Совкомбанк

Совкомбанк – рсбу/ мсфо
20 693 945 875 обыкновенных акций
e-disclosure.ru/portal/FileLoad.ashx?Fileid=1825090 стр.75
Капитализация на 15.03.2024г: 394,944 млрд руб = P/BV 1,55

Базель III — Капитал 1 уровня 2023г: 253,239 млрд руб
cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f123/?regnum=963&dt=2024-01-01

Общий долг на 31.12.2019г: 1,019.85 трлн руб/ мсфо 996,110 млрд руб
Общий долг на 31.12.2020г: 1,283.25 трлн руб/ мсфо 1,295.07 трлн руб
Общий долг на 31.12.2021г: 1,832.34 трлн руб/ мсфо 1,868.60 трлн руб
Общий долг на 31.12.2022г: 2,055.63 трлн руб/ мсфо 1,993.35 трлн руб
Общий долг на 30.09.2023г: 2,524.38 трлн руб/ мсфо 2,521.31 трлн руб
Общий долг на 31.12.2023г: ________трлн руб/ мсфо 2,890.63 трлн руб

Выручка 2021г: 156,578 млрд руб/ мсфо 153,587 млрд руб
Выручка 2022г: 236,137 млрд руб/ мсфо 213,479 млрд руб
Выручка 2023г: 257,578 млрд руб/ мсфо 269,983 млрд руб

Прибыль 9 мес 2019г: 22,961 млрд руб/ Прибыль мсфо 27,839 млрд руб
Прибыль 2019г: 41,164 млрд руб/ Прибыль мсфо 30,143 млрд руб

Совкомбанк — этот банк решил стать компанией роста?

Рекордная прибыль, сделка с Хоумкредит и активный рост намекают о покупке акций по текущим?

📈 Ключевые результаты 2023 года

🟣Объем кредитов увеличился на 36,6% — до 1,895 трлн руб.
🟣Розничный кредитный портфель вырос на 36% — до 796 млрд руб.
🟣Портфель корпоративных кредитов вырос на 38% — до 1,1 трлн руб.
🟣Чистые процентные доходы выросли на 35% — до 139 млрд рублей.
🟣Чистая прибыль по итогам года составила рекордные 95 млрд руб.

🔼Акционерный капитал банка по итогам года вырос до 297 млрд рублей (или 263 млрд рублей без субординированного займа). Это дает P/Bv ~1,32 (1,49).

🟡Сколько еще заплатят дивидендов?

За весь год банк заработал 4,74 руб. на акцию. Это предполагает остаточную выплату на уровне 1,1 руб. Потенциальная дивдоходность — 5,8%.

⭐️ Мнение GIF

Мы по-прежнему позитивно смотрим на акции Совкомбанка. Сделка с Хоумкредит поддержит прибыль банка на уровне 2023 года. При этом будет и большой потенциал к росту.

Банк, IPO которого стало лучшим на Мосбирже за последние несколько лет, отчиталсяпо МСФО

Совкомбанк (SVCB) 

Mcap: ₽397 млрд 

P/E = 4,2 

P/B = 1,5   

Аналитики MP разбирают отчет и прогнозируют, сумеет ли банк если не превзойти, то хотя бы удержать рекордные цифры

 🔷 Финансовые результаты 

— Чистая прибыль: ₽95 млрд (абсолютный рекорд)

— Капитал без учета бессрочных субордов (чистые активы): ₽264 млрд (+60% год к году)

— Рентабельность капитала (ROE): 45% 

— Активы: ₽3,2 трлн (+46% за год)

🔷Доходы 

— Чистый процентный доход (после формирования резервов): ₽106 млрд (+117% год к году)

— Чистая процентная маржа: 6,5% (в 2022-м — 5,9%)

— Чистый комиссионный доход: ₽27 млрд (+8%)

🔷Приятный нюанс: перед IPO Совкомбанка аналитики MP подробно разбирали его бизнес и выделили одно из ключевых конкурентных преимуществ — универсальность. 

10% всего добытого золота в России в 2023 году, и продал их физическим лицам и экспортерам, сообщил банк.

С 2022 года данные о добыче золота в РФ не публикуются.

До введения западных санкций в 2022 году, Совкомбанк входил в число крупнейших операторов рынка драгоценных металлов в России с объемами закупок золота более 60 тонн в год.

ПАО «Совкомбанк» (далее – Совкомбанк, Банк, а вместе с дочерними обществами – Группа. Тикер: SVCB), диверсифицированная и быстрорастущая российская финансовая Группа, объявляет финансовые результаты по МСФО за 2023 год.

Если не указано иное, то все показатели даны за 12 месяцев 2023 года, а динамика (изменения в процентах) – по сравнению с 12 месяцами 2022 года.

Ключевые финансовые результаты

• Чистая прибыль достигла 95 млрд рублей (4,6 рублей на одну акцию), что является рекордным показателем за всю историю Банка. ROE составил 45%[1]. Чистая прибыль состоит на 2/3 из регулярной прибыли (64 млрд рублей), на 1/3 – из нерегулярной прибыли (31 млрд рублей).
• Акционерный капитал Банка[2] вырос на 60% до 264 млрд рублей (13 рублей на акцию), в три раза опережая рост капитала банковского сектора в целом[3].
• Активы выросли на 46% до 3,2 трлн рублей за счет как органического роста, так и положительной переоценки портфеля ценных бумаг и приобретения крупной страховой группы.