ПИФы

Банк России установил для страховых организаций, имеющих право заниматься добровольным страхованием жизни, порядок получения лицензии управляющей компании для долевого страхования жизни.

Регулятор подготовил также информационные материалы, содержащие пошаговую инструкцию по получению такой лицензии, образцы заявления и анкеты должностного лица.

Долевое страхование жизни — новый для российского страхового рынка инвестиционный продукт, который станет способствовать привлечению долгосрочных инвестиций в экономику страны. В одном договоре будут сочетаться классическое страхование жизни клиента и управление его вложениями в паи ПИФ. Возможность страховых организаций осуществлять деятельность управляющей компании по долевому страхованию жизни с января 2025 года предусмотрена законом «Об инвестиционных фондах».

cbr.ru/press/event/?id=21006

На фоне коррекции на рынке акций в августе ПИФы провели небольшую ребалансировку. Управляющие компании продавали акции Сбербанка и покупали ценные бумаги, Газпрома , Татнефти, Озона и Яндекса .

По итогам последнего месяца лета крупнейшие откртые ПИФы приобрели 4,4 млн акций Газпрома, 4,1 млн акций Татнефти, 0,55 млн акций Озона и 0,2 млн акций Яндекса. В то же самое время они избавились почти от 6 млн акций Сбербанка.

Ссылка на пост

На 1 августа 2024 года доля денежных средств и сделок репо в российских ПИФах достигла максимума — 1% и 7,4% соответственно. Это связано с падением фондового рынка и ростом ставок по депозитам и денежным инструментам. За июль индекс Московской биржи снизился на 7%, что вызвало увеличение ликвидных активов в портфелях фондов.

Объем денежных средств в ПИФах вырос до 7,8 млрд рублей, увеличившись на 20% за июль и на 70% с начала года. Репо-сделки также демонстрируют активный рост: их объемы достигли 58,7 млрд рублей, увеличившись на 53% за июль. Основной прирост этих инструментов пришелся на фонды облигаций и смешанных инвестиций.

Фонды ориентируются на краткосрочные инструменты, которые позволяют защитить капитал и воспользоваться высокими процентными ставками. Репо-сделки привлекают инвесторов своей высокой ликвидностью, что позволяет быстро реагировать на изменения рынка.

В августе к использованию защитных инструментов присоединились и фонды акций на фоне ускорившегося падения индекса МосБиржи, который к концу месяца достиг 14-месячного минимума.

Центральный банк России разрабатывает поправки в законодательство, которые позволят инвесторам передавать цифровые финансовые активы (ЦФА) в доверительное управление (ДУ) и включать их в паевые инвестиционные фонды (ПИФы). По словам зампреда ЦБ Филиппа Габунии, главной целью является защита активов от рисков, связанных с банкротством управляющих компаний (УК).

Сегодня в законодательстве не прописаны четкие механизмы, которые обеспечивали бы сегрегацию ЦФА от других активов УК. Это может привести к тому, что в случае банкротства компании активы инвесторов попадут в конкурсную массу и будут подвержены взысканию. Для решения этой проблемы ЦБ планирует внести изменения в законы, регулирующие ЦФА и процедуры банкротства.



Сегрегация ЦФА станет важным шагом для обеспечения безопасности инвесторов. Помимо этого, нововведения позволят квалифицированным инвесторам вкладывать средства через традиционных финансовых посредников, таких как доверительные управляющие и ПИФы. Это сделает рынок ЦФА более зрелым и устойчивым.

Во втором квартале 2024 года совокупный чистый приток средств в паевые инвестиционные фонды (ПИФ) вырос более чем в 1,5 раза по сравнению с предыдущим кварталом, достигнув 481,2 млрд рублей. По данным Банка России, 46% этого притока обеспечили фонды для квалифицированных инвесторов, а основная часть (79%) пришлась на закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ).

Открытые ПИФы показали максимальный рост квартал к кварталу, увеличив чистый приток почти в 16 раз, обеспечив 8% совокупного притока. Приток средств в биржевые ПИФы также вырос вдвое, составив 11% от общего объема.

СЧА ПИФ увеличилась на 10,8% до 14,6 трлн рублей, несмотря на снижение средневзвешенной доходности фондов. Общее число пайщиков ПИФ увеличилось на 0,8 млн, достигнув 12,8 млн человек.

Источник: tass.ru/ekonomika/21702101