Управление Капиталом

Каждому приходится зарабатывать деньги на жизнь и откладывать на будущее. Чтобы не остаться без накоплений, нужно знать о возможностях и рисках финансовых рынков.

Изучить их можно во многих российских и зарубежных университетах. Но это требует времени и денег. Для тех, кто не готов тратить много ресурсов, есть онлайн-курсы. Подготовили подборку курсов, которые помогут разобраться в основах финансов и инвестиций.

Получить высшее финансовое образование в мировых вузах тоже можно онлайн. Поиск вариантов на DistanceLearningPortal

1. Курс «Финансовые рынки и институты»

Будет интересен тем, кто ищет вводный курс по финансовым рынкам.

Пройти курс на Coursera

Автор курса: Высшая школа экономики.

Планируемая продолжительность: 9 сессий (каждая — около двух—трех часов).

Стоимость: бесплатно, если не нужен сертификат. С сертификатом — 1836 рублей за курс.

Самый популярный вопрос, который задают новички в трейдинге – сколько нужно денег для старта? Ответов в сети достаточно много, от $1 и выше, но разумеется, на $1 или $10 много не заработаешь, поэтому реальный уровень депозита на порядок выше предлагаемых в сети.

По данным Интерфакс-ЦЭА, средний размер депозита трейдера в России составляет 55 000 рублей или около $850. Этого достаточно чтобы освоить профессию трейдера, но вряд ли будет достаточно, чтобы стать финансово независимым и называть себя профессиональным управляющим активами. Для сравнения, средний объем сделки на рынке FOREX — $5 млн, а хедж-фонд, активы которого составляют $100 млн, считается маленьким. Несмотря на это, в истории есть примеры, когда трейдеры зарабатывали миллионы, начиная с пары тысяч долларов.

Первое, чему учатся начинающие трейдеры — техническому и фундаментальному анализу, но многие забывают, что не менее важно научиться правильно управлять капиталом, вне зависимости от его размера.

Попробовал систематизировать причины, по которым портфель стратегий, загружаемый деньгами в равных долях, долгосрочно на порядок эффективнее, чем одна стратегия. Даже если портфель стратегий в среднем имеет доходность ниже, чем самая лучшая из используемых стратегий.

1. Разные фазы рынка.

На разных фазах рынка лучше работают разные стратегии.

2. Разный риск.

Более рискованные зарабатывают больше денег, менее рискованные выступают опорой, тылом.

3. Разные «чёрные лебеди».

В случае реализации «чёрного лебедя» одного типа будет уничтожена только часть портфеля, а остальные сохранятся.

Наверное, есть ещё какие-то причины, но пока вижу только перечисленные.

Благодаря хорошим движениям на фондовом рынке в январе торговые роботы нарубили +15,6% по фьючерсам и 6,1% по акциям. Таким образом, за 5 лет доходность портфеля по фьючерсам составила 342%, а доходность по акциям +14% за полгода по статистике comon.ru c учетом реинвестирования.

График доходности счета на фьючерсах:

График доходности счета на акциях:

Наш воин снова на Wall Street