Портфель инвестора

Пора пополнять свой «консервативный» портфель — сегодня я закину на счет 15 тысяч, а еще 15 тысяч выведу из фонда Ликвидность.

Так выглядит мой портфель утром 13 декабря:

Продолжение:

ФГ «Финам» планирует в 2025 году вывести на первичное размещение акций (IPO) одну из своих портфельных IT-компаний, рассказал журналистам президент — председатель правления ФГ «Финам» Владислав Кочетков.

Не могу рассказывать детали, но в следующем году мы все-таки выведем на IPO одну из наших портфельных IT-компаний - Владислав Кочетков

Размещение планируется на Московской бирже.
«Мы пока не начинали премаркетинг, но это будет достаточно большое IPO — в рублевом эквиваленте на несколько миллиардов рублей», — уточнил он, добавив, что нет задачи разместить бумаги любой ценой и быстро.

Сделка будет ориентирована преимущественно на розничных инвесторов.
«Институционалов в России мало, они в основном идут по линии стратегически значимых проектов, импортозамещения, технологический суверенитет и прочее. Поэтому мы делаем ставку на ритейл, который этот сервис использует и знает, что он нормально финансово работает», — сказал он.

1prime.ru/20241212/finam-853535202.html

Часть 2.

Талеб пишет не ради будущего, а использует фундамент на века.

Что делать с портфелем, чтобы защитить его от рисков?
Все модели защищённости — искусственные.

🦉Низкорискованный портфель —
лучше быть ближе к 0 по рисками, при этом комбинировать это со сверхриском.

В этом месте все теоретики зачесались знатно 😂

Не акции топ и не акции так себе,
Не акции и облигации на одном рынке.

👉 Денежный рынок/вклады и крипта, например (Aromath).
Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией.

Важны некоррелирующие между собой активы.
ПАРФА (Принцип Активно Ребалансируемых Фондов Аромат) как раз ровно об этом 💯
Портфель — как штанга, посередине ровно, по бокам тяжело и может упасть.
Все это противоречит типа общим правилам, это сверхконтринтуитивно.
Люди и финсоветники/консультанты, которые не торговали, нихрена вообще не понимают в рынке.
Это дословный перевод.
Если вы стоматолог — не зарабатывайте, пожалуйста, на рынке, даже не пытайтесь.
Если вы специалист в чем-то — не надо вам торговать на рынке.

Глянул, что там получается по поводу дивидендов в моём пенсионном портфеле.
В ближайшее время ожидается поступление в копилку дивидендов от компаний:

— Северсталь
— Лукойл
— ФосАгро
— Татнефть-п
— Роснефть
— Астра

Думаю, Северсталь и Лукойл порадуют нас уже в этом году, а дивиденды от ФосАгро и компаний ниже по списку, будет заделом на 2025 дивидендый год (не знаю пока, чего от него ждать, аналитики только расчехляют свои магические хрустальные шары, чтобы взглянуть в будущее).

С реинвестицией дивидендов, в этот раз тянуть не планирую, скорее всего пристрою полученные средства сразу. Цены благоволят.

До 31 декабря 2023 г. было 2 типа ИИС:
— тип 1 (тип А) — возврат 13% от суммы, внесённой в течение года. Максимальная сумма возврата налога 52 000 ₽ в год при пополнении на 400000 ₽;
— тип 2 (тип Б) — возмещение НДФЛ на доход от инвестиций без ограничений по сумме.

Все ИИС, открытые до 31 декабря 2023 г. можно закрывать без потери вычетов через 3 года.

С 1 января 2024 г. можно открыть только ИИС 3 типа.

ИИС-3 — брокерский счет с увеличенным минимальным сроком для сохранения льгот: 5 лет — при открытии счета в 2024-2026 гг. и далее срок минимального владения будет увеличиваться на один год каждый год до 10 лет.

Когда открывал ИИС?

ИИС открыл в декабре 2023 г. в ВТБ. Сейчас это основной счет. Есть еще брокерские счета. До этого ИИС был в Альфе. Т.к. счет был открыт до появления ИИС-3 и торговать на фондовом рынке не собираюсь, в начале 2025 года буду подавать заявку на получение налогового вычета на пополнение (ИИС будет тип 1).

 Всем здравствуйте.  Давно не писал сюда, да и особо не собирался. Но вчера заглянув в вкладку Портфели на сайте обнаружил созданный ровно 5 лет назад (10.12.2019) виртуальный портфель MOEX

 Принцип создания был прост – взят список акций составляющих тогда индекс и куплено всех примерно в равных долях на 15000 рублей. ( За исключением пожалуй ГМК который  стоил тогда 18000) Итого получилось вложено почти 580 т.р.

 С тех пор таблица не трогалась, только вносились  коррективы после дроблений и сплитов на нужное число акций для корректного отображения.

 Общий итог такой

Сегодня получил очередную зарплату и инвестировал её в дивидендные акции нашего фондового рынка. Делаю так уже почти 5 лет, дважды в месяц часть доходов направляю на инвестиции и делюсь своими результатами на канале.

В статье покажу свой инвестиционные портфель, а так же расскажу, какие акции я покупал.

Наш рынок

Индекс Мосбиржи держится выше сильного уровня в 2500п:

Я считаю, что условного «дна» рынок достиг еще в начале осени и сейчас он ждёт позитивных драйверов для смены тренда и начала долгосрочного роста.
И конечно, главным позитивом для рынка выступает ожидание возможного мирного урегулирования конфликта нашей страны с Украиной на фоне прихода к власти Дональда Трампа.
Покупка акций в долгосрочную перспективу от уровня в 2500п, по моему мнению, хорошее решение, поэтому все 3 месяца, что рынок двигался в боковике, я продолжал инвестировать.

Сезонный фактор
Несколько слов про сезонность, так как впереди у нас январь, а исторически это самый прибыльный месяц в году для нашего рынка: