвесторов достигло 798 тыс. человек, увеличившись на 29% в годовом выражении и на 4% — в квартальном. В портфелях «квалов» сосредоточено 77% активов отрасли.

Суммарное количество розничных инвесторов достигло 43 млн человек (+5% к/к и +29% г/г). При этом, по данным Московской биржи, число физлиц, имеющих брокерские счета с уникальными паспортными данными, выросло до 32,4 млн лиц (+4% к/к и +25% г/г) и составило 43% экономически активного населения страны.

Сделки на фондовом рынке Московской биржи во II квартале 2024 г. заключали в среднем 3,7 млн лиц ежемесячно (кварталом ранее — 3,8 млн). При этом в июне количество активных инвесторов снизилось до 3,5 млн лиц, а в июле — выросло до 4 млн лиц.

Совокупная стоимость активов физлиц на брокерском обслуживании по итогам II квартала 2024 г.

Представьте, что Вы хотите посадить дерево. 

• Неквалифицированный инвестор — это как человек, который просто выкопал ямку и бросил туда семечко, не думая о том, какая почва нужна, сколько солнца и воды ему нужно. Он надеется, что дерево вырастет, но не уверен, что это получится.

• Квалифицированный инвестор — это как человек, который изучил, какое дерево он хочет посадить, какую землю для него лучше выбрать, сколько ему нужно поливать и где поставить его, чтобы оно получало достаточно солнца. Он знает, что нужно сделать, чтобы дерево выросло здоровым и крепким.

Квалифицированный инвестор — это тот, кто хорошо понимает как работают финансы и умеет принимать взвешенные решения, чтобы свои деньги приумножить.

Конечно все мы начинаем как неквалифицированный инвестор, а затем повышаем свою квалификацию.

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев. 

В России готовится реформа статуса квалифицированного инвестора.

По предложению Банка России, будет поднят имущественный порог. Пока, для получения этого статуса достаточно иметь активов на 6 млн рублей, но уже со следующего года сумма возрастет вдвое – до 12 млн. Нужно ли говорить, что при возможности, лучше получить этот статус на текущих условиях. Времени в запасе осталось немного: менее полугода.

А еще через год, в 2026-м, потребуется уже 24 млн.

Почему повышаются требования к «квалам»? ЦБ привел две причины:

• Стремление соответствовать уровню инфляции.
• Минимизация лиц, которые получают статус квалифицированного инвестора, не имея достаточной финансовой грамотности.

Дальнейшая реформа может привести к специальному тестированию на проверку знания инструментов фондового рынка и умения ими пользоваться.

Напоминаем, что Московская Биржа зарегистрировала новый выпуск облигаций  ООО «Пионер-Лизинг» для квалифицированных инвесторов. Выпуску присвоен регистрационный номер 4B02-01-00331-R от 10.07.2024 с включением в третий уровень списка ценных бумаг.