Результаты

Во время недавних снижений на крипто-рынке робот постепенно набирал прибыль, поэтому, к сожалению, так и не достиг минимального уровня просадки, необходимого для повышения рисков согласно моей стратегии управления капиталом. Поэтому пока приходится торговать лишь небольшой частью портфеля, несмотря на хорошую прибыль. И вот вчера, на резком движении Эфира вверх, был существенно обновлен максимум доходности. Жаль, что это случилось не на новом уровне риска, но в любом случае это здорово!

Текущий результат составляет 125% прибыли при мах. просадке 22% за 88 дней.

Не считаю его просто удачным стечением обстоятельств, потому что:
1) За предыдущие 3 месяца непубличной торговли на фьючерсах я получил 100% при просадке 25%, т.е. почти такой же результат.
2) В результат не попала одна неплохая прибыльная сделка, которая не открылась из-за того, что цена быстро ушла от уровня входа, и робот не успел зайти.
3) Результат вполне соответствует историческим тестам за 6 предыдущих лет, которые имеют ограниченный (на мой взгляд) уровень переподгонки.

Лайм-Займ | Результаты за 2023 год и 1Q2024 – РСБУ

Компания продолжает расти двузначными темпами под стать всему рынку кредитования.

Ключевые показатели '23 (CAGR 3Y):
— Объём выдач +84% г-г (78%)
— Процентные доходы +83% г-г (61%)
— Чистые процентные доходы до РО +81% г-г (61%)
— Резервы под обесценение +106% г-г (54%)
— Чистые процентные доходы после РО +51% г-г (75%)
— Капитал +114% г-г (77%)
— Портфель +65% г-г (45%)
— NPL 90+ -10 п.п. г-г до 38%
— ROE +19 п.п. г-г до 73%

Ключевые показатели '1Q24 (CAGR 3Y):
— Процентные доходы +35% г-г (59%)
— Резервы под обесценение +81% г-г (76%)
— Чистые процентные доходы после РО -26% г-г (+31%)
— Капитал +83% г-г (76%)
— Портфель +58% г-г (65%)

В 2023 год был достаточно успешным для компании, как в целом и для сектора. Тем не менее, знаменательно именно то, что компания вовремя начала переход от PDL к IL, что существенно снижает риски в части МПЛ ЦБ. Напомним, что при IL уровень ПДН на заемщика «размывается» на горизонте кредитования, что позволяет более оптимально работать с клиентами и структурировать выдачи под нормативы.

По итогам 1 квартала 2024 года многие российские банки ухудшили свои финансовые показатели, чего нельзя сказать про отечественную кэш-машину aka зеленого Халка — Сбер (По МСФО за 1 кв. — рост ЧП +11,3% (397,4 млрд руб.), прибыль на акцию 18,56 руб., ROE 24,2%), а также ТКС Холдинг (+37% по ЧП), но там нужно будет смотреть теперь еще на дальнейшие совместное успехи с Росбанком, после их объединения (ожидаю снижения рентабельности):

А вот менеджмент Совкомбанка скорректировал прогноз по чистой прибыли по итогам 2024 года — если раньше в компании рассчитывали, что она будет на уровне прошлого года (95 млрд рублей), то теперь ждут прибыль ниже. ЧП банка хоть и выросла на 10,4% до 24,8 млрд руб. за 1 кв., но в составе прочих операционных доходов Совкомбанк отразил единовременный эффект от выгодной покупки Хоум банка в размере 14,6 млрд руб. (с учетом созданных резервов чистый эффект составил 10 млрд руб.). И если Совкомбанк называет высокий ключ проблемой, то БСП напротив сообщал о том, что динамика ключевой ставки поддерживает чистый процентный доход банка, который вырос на 53,3% до 17,2 млрд руб. за 1 кв. 2024 г., а вот ЧП Банка Санкт-Петербург упала на 10,9% до 13 млрд руб.

Друзья, привет!

Делимся операционными и ключевыми финансовыми результатами $LENT за 1К24🔎

✅ В 1К24 мы продолжили трансформацию $LENT: повышали эффективность магазинов, продолжили интеграцию сети «Монетка», обеспечили рост трафика в форматах «Гипермаркеты» и «Супермаркеты». Кроме того, в первые три месяца этого года мы активно развивали наш онлайн-бизнес – расширяли его географию и улучшали ценностное предложение.

📈Благодаря слаженной работе нашей команды, мы достигли отличных результатов в 1К24:

• Продажи: +62,1% г/г до 202 млрд руб.
• Розничные продажи: +63,1% г/г до 199,7 млрд руб.
• LFL-продажи: +18,2%; LFL-средний чек: +10,6%; LFL-трафик: +6,9%.
• Онлайн-продажи: +52,8% г/г до 16,7 млрд руб. Онлайн-заказы: +32,8% г/г до 6,9 млн заказов.
• Открыли 182 магазина у дома и 5 супермаркетов, торговая площадь: +29,2% г/г до 2 311,8 тыс. кв. м.
• Доля формата «Магазины у дома» в общей розничной выручке увеличилась до 30,1%.

💰 И о наших финансовых результатах:

Совет директоров рекомендовал выплатить100% чистой прибыли Iквартала в виде дивидендов

ПАО МФК «Займер» (далее также «Займер» или «Компания»), ведущая финтех-платформа и лидер российского рынка микрофинансирования, объявляет консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за I квартал 2024 года и сообщает о планах выплатить 100% чистой прибыли за I квартал в виде дивидендов.

CТРАТЕГИЯ ОПТИМАЛЬНОГО РОСТА

• Объем выдач займов новым клиентам вырос на 34% год к году до 1,3 млрд рублей, что создает базу для роста прибыли компании.
• Чистая прибыль компании составила 459 млн рублей. Снижение чистой прибыли вызвано ростом резервов и увеличившимися инвестициями в маркетинг для привлечения новых клиентов.
• Рентабельность капитала (ROE) за последние 12 месяцев составила 40%.

ДИВИДЕНДЫ

• Совет директоров рекомендовал выплатить акционерам 100% чистой прибыли I квартала в виде дивидендов.
• В случае утверждения общим собранием акционеров, которое состоится 29 мая 2024 года, выплаты составят 458 млн рублей, или 4,58 рублей на одну акцию.

Доходность стратегии на Мосбирже за 1-й квартал — 4%.
Доходность за последние 12 месяцев — 42,8%.
Средняя доходность — 45% годовых.
Максимальная просадка — 15,5%.
Кальмар — 2,9.

С начала года валютный рынок находился в боковике и там не было хороших движений. Однако алгоритмам на российских акциях удалось заработать на росте акций и компенсировать потери по фьючерсам на валюту.

Мониторить динамику портфеля можно здесь.

Подключиться к данной стратегии вы можете от суммы 500 тыс.руб. через автоследование на комоне и все сделки автоматически будут копироваться с моего брокерского счета на ваш. Ну а для состоятельных клиентов возможно индивидуальное управление портфелем от 10 млн.руб. 💼😎
По вопросам подключения к стратегии пишите в телеграм: @voronchihin_evgeny

Сбербанк отчитался по РПБУ за март и I квартал 2024 г., посмотрим как обстоят дела у зеленой кэш-машины на данный момент

Чистая прибыль выросла до 128,5 млрд руб. (в марте 2023 г. — 125,2 млрд, +2,64% м/м) — выше чем в марте прошлого года и чем в прошлом месяце этого года, а за I квартал 2024 г. ЧП составила 364 млрд руб. +3,9% кв/кв. Рентабельность капитала составила 22%, но обо всем по порядку.

Продолжаю сравнивать результаты Сбера с рекордным 2023 годом:


Сбер — чистая прибыль по месяцам по РПБУ, млрд руб

Рентабельность капитала (ROE) в марте 22,0%  — хуже чем в прошлом году (24% в марте 2023 г.), но выше, чем в январе и феврале этого года.

Фордевинд | Результаты за 2023 год – РСБУ

Компания продемонстрировала хороший рост в предыдущем году на фоне расширения спроса в альтернативном финансировании для МСП.

Ключевые показатели (CAGR 3Y):
— Процентные доходы +46% г-г (21%)
— Чистые процентные доходы до РО +40% г-г (20%)
— Резервы под обесценение -22% г-г (9%)
— Чистые процентные доходы после РО +95% г-г (24%)
— Капитал +40% г-г (20%)
— Портфель +85% г-г (31%)
— Резервы % от портфеля -6 п.п. г-г до 16%
— CoR -8 п.п. г-г до 8%
— Поступления / Платежи по портфелю +0.7x г-г до 2.4x

Несмотря на существенное повышение ключевой ставки в 2023 году, компания смогла сохранить уровень чистой процентной маржи (NIM) на уровне 30% при более низком CoR. Мы видим незначительное увеличение чистой прибыли в отчетном году. Поводов для беспокойств нет, так как в 2022 году существенный доход (>225 млн. руб.) обеспечен неоперационной активностью, соответственно, нормализовав чистую прибыль прошлого периода, мы получим адекватный прирост в текущем.

Аудиторское заключение независимого аудитора ФБК подтверждает достоверность финансового положения и финансовых результатов компании.

Согласно годовой отчетности Займера:
— стоимость активов по итогам 2023 года выросла на 17,6% до 8,74 млрд рублей;
— капитал увеличился на 18,7% до 5,88 млрд рублей;
— чистая прибыль достигла 6,52 млрд рублей, показав рост на 79,3% г/г.

Ознакомиться с отчетностью РСБУ по итогам 2023 года можно по ссылке (https://www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=38344&type=3).

Напомним, чуть ранее Займер раскрыл аудированную годовую бухгалтерскую отчетность за 2023 год по стандартам МСФО.