Пассивный доход

Не смотря на снижение нашего рынка, мой реальный доход с акций российских компаний продолжает расти после каждой покупки дивидендных бумаг. На данный момент средняя ежемесячная выплата, которую мне приносит мой портфель, превысила 34500р и в этой статье я покажу все данные по моей дивидендной доходности.

Дивидендная стратегия

Для начала скажу, что на протяжении всего своего инвестиционного пути в 4 года и 7 месяцев, я использую дивидендную стратегию. Т.е. я инвестирую только в те акции, которые выплачивают дивиденды.

Когда я только начинал инвестировать, было немало инвест-блогеров, которые с умным видом заявляли, что дивидендная стратегия неэффективна!
Аргументируя это тем, что компании, вместо того, чтобы вкладывать прибыль в развитие своего бизнеса, выплачивает её акционерам, тем самым лишая бизнес и сами акции импульсов для роста. Поэтому, намного прибыльнее вкладываться в так называемые акции роста, которые не платят дивиденды, но за счет динамичного развития бизнеса, акции таких компаний способны приносить больше прибыли инвестору за счет роста котировок.

На днях стартовали торги новым фондом TPAY от Т-Банка (экс-Тинькофф). Кстати, сам фонд почему-то называется «Тинькофф Пассивный доход» — т.е. фамилия основателя всё ещё присутствует в продуктах банка.

⚠️Конечно, влезать в фонды от Т-брокера это весьма рискованное мероприятие, что в очередной раз недавно подтвердилось. Но сам фонд без преувеличения уникальный — это первый фонд с ежемесячными выплатами, так что я не мог пройти мимо и не сделать качественный авторский обзор.

Ещё больше свежих обзоров на самые актуальные инвестиционные инструменты — в телеграм-канале. Подписывайтесь!

💰О фонде TPAY

Биржевой фонд TPAY «Тинькофф пассивный доход» начал торговаться на Мосбирже 12 августа 2024 г.

📊В составе фонда — корпоративные облигации с переменным купоном (флоатеры) с относительно высоким кредитным рейтингом.

📌Кстати, первопроходцем был Сбер, который в мае выпустил первый фонд SBFR на высококачественные флоатеры.

💰Фонд TPAY инвестирует в надежные рублёвые облигации и каждый месяц выплачивает инвесторам полученный по купонам доход. Первая выплата состоится в октябре 2024 в размере полученных купонов в сентябре. Купоны, поступившие в фонд в августе, будут реинвестированы и увеличат стоимость пая.

В комментариях к предыдущему посту, попросили написать отдельный пост по целям инвестирования.

Цель есть, я её никогда не скрывал, и повторяю её как мантру довольно часто.

ДИВИДЕНДНАЯ ПЕНСИЯ

Когда почти 8 лет назад я впервые в своей жизни вышел на фондовый рынок (хотя объективно, мог сделать это гораздо раньше), задумка была простая: открыть ИИС, инвестировать по 400000 рублей в год, ежегодно как бонус получать инвестиционный вычет в 52000 рублей и сформировать за ~10 лет капитал ~4000000 рублей + какой то прирост капитала, который в итоге дал бы относительно пассивный денежный доход в 50000 рублей в месяц.

То есть фактически, первоначальная цель — это формирование к 42 годам собственного пенсионного капитала, который давал бы 50000 рублей в месяц. Это план минимум. Конечно 50 тысяч рублей тогда и сейчас — это совсем разные по покупательской способности деньги, но морочить себе голову сложными расчетами и индексированием на уровни инфляции, я не хотел и не хочу. Мое дело — зарабатывать деньги, часть сохранять и инвестировать, а не заниматься математикой вместо этого.

На протяжении уже более 4.5 лет я продолжаю открыто делиться своими результатами по инвестирования в российский фондовый рынок

Моя основная цель вложения денег в акции — это создание пассивного источника дохода и с последней покупкой дивидендных бумаг, моя средняя ежемесячная "дивидендная зарплата" превысила 33000 рублей!

Мой портфель

Спустя 4 года и 7 месяцев инвестирования, данные по портфелю такие:

• Стоимость 3 520 000р
• Прибыль 238 000р
• Среднегодовая доходность 5%
• Пассивная доходность 11,4%

В портфеле 33 дивидендных эмитента.

Кто то скажет, что это очень маленькие прибыли и доходности. НО! Стоит учесть, что сейчас наш рынок в просадке, за 3 месяца он снизился почти на 20%. 3 месяца назад данные по моему портфелю были совсем другие. Его стоимость составляла почти 4млн.р, прибыль около 900т.р. а среднегодовая доходность доходила до 20%. Как только коррекция на рынке завершится и он перейдет к росту, мой портфель вернется к своим предыдущим значениям по прибыли.

💸Пока наш рынок колбасит не по-детски и попытки отскока сменяются новыми распродажами, настало время подсчитать свою дивидендную (а также и купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 7-й месяц 2024 года. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой «денежный ручеек» дальше.

Подпишитесь на мой телеграм, чтобы отслеживать мой путь к полностью пассивному доходу (ну или понаблюдать за тем, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции).

💰В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на российском фондовом рынке за июль 2024 года.

Не хвастовства ради, а статистики для 😉

📍Предыдущий отчет о моем пассивном доходе на фондовом рынке за июнь 2024 г. можно почитать здесь.

Немного о логике подсчетов: 

💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первого по последнее число месяца включительно. Если, к примеру, официальный день выплаты по облигации пришёлся на 29 июня, а брокер зачислил мне купон только 2 июля, то отношу этот купон уже к июльской зарплате.

Сколько всего дивидендов получилось за время моего инвестирования, начиная с конца 2016 года.

Напомню, что инвестировать на фондовом рынке я начал с конца 2016 года. В первый год инвестировал 200000 рублей, остальные года направлял на ИИС по 400000 рублей в год (33333,33 руб/мес).

Посмотрим, что получилось по выплатам дивидендов:

в 2016 — дивидендов не получал (в 19.12.2016 только открыл ИИС)
2017 — получено +11 164,05 рублей дивидендов
2018 — получено +45 603,56 рублей дивидендов
2019 — получено +86 133,81 рублей дивидендов
2020 — получено +108 253,20 рублей дивидендов
2021 — получено +168 951,45 рублей дивидендов
2022 — получено +207 097,66 рублей дивидендов
2023 — получено +223 272,26 рублей дивидендов
7 месяцев 2024 — получено +335950,08 рублей дивидендов
Всего за эти годы получилось  1186426,07 рублей дивидендов

Если забить данные в таблицу и построить график, то видно довольно позитивный и уверенный рост дивидендов год за годом. И 2024 год выбивается из этого ряда в лучшую сторону. Тенденция?!

Посчитал дивиденды полученные в этом году. Получилось очень круто. Только за июль вышло 187000 рублей, а за весь период, почти в два раза больше.

• 16.01.2024 ФосАгро 3201

• 16.01.2024 Норникель 10068,63

• 18.01.2024 Газпром нефть 28697,24

• 24.01.2024 Татнефть-п 12851,4

• 25.01.2024 Роснефть 9783,05

• 10.04.2024 Новатэк 2876,75

• 24.04.2024 Дороги и мосты 3352,9

• 06.05.2024 ЛСР 4350

• 20.05.2024 Лукойл 21663

• 10.06.2024 НЛМК 13495

• 17.06.2024 Алроса 1933

• 17.06.2024 ВСМПО-АВСМ 491

• 24.06.2024 ММК 4573,32

• 27.06.2024 Северсталь 20572,73

• 27.06.2024 Северсталь 4098,9

• 28.06.2024 Мосбиржа 7094,5

• 11.07.2024 Россети ЦиП 8783,8

• 16.07.2024 Ленэнерго-п 10643,92

• 17.07.2024 ФосАгро 3837

• 17.07.2024 Россети Волга 2967

• 22.07.2024 Газпром нефть 6188,85

• 24.07.2024 Мосэнерго 2093,7

• 24.07.2024 Татнефть-п 9459,44

• 24.07.2024 Роснефть 10500,16

• 27.07.2024 НМТП 1679

• 27.07.2024 Башнефть-п 19767,79

Я вкладываю деньги в фондовый рынок РФ ради создания пассивного дохода за счет дивидендов и после недавней покупки акций, моя «дивидендная зарплата» с портфеля превысил 32000р (чистая доходность с учетом снятого налога) — это мой новый рекорд по средней ежемесячной пассивной доходности!

Какой капитал нужно вложить в акции РФ, чтобы получать 32000р в месяц?

Я уже 4.5 года честно и открыто делюсь всеми своими результатами на этом канале, в телеграмме и ЮТУБе. Без лишней теории и пустых рассуждений, на практике показываю, что может получить обычный российский инвестор от нашего фондового рынка.
Я не скрываю ни стоимость своего инвестиционного портфеля, ни его состав и на данный момент он выглядит так:

Как видите, общая стоимость моего портфеля превышает 3.6млн.р и именно такая сумма, вложенная в российские акции, приносит мне ежемесячно по 32000р!

Моя дивидендная доходность

Сервис, где я веду учет инвестиций, рассчитывает все данные по моему портфелю и текущая средняя ежемесячная выплата составляет 32103р, что соответствует 1055р в день:

Последний месяц лета уже на пороге. Скоро мы будем писать о том, как всё потеряно, и отсчитывать дни до нового лета. Я могу с уверенностью сказать, что это лето не прошло зря. Мы сделали много важных вещей. Но сейчас я не буду подводить итоги лета. Впереди ещё целый месяц. Вместо этого я хочу поделиться результатами по пассивному доходу за июль 2024 года.

Приветствую Вас на канале «Записки Офисного Инвестора». Инвестирую на российском фондовом рынке с начала 2020 года.

Стратегия инвестирования включает в себя еженедельное пополнение портфелей на равные суммы.

Все, что написано в настоящей статье является личным мнением автора.

Мнение автора может отличаться от вашего.

Написанное не является инвестиционной рекомендацией

Завершился весенне-летний период выплат дивидендов по моему портфелю. Я ожидаю получить выплату от компании «Транснефть». Затем мы будем готовиться к осенне-зимнему сезону и отмечать в блокноте компании, которые рекомендовали выплаты своим акционерам. Пока что в этом списке есть только «Северсталь», но скоро он должен пополниться новыми эмитентами.

1. Валюта. В любой валюте есть инфляция и, меняя рубли на доллары, никакого актива вы не приобретаете. Инфляция в долларе работает точно так же.
2. Депозиты. Да, сейчас хорошие ставки, но и инфляция сейчас тоже высокая. Исторически депозит никогда не обгонял инфляцию. Депозит хорош только на короткое время для аккумуляции суммы для более крупной инвестиции.