банк Санкт-Петербург

БСПБ удивил ростом прибыли и кредитного портфеля в прошлом году. Но как банк умудряется расти там, где другие снижают обороты? И нет ли здесь подвоха? Смотрим..

Новый выпуск подкаста от инвест-канала «Fond&Flow»

Написал для вас пост — "как заработать на рынке после последнего заседания ЦБ", а также разобрал самые глупые ошибки, которые совершают в период кризиса в России. Все идеи на канале, подпишись чтобы не пропустить ничего интересного! У нас уютно❤️

🎲#40. Под ребрами...

По итогам 2024 года БСПБ показал один из лучших финансовых результатов среди всех банков России.

Тот самый случай, когда акции банка не находятся в центре внимания основной массы, но фундаментально выглядят сильнее, чем у многих переоценённых «любимчиков» рынка (Привет, вечно перспективный ВТБ)

Что по итогам 2024 года❓

• 🔺 Чистый процентный доход вырос на 38,4% и составил 70,2 млрд ₽
• 🔻 Чистый комиссионный доход снизился на 7,8% и составил 11,6 млрд ₽
• 🔺 Чистая прибыль выросла на 11,4%, что составляет 52,6 млрд ₽, но скорректированная — 41,4 млрд ₽ (+16,6%).

( Читать дальше )

Разница в прибыли российских банков, рассчитанной по РСБУ (российским стандартам бухгалтерского учета) и МСФО (международным стандартам финансовой отчетности), объясняется различиями в методологиях учета, которые связаны с различными целями и принципами этих систем. Вот основные причины таких отличий:

1. Цели и задачи учета

• РСБУ: Основное внимание уделяется налоговому учету и регуляторным требованиям. РСБУ используется для отчетности перед налоговыми органами и Центральным банком России, что делает фокус на текущей ликвидности и достаточности капитала.
• МСФО: Основная цель — предоставить прозрачную и достоверную информацию для инвесторов, акционеров и других пользователей отчетности. МСФО учитывает долгосрочную перспективу и более широкие финансовые риски.

2. Методы оценки активов и обязательств

• РСБУ: Часто использует историческую стоимость для оценки активов, что может приводить к искажению реальной рыночной стоимости. Например, резервы по кредитам формируются строго по установленным регулятором нормативам.

( Читать дальше )

Чистая прибыльВТБ за 2024 год по РСБУ составила 609,97 млрд руб. против 241,48 млрд руб. за прошлый год. Об этом свидетельствуют расчеты на основе оборотной ведомости банка, опубликованной на сайте Банка России.

Чистая прибыль ТБанка за 2024 год по РСБУ выросла на 31% – до 60,72 млрд руб. В 2023г — 46,26 млрд руб.

Чистая прибыль Альфа-банка за 2024 год по РСБУ выросла  в 1,7 раза  – до 199,61 млрд руб. За 2023г прибыль 117,82 млрд руб.

Чистая прибыль банка «Санкт-Петербург» за 2024 год по РСБУ выросла на 8% – до 52,65 млрд руб. За 2023г прибыль 48,68 млрд руб

Чистая прибыль МКБ за 2024 год по РСБУ снизилась на 26% – до 31,85 млрд руб. За 2023г прибыль 42,9 млрд руб.

Чистая прибыль Совкомбанка за 2024 год по РСБУ снизилась в 2,3 раза – до 42,82 млрд руб. За 2023г прибыль 97,92 млрд руб

Чистая прибыль МТС-банка за 2024 год по РСБУ снизилась на 19% – до 11,04 млрд руб. ЗА 2023г прибыль 13,71 млрд руб.

www.interfax.ru/business/

 

( Читать дальше )

ПАО «Банк «Санкт-Петербург» #BSPB основан в 1990 г. на базе областного управления Жилсоцбанка СССР как «Ленинградский коммерческий банк социального развития и реконструкции» («Ленбанк»)

Новое учреждение стало первым в стране банком, в форме акционерного общества открытого типа. Учредителями и акционерами банка стали многие его клиенты, среди которых были крупные городские предприятия: «Большевичка», «Петролеспорт», «Ленвест», управление Метрополитена и др. — всего 31 организация 🏦

Несмотря на своё название и статус регионального, сейчас Банк осуществляет свою деятельность на территории Санкт-Петербурга, Ленинградской области, Москвы, Калининграда, Новосибирска, а также Ростова-на-Дону и Краснодара, где обслуживание доступно только для юрлиц 🐳

Среди стратегических приоритетов банка: лидерство на рынке услуг ВЭД, значительный рост массового и среднего сегментов корпоративного бизнеса с агрессивными планами в Москве, усиление позиций крупного корпоративного бизнеса за счет активизации работы в регионах присутствия 🇷🇺

( Читать дальше )

Добрый вечер! Предлагаю остановиться на основных новостях уходящей недели. 


ЛСР операционные результаты 2024

Компания ЛСР опубликовала операционные результаты за 2024 год. Компания реализовала 664 тысячи квадратных метров недвижимости (-39,5% г/г). В Санкт Петербурге продажи в натуральном выражении снизились на 60,3%, в Москве выросли на 11%, в Екатеринбурге снижение на 45%.

В денежном выражении продажи снизились на 24,5% до 163 млрд рублей. Отмечается увеличение средней цены реализации квадратного метра на 24,8% до 245,5 тысяч рублей.

( Читать дальше )

Всем добрый день! Сегодня хочу разобрать дневной график $BSPB
Банк СПБ продолжает радовать инвесторов. Актив демонстрирует силу даже на фоне текущей рыночной неопределённости.

📈 Что имеем сейчас:
• Цена подошла к дневной зоне сопротивления 384-391, можем получить от нее реакцию.
• С текущих уровней потенциальный рост до обновления хая (397) составляет около +4%.
• Актив выглядит привлекательно для среднесрочного вложения.

💡 Планы:
Вход в позицию пока откладываю (сижу на заборе): новостной фон остаётся неопределённым, что добавляет рисков. Важно дождаться прояснения ситуации, прежде чем заходить в сделку.

Итого: Идея актуальна, если будет позитив в новостях, потенциал у бумаги точно есть. В случае негатива, буду искать более интересные шортовые бумаги. А пока остаётся только наблюдать. 🚀

Ваши мысли по этому активу? Делитесь мнениями в комментариях! 😊

t.me/kapitalbrata
График в хорошем качестве — www.tradingview.com/x/mj3Jt4IY/

Дорогие подписчики, провожаем ещё одну торговую неделю обзором результатов Банка Санкт-Петербург, в этот раз под прицелом отчетность за 12 месяцев 2024 года по РСБУ. Напомню, что в прошлую пятницу мы уже разобрали финансовые результаты банка по МСФО за 9М2024. Переходим к ключевым показателям:

— Чистый процентный доход: 70,2 млрд руб (+38,4% г/г)
— Чистый комиссионный доход: 11,6 млрд руб (-7,8% г/г)
— Чистая прибыль: 52,6 млрд руб (+11,4% г/г)

Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

📈 На фоне высокой ключевой ставки ЦБ и дешевого фондирования чистый процентный доход БСПБ по итогам 2024 года увеличился на 33,8% г/г — до 70,2 млрд руб, а чистая прибыль обновила новый рекорд, увеличившись на 11,4% — до 52,6 млрд руб.

— отдельно в 4К2024 чистая прибыль показала рост на 31,2%, а за декабрь 2024 относительно декабря 2023 и вовсе увеличилась на 45,8%;

📉 Продолжили оставаться под давлением чистые комиссионные доходы, которые сократились на 7,8% г/г — до 11,6 млрд руб. При этом отдельно в декабре 2024 показали рост на 3,2% г/г.

( Читать дальше )

Самый корпоративно ориентированный банк выдал очередной ударный квартал. Основные результаты Q4:

 

📍 Чистый процентный доход 19,4 b₽ (+22% г/г, +10% к/к)

📍 Чистый комиссионный доход 3,1 b₽ (-2% г/г, -3% к/к)

📍 Увеличение кредитных резервов 1,7 b₽ (-2% г/г, +42% к/к)

📍 Чистая прибыль 12,1 b₽ (+31% г/г, -9% к/к)

📍 ROE 24% (без изменений г/г, -3,2 п.п. к/к)

📍 COR 0,9% (+0,6 п.п. г/г, +0,3 п.п. к/к)

 

📍 Корпоративный кредитный портфель 573 b₽ (+3% к/к)

📍 Корпоративные депозиты 285 b₽ (+15% к/к)

 

Это отчет РСБУ. Результаты МСФО будут чуть ниже в части прибыли (учтется налог на прибыль и часть операционных затрат)и выше в части достаточности капитала (норматив Н1.2 около 20,6%).

 

🔷 Рост КС ускоряет динамику процентного дохода. Корпоративное кредитование замедляется позже всех, лишь в ноябре появились признаки этого (объем выдач кредитов -31% м/м). Увеличение портфеля корпоративных кредитов незначительно замедлилось до +3% к/к

 

🔷 Депозиты выросли сразу на 15% к/к. Банк уже готовится к усложнению условий, увеличивая резервы

( Читать дальше )

$BSPB опубликовал предварительные финансовые результаты по РСБУ за 2024 г.

Чистая прибыль: 52,6 млрд руб. (+11,4% г/г);
Чистый процентный доход: 70,2 млрд руб. (+38,4% г/г);
Чистый комиссионный доход: 11,6 млрд руб. (-7,8% г/г).

СПБ отчитался позитивно, как и полагалось. Дополнительно порадовал сильный 4 квартал, где рост чистой прибыли составил 31,2% г/г. При этом, кредитный портфель вырос всего на 10%. Но есть интересный нюанс.

Банк продолжает комфортно себя чувствовать в период высоких ставок, за счет уникально выстроенного кредитного портфеля. Основная его часть — это корпоративный сегмент, где доля кредитов с плавающей ставкой достигает около 85%.

Рентабельность капитала (28,2%), продолжает быть высокой. Операционные расходы растут планомерно (+4,8%), а стоимость риска одна их лучших в секторе (0,7%).

Ждем результатов по МСФО, но уже сейчас можно предположить, что дивидендный потенциал может и дальше расти. Финансовая устойчивость банка это позволяет. Дивиденд за второе полугодие 2024, ожидаем в районе 7% от текущих цен.

( Читать дальше )

📌 Банк Санкт-Петербург представил отчет за 2024 год по РСБУ, что стало причиной роста котировок акций. Сегодня выясним, была ли справедливой такая реакция рынка, и есть ли идея в акциях банка.

📈 СИЛЬНЫЕ СТОРОНЫ:

• Чистая прибыль за 2024 год составила 52,6 млрд рублей (+11,4% год к году). При этом в 4 квартале был зафиксирован рост прибыли на 31,2%. Повлияли процентные доходы, а также доход от операций на финансовых рынках.

• Чистый процентный доход вырос на 38,4% до 70,2 млрд рублей. Высокая ключевая ставка продолжает играть банку на руку – выдавая более 80% кредитов под плавающую процентную ставку, БСПБ сохраняет высокую маржинальность бизнеса.

• Улучшилось качество кредитного портфеля – доля просроченной задолженности снизилась с 3,1% до 2,7%. Рост кредитного портфеля за год составил 9%.

• Рентабельность капитала (ROE) по итогам года составила 28,2%. Для сравнения, рентабельность капитала Сбера составила 23,4%. Кроме того, у БСПБ по-прежнему остаётся самый высокий среди крупных банков показатель достаточности капитала (H1.0) – 22,2% при среднем значении в банковском секторе 12-13%.

( Читать дальше )