банк Санкт-Петербург

Как видим, Банк превзошел прошлогодние результаты.

Всех приветствую!🤝

Давно у нас не было внутридневных идей на канале, более ушли в краткосрочные сетапы, поэтому начнем с интрадея:

🏦#BSPB Пробой хая дня 375,6 в лонг.Запас хода крупный, актив выглядит очень сильно. Единственный момент, дождитесь открытия рынка, аесли заходите по открытию-ставьте короткий стоп.Апсайд на 4% есть.

🔋#NVTK в лонг на пробой 1000. Стандартный интрадей 3 к 1, не более, но актив выглядит сильно под продолжение дальнейшего роста.

🔺Хочу напомнить вам про стандартные параметры внутридневной торговли, это стоп в 0,3% и первый тейк в районе 1%, далее, при желании, позицию можно удерживать, но уже со стопом в Б/У или частичной фиксацией, я делаю так.

🏦Настрой по рынку у меня оптимистичный, жду 3000 пунктов до конца недели, и рассчитываю на рост/восходящий боковик в ближайшие дни, нет повода падать+рынок откупают каждый раз, когда мы проваливаемся ниже.

Вам желаю провести день результативно и главное-без потерь! 🤝

🏦 Сильные результаты БСПБ намекают на покупку? Не стоит торопиться.

Сегодня Банк Санкт-Петербурга представил отчетность за 2024 год по РСБУ. Рынок увидел сильные результаты и отреагировал ростом котировок. Однако не стоит забывать о самом главном нюансе. О нем сейчас и расскажем.

📊 На что стоит обратить внимание в отчете?

Чистый процентный доход за год вырос на 38,4% — до 70,2 млрд руб. на фоне высокой ставки ЦБ РФ. Дешевое фондирование банка тоже в этом помогает: 45% депозитного портфеля во вкладах до востребования со ставкой не более 1%.

При высоком ключе банк может генерировать большие процентные доходы и удерживать процентную маржу на высоком уровне.

❗️При снижении ставки банк столкнётся с проблемой снижения процентных доходов и маржи!

Расходы на резервы составили 4,9 млрд руб., а стоимость риска – всего 0,7% – один из самых низких показателей у банков за предыдущий год.

Чистая прибыль по РСБУ за 2024 год предварительно составила 52,6 млрд руб. Это лишь немногим больше наших ожиданий. Рентабельность капитала (ROE) в 2024 году была на уровне 28,2%.

Банк «Санкт-Петербург» представил предварительные финансовые итоги за 2024 год по РСБУ. Чистая прибыль банка составила 52,6 млрд рублей, что на 11,4% больше, чем в 2023 году. Выручка выросла на 28,1%, достигнув 94,3 млрд рублей.

Чистый процентный доход увеличился на 38,4% и составил 70,2 млрд рублей. В то же время чистый комиссионный доход снизился на 7,8% и составил 11,6 млрд рублей. Операционные расходы банка составили 23,9 млрд рублей, увеличившись на 4,8%.

Кредитный портфель до вычета резервов на 1 января 2025 года составил 738,9 млрд рублей, что на 9,1% больше, чем годом ранее. Средства клиентов выросли на 9,9%, достигнув 711,6 млрд рублей.

Рентабельность капитала (ROE) за 2024 год составила 28,2%, а показатель CIR (отношение издержек к доходам) — 25,3%. Достаточность основного капитала снизилась до 14,8% по сравнению с 18,6% годом ранее из-за выплаты дивидендов в размере 12,2 млрд рублей.

Окончательные финансовые показатели будут скорректированы с учетом событий после отчетной даты (СПОД).

Индекс МосБиржи стремительно движется к 3000 пунктов, почти не сбавляя темпа. Чем ближе индекс к цели, тем ярче на осциляторах будет видна перекупленность. Однако она будет мало что значить, если появятся позитивные новости на геополитическом треке.

• ЛУКОЙЛ: бумага преодолела предыдущий максимум.
• Норникель: исторчиеское сопротивление сломлено.
• Банк Санкт-Петербург: легкая передышка после роста завершилась.

ЛУКОЙЛ

После коррекции в начале года акции ЛУКОЙЛа начали двигаться к уровню сопротивления в районе 7500 руб. При этом есть все шансы, что он будет достигнут на следующей неделе. Перекупленности пока не наблюдается, несмотря на высокие значения индексов денежного потока и относительной силы, что дает коридор для роста. Однако с первого раза преодолеть серьезное сопротивление вряд ли получится, поэтому важно вовремя закрыть позицию.

Ожидаем, что к пятнице акции ЛУКОЙЛа вырастут до 7450–7500 руб. (+1,5%–2%).

ЛУКОЙЛ: «Позитивный» взгляд. Цель на год — 9800 руб. / +33%

Друзья, завершаем торговую неделю обзором одного из ключевых игроков банковского сектора РФ, а именно Банк Санкт-Петербург. Давайте разберемся, интересны ли акции банка к покупке в текущих условиях и каких дивидендов можно ожидать по итогам 2024 года. Традиционно начинаем с ключевых финансовых показателей за 9М2024:

— Чистый процентный доход: 51,2 млрд руб (+47,3% г/г)
— Чистый комиссионный доход: 8,5 млрд руб (-9,6% г/г)
— Чистая прибыль: 37,6 млрд руб (+2% г/г)

Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

📈 По итогам 9М2024 БСПБ существенно нарастил чистые процентные доходы на 47,3% г/г — до 51,2 млрд руб, что обусловлено ростом ключевой ставки. В свою очередь чистая прибыль показала скромный прирост на 2% г/г — до 37,6 млрд руб, но отдельно за 3К2024 чистая прибыль увеличилась на 55,6% — до 13,3 млрд руб. против 8,5 млрд руб. в 3К2024.

— Чистая процентная маржа за 9М2024 составила 6,9% против 5,6% годом ранее;
— Корпоративный кредитный портфель с начала года вырос на 9,4% (эффект валютной переоценки +3,3 млрд руб.)

2️⃣ список — компании, на которые существующие или возможные санкции/ограничения оказывают незначительное влияние или вообще никак не влияют/не повлияют на работу компаний.

Компании из 2-го списка ведут свой бизнес внутри страны, их деятельность, выручка практически не зависят от внешних источников, поэтому влияние санкций на такие компании минимальное или практически отсутствует.

Всегда сначала анализируем, взвешиваем все за и против, рассматриваем вопрос с разных сторон, прежде чем поддаваться страху и принимать поспешные решения.

И да пребудет с нами прибыль💰

AROMATH — едко и метко о фондовом рынке.

📌 Решил составить подборку акций компаний, от которых ожидаю самую высокую див. доходность в 2025 году. Разумеется, пока официальных данных нет, и все цифры – это лишь мои предположения на основе дивидендной политики компаний, размере кубышки и в некоторых случаях уровне долговой нагрузки.

1️⃣ X5 Group ($X5)

• Предполагаемый дивиденд: 550 руб.

• Див. доходность: 19%

• Комментарий: Сейчас X5 разрабатывает новую дивидендную политику и ожидается разовый дивиденд, который накопился за последние 3 года. История с остановкой и возобновлением торгов очень похожа на HeadHunter, поэтому ожидания повышенных дивидендов с высокой вероятностью могут воплотиться в реальность.

2️⃣ Сургутнефтегаз префы ($SNGSP)

• Предполагаемый дивиденд: 10,2 руб.

• Див. доходность: 17,6%

• Комментарий: Знаменитая кубышка Сургутнефтегаза не перестаёт расти, превышая уже 8 трлн рублей. Некоторые инвесторы скептически относятся как к размеру кубышки, так и к факту того, что около 80% кубышки размещено в иностранной валюте, и это не беспочвенно – подробные данные о выручке компания не раскрывает.