Постов с тегом "золотые облигации": 19

золотые облигации


Инвестиции в золото! Разные способы, плюсы и минусы

Последнее время одну из лучших доходностей среди всех активов на рынке демонстрирует главный драгоценный металл. Золото продолжает пробивать исторические максимумы и на днях превысило уже 3000$ за тройскую унцию.

📈Инвестиции в золото — это популярный способ вложения капитала, который многие инвесторы выбирают за простоту и надёжность. Золото нередко используется как способ уберечь деньги от инфляции и экономических кризисов.

🇷🇺В России для инвесторов доступно несколько способов инвестиций в золото. Сегодня рассмотрю плюсы и минусы каждого из них.

В моем телеграм-канале каждый день выходят обзоры на инвестиционные инструменты, авторская аналитика и инвест-юмор.
Инвестиции в золото! Разные способы, плюсы и минусы

1️⃣Золотые слитки и монеты

Тут всё понятно. Инвесторы получают материальный актив, который становится их личной собственностью. Полностью исключаются риски посредников, зато появляются другие — риск кражи, случайной утраты или порчи драгоценностей.

Плюсы:

● Защита в кризисные периоды
● Независимость от финансовой системы



( Читать дальше )

Как купить золото со "скидкой"?

Золото обновило исторический максимум цен и торгуется уже выше $3000 за унцию.
Текущая ситуация с укреплением рубля даёт возможность купить его со «скидкой» 12% от максимума в рублях, по цене около 8 тысяч рублей за грамм.

GLDRUB

На графике GLDRUB_TOM — инструмент на рынке драгоценных металлов Московской биржи.

Но есть пара способов купить золото на бирже еще дешевле:

Первый — это «золотые» облигации Селигдара, дающие к рублевой цене на золото дополнительную «скидку» еще 14%, примерно с таким дисконтом эти облигации торгуются на бирже, в первую очередь из-за высокой ключевой ставки ЦБ РФ.
Погашение облигации уже по полной цене за 1 грамм золота в рублях в 2028, 2029, 2030 годах, в зависимости от выпуска облигации, которых всего три.



( Читать дальше )

📌Защита от девальвации рубля

    • 14 января 2025, 01:29
    • |
    • moexme
  • Еще

Пополнил портфель на 60 000 ₽, плюс вечером прилетел небольшой купон от РЖД (RU000A106ZL5). Дивиденды от Роснефти и Диасофта пока жду.

💼Что купил: немного «золотых облигаций» Селигдара (RU000A106XD7), юаневых Русала (RU000A1089K2) и Газпромнефти (RU000A108PZ2), пару лотов Сургута и юаней на сдачу.

В целом, планирую наращивать долю бумаг с «защитой» от девальвации рубля до ~20% портфеля. После погашения Газпромовских замещаек (RU000A105C51) в ноябре этот «пробел» ничем пока не восполнил. Хотя, докупал префов Сургута, так что можно сказать, пополнил немного и валютную кубышку. А деньгами от погашения ноябрьских замещаек пополнял ИИС — взял дальних ОФЗ и фондов денежного рынка.

moexme — маленькими шагами к большим целям. Делюсь личным опытом


"Как погасить панику при коррекции и действовать инвестору.?"

Приветствуем наших дорогих подписчиков и читателей. Поздравляем с наступившим 2025 г.🌟
Сегодня первый полноценный день торгов Мосбиржи нарисовал картину панического состояния российского фондового рынка, хотя многие ожидали продолжения роста, однако грамотно будет взглянуть на изменения законов с 1 января 2025 г., которые и стали «палками в колеса».

Всем крупным компаниям, которые есть у большинства российских инвесторов, повышается налог на прибыль с 20% до 25%. А для Транснефти🏭 до 40% на период 2025-2030 и упала больше всех активов, сегодня -4,4℅📉. А вот Роснефть🛢️ сохраняет старую ставку налога — 20% благодаря новому проекту «Восток Ойл».

Однако спешу сообщить не делать поспешных выводов на эмоциях, потому что Индекс Мосбиржи за декабрь вырос на +14%📈 и находится в безопасном диапазоне 2800-2892.

Как сегодня действовать инвестору?

Не вижу смысла бежать на распродажу акций «красного рынка», который оставляет все равно их не выгодными для шортистов. По-опыту дождусь понедельника, и если останется текущая ситуация, дружно идем на новые сделки.



( Читать дальше )

Новые серебряные облигации Селигдар: блестящий повод для сомнений

    • 08 декабря 2024, 21:14
    • |
    • Mozg
  • Еще
Новые серебряные облигации Селигдар: блестящий повод для сомнений

  • A+ от Эксперт РА 03.09.24 и НКР 28.11.24
  • купон 4%, квартальн.
  • 5 лет, объем 2500 кг серебра (~250 млн. руб.) Сбор 10.12
📊 Дополнительно по параметрам:

  • Номинал бумаги – 10г серебра, рассчитывается в рублях на основе учетной цены ЦБ РФ на серебро, пересчитывается каждый рабочий день
  • Свою учетную цену ЦБ определяет, исходя из спотовых цен на серебро на лондонском рынке наличного металла
  • Как и с «золотыми» бондами Селигдара, номинал и НКД/купон по новой бумаге будут рублевыми, а учетная цена – берется на 3-й рабочий день, предшествующий дате расчетов (t-3)
По факту, это структурка из трех компонентов:

  • Стоимость серебра в USD, которая формируется в Лондоне
  • Курс USDRUB – т.к. ЦБ пересчитывает лондонскую цену в рубли, по своему же официальному курсу
  • Облигационная часть – баланс из кредитного риска эмитента и премии к безрисковой доходности, которую предлагает бумага
Покупка такой бумаги имеет смысл только если мы ждем роста по первому пункту (иначе выгоднее будет аллокация в замещайки/квазивалютные бумаги либо в рублевый долг – в зависимости от мнения по будущему курсу USDRUB)

( Читать дальше )

Сколько золота нужно в портфеле инвестора?

Сколько золота нужно в портфеле инвестора?

Каждый инвестор задает себе такой вопрос: стоит ли покупать золото и если да — то в каком объёме. Ну я и решил написать небольшую статью на эту тему и коротко пробежаться по золотым облигам Селигдара. Поехали!

Золото традиционно считается защитным активом. Но от чего оно защищает? Большинство инвесторов ответят: от инфляции. На самом деле — нет. Многочисленные исследования пока не нашли однозначной связи между ценой на золото и инфляцией. Например, в 2021-2022 году цена на золото упала с почти 1900 долларов за унцию до 1780, в то время как потребительская инфляция в США выросла на 9%.

Конечно, на дистанции в десятилетия золото однозначно дорожает. Но вместе с золотом дорожает всё: от недвижимости до акций, потому что в любых инвестиционных инструментах отражается инфляция.

Другие скажут, что золото защищает от волатильности на рынках, т.е. когда акции падают, то золото растёт. В целом это верно, но не всегда. Нужно понимать, что причины падения акций и роста золота могут совпадать (и они совпадают в 70-80% случаев, поэтому акции движутся раскоррелированно), но не всегда. 



( Читать дальше )

Золотые облигации – больше, чем просто золото!

В ходе прошлой недели стоимость золота приблизилась к новому рекорду – 2700 долл./унц. В текущей конъюнктуре мирового фондового рынка поддержку этому драгоценному металлу оказывают высокий спрос со стороны мировых центральных банков, а также начало цикла снижения ставок в США и в других крупных экономиках. О дальнейших перспективах цены на золото, а также способах инвестирования в этот растущий актив рассказывают эксперты телеграмм-канала Блог рынков капитала.

Участники рынка ожидают, что золото продолжит дорожать. Большинство прогнозов на конец 2025 г. сконцентрированы в диапазоне 2800–3000 долл./унц.

Дополнительным фактором привлекательности инвестиций в золото для российских инвесторов является защита от ослабления рубля, поскольку учетные цены на золото рассчитываются на основе глобальных долларовых цен на золото по официальному курсу рубля Банка России. Мы ожидаем, что к концу года рубль может ослабнуть до 95/долл. и 13,2/юань, а в последующие годы тренд на умеренную девальвацию (3–4% в год)

( Читать дальше )

💰💰💰Золотые облигации: что это такое и с чем их «едят»?

#ПолиГрамотность
$PLZL$SELG

Простыми словами золотые облигации — долговые ценные бумаги, которые обеспечены золотом. Они выпускаются компаниями или государствами и позволяют инвесторам получать доход от роста стоимости золота.


Представьте, что вы купили золотые облигации. Это выглядит так, что компания или государство, выпустившие эти облигации, взяли у вас в долг определённое количество золота. Взамен они обещают выплачивать вам купонный доход (процент от номинальной стоимости облигаций) и вернуть ваше золото (но чаще его рыночную стоимость) по окончании срока обращения облигаций.


Если стоимость золота растёт, то вы можете продать свои облигации на вторичном рынке по более высокой цене и получить дополнительный доход. Звучит заманчиво, не правда ли?


Однако важно помнить, что инвестирование всегда связано с риском, а стоимость золота может колебаться в зависимости от спроса и предложения на рынке. Если цена золота упадёт, то стоимость облигаций также может снизиться. Поэтому важно быть готовым к возможным потерям и не вкладывать все свои сбережения в один актив.

( Читать дальше )

10-лeтняя дoxoднocть зoлoтыx oблигaций, MCFTR и вклaдa

    • 16 сентября 2024, 22:22
    • |
    • GOLD
      Популярный автор
  • Еще
Кaкoй кaпитaл pacтeт быcтpee — зoлoтыe oблигaции, aкции c дивидeндaми или вклaд? Дaвaйтe пocчитaeм.

Cнaчaлa вoзьмeм зoлoтыe oблигaции c 5% купoнoм и пocчитaeм 10-лeтнюю дoxoднocть пo пpинципу индeкca MCFTR. Для этoгo, в Дeкaбpe 2013 гoдa купим 5000 1-гpaммoвыx oблигaций зa 6.36 млн. pублeй пo тeкущeй pублeвoй цeнe зoлoтa. Чepeз гoд (в Дeкaбpe 2014) пoлучим пo ними купoн — 250 гpaмм и peинвecтиpуeм eгo. B ocтaльныe 9 лeт пoвтopим эти дeйcтвия. B кoнцe мы пoлучим эквивaлeнт 8 138 гpaмм зoлoтa или пoчти 49 млн. pублeй:

10-лeтняя дoxoднocть зoлoтыx oблигaций, MCFTR и вклaдa

Этo вecьмa упpoщeнный pacчeт, нe учитывaющий pынoчную цeну oблигaций в мoмeнт пoкупки и финaльнoй пpoдaжи. Ho для oцeнки дoxoднocти eгo впoлнe дocтaтoчнo.

Peзультaты инвecтиций в зoлoтыe oблигaции:

Bлoжили 6 360 000 pуб.
Зaбpaли 48 982 622 pуб.
Пoлучили дoxoднocть 670%

Кpутo, дa?

Teпepь cмoтpим 10-лeтнюю дoxoднocть пopтфeля aкций, пo индeкcу MSFTR:



( Читать дальше )

Новые золотые облигации: Селигдар GOLD 003. До 5,5% в золоте

Расширение линейки пока ещё редкого для нашего рынка инструмента — золотых облигаций. Первопроходец в этом плане, золотодобытчик Селигдар, готовится разместить уже 3-й выпуск таких бондов. Сбор книги заявок пройдет 18 июня.

Давайте внимательно оценим новый выпуск, сравним его с уже торгующимся на бирже и решим, стоит ли добавлять в портфель. Как всегда, самый качественный обзор без лишней воды.

💼Я уже 6 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Ранее делал обзоры на новые выпуски МегафонаЛегендыГазпромнефтьМБЭСРоссетиТД РКСРусал [в долларах].

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

⚜️А теперь — погнали смотреть на «сундук с золотом» от Селигдара!

Новые золотые облигации: Селигдар GOLD 003. До 5,5% в золоте

👑Эмитент: ПАО «Селигдар»

⚜️Селигдар — один из ведущих производителей золота и крупнейший производитель олова в России. Работает в отрасли уже почти 50 лет. Холдинг входит в ТОП-5 крупнейших компаний РФ по запасам золота и в ТОП-5 крупнейших в мире по запасам олова.



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн