КВАЛИФИЦИРОВАННЫЙ ИНВЕСТОР

😳Очередное «ку»: Мосбиржа по указанию ЦБ может ввести ограничения для частных инвесторов на покупку акций компаний, которые не полностью раскрывают информацию о себе. Как стало известно на днях, Центробанк уже активно обсуждает введение запрета с основными участниками рынка.

Подписывайтесь на телеграм-канал: там все самые важные новости, свежие обзоры, качественная аналитика и инвест-юмор.

История вопроса

📑У инвесторов в российский фондовый рынок с 2022 года есть большая проблема (помимо всех остальных проблем): многие эмитенты либо частично, либо полностью не раскрывают свои финансовые показатели. Сделано это было в рамках послабления ЦБ для тех компаний, которые хотели обезопасить часть бизнеса и своих контрагентов в условиях санкций.

💡Правда, таким правом почему-то радостно воспользовалось большинство эмитентов, среди которых было множество компании без санкционных рисков. За прошедшие 2 года далеко не все эмитенты стали снова публиковать нормальную полноценную отчетность, что существенно усложняет анализ компаний для инвестора.

( Читать дальше )

Предложение обозначить в котировальных списках бирж ценные бумаги компаний, которые раскрывают информацию о себе не в полном объеме, является здравым, так как инвесторы должны понимать, во что они инвестируют, сказал журналистам замминистра финансов Иван Чебесков.

Ранее стало известно, что Банк России обсуждает с заинтересованными сторонами возможность обособления ценных бумаг компаний с неполным раскрытием данных, чтобы инвесторы могли оценивать свои риски при принятии решений. 

По данным источников «Коммерсанта», среди обсуждаемых вариантов — ограничение доступа неквалифицированных инвесторов к покупке таких бумаг.

www.interfax.ru/business/956313

Такой статус, в первую очередь дает инвестору возможность торговать инструментами, недоступными для тех, у кого его нет. Это могут быть, например производные на зарубежные фьючерсы.

✅ Для того чтобы стать квалифицированным инвестором необходимо соответствовать определенным требованиям, иметь капитал не менее нужной суммы, профильное образование или пройти определенные тесты на знание рынка.

Если вы только начинаете свой путь, не нужно стремиться стать квалифицированным, осваивайте сначала более простые инструменты, тем более многие инструменты доступные для них, можно найти и у других брокеров в обычном доступе 😎

Ну чё, орущие, что рост на бирже не настоящий, что пампы и т.д, вы поняли чего добились?🤦‍♂️
В прошлом году от зависти в ЦБ жалобы писали, так ввели ограничения на рост, в этом году и вовсе половину бумаг сделают недоступным. 

ЦБ рассматривает возможность ограничения доступа граждан к бумагам компаний с неполным раскрытием информации — Ъ Центральный банк России обсуждает введение ограничений для инвесторов в отношении ценных бумаг компаний, которые не предоставляют полную отчетность. Доля компаний, раскрывающих информацию в полном объеме на Мосбирже, не превышает 50%. В ЦБ рассматривают возможность обособления таких компаний в котировальных списках и введения тестирования для неквалифицированных инвесторов. Это может привести к доступности бумаг только для квалифицированных инвесторов. Аналитики предупреждают, что даже среди компаний, раскрывающих отчетность, не всегда предоставляется полная информация. Это затрудняет принятие взвешенных инвестиционных решений.

( Читать дальше )

Госдума приняла в первом чтении законопроект, направленный на защиту неквалифицированных инвесторов и уточняющий требования к квалифицированным инвесторам на финансовом рынке. 

1. Законопроектом предлагается установить обязанность брокеров заключать с неквалифицированным инвестором договор о брокерском обслуживании, предусматривающий право брокера использовать в своих интересах денежные средства и (или) ценные бумаги клиента или вносить в договор изменения, предусматривающие такое право, только при наличии положительного результата тестирования. 

2. Согласно законопроекту, облигации с залоговым обеспечением денежными требованиями (за исключением облигаций с ипотечным покрытием и облигаций, выпущенных специализированным обществом проектного финансирования, 100% акций (долей участия в уставном капитале) которого принадлежит РФ или госкорпорации «ВЭБ.РФ» либо АО «ДОМ.РФ», включаются в число финансовых инструментов, доступных неквалифицированным инвесторам только после тестирования. 

( Читать дальше )

После долгого перерыва в «окваливании», получил статус квалифицированного инвестора у третьего брокера — в ВТБ. И не просто получил, а на мой взгляд — довольно изящно и даже заработал на этом.

👉Это — полезная и практическая статья для всех, кто хочет быстро, бесплатно и совершенно легально стать квалом в ВТБ и у других брокеров.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

🏆В Тинькофф и в БКС я квал ещё с 2022 года. Причём самый первый статус я получил у «желтого» брокера, а в БКС просто заполнил электронное заявление и переслал им пакет документов из Тинькофф (договор с брокером, брокерский отчет). И — вуаля! — через пару дней статус квала в БКС мне был присвоен. Я, помнится, тогда очень удивился оперативности и простоте этой процедуры. Пользуясь случаем, не упущу возможности похвалить БКС за отсутствие излишней бюрократии и клиентоориентированность — по крайней мере, в данном аспекте.

🤷‍♂️А вот со Сбером и ВТБ такой «финт ушами» не прокатил. Зеленый и синий банки не принимают в зачёт обороты у других брокеров и настаивают на полноценном «окваливании» у себя любимых.

( Читать дальше )

Сейчас на почту пришло письмо:

Уведомление о лишении статуса Квалифицированного инвестора

г. Москва

Настоящим АО «Открытие Брокер» уведомляет Заявителя [[[[[[[[[[[[[[[[[[[[ о лишении его статуса Квалифицированного инвестора на основании:
 Заявления об отказе от статуса Квалифицированного инвестора,

( Читать дальше )

Периодически у трейдеров и инвесторов возникает вопрос о получении статуса квала, например: smart-lab.ru/blog/1004104.php

Помимо упомянутых способов, в том числе, сверхдорогих и долгих, а теперь и нереальных, типа CFA, статус квала можно получить, пройдя обучение и сдав экзамен в российском центре квалификации, например, ЦОК НАУФОР, ИФРУ и т.п.
Пару лет назад стоило тысяч 15 рублей.

Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 11.03.2024) «О рынке ценных бумаг»:
4. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных требований:
5) имеет установленные нормативными актами Банка России образование или квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации».

Я инвестирую в российские дивидендные акции уже больше 4х лет, мой портфель превышает 3.6 млн рублей, но у меня нет статуса «квалифицированного инвестора».

   

В данной статье хочу разобраться, как получить этот статус в 2024 году и что он даёт!

Кто такой «квалифицированный инвестор»?

Это инвестор, обладающий необходимыми знаниями, опытом и капиталом, доказывающими, что он разбирается в рынке.
Статус «квалифицированного инвестора» даёт возможность использовать более широкий список финансовых инструментов, который не доступен обычному инвестору из-за повышенного риска.

Почему появился отдельный статус для инвестора?

ЦБ России еще в 2007 году решил разделить инвесторов на «квалов» и «неквалов». В 2020 были введены обязательное тестирование и набор требований для доступа к отдельным инструментам на фондовом рынке, чтобы обезопасить неопытных инвесторов от вложения денег в рискованные активы.

Какие финансовые инструменты доступны «квалифицированному инвестору»?

( Читать дальше )