инвестиции

  Пост этот является предостережением для тех, кто считает, что на рынке акций существуют беспроигрышные стратегии, в частности, Buy&Hold.

 Однажды, а именно весной 2008 года, знакомая мне супружеская пара решила вложиться в фондовый рынок с целью обогнать инфляцию и банковский депозит. Время было подходящее, аналитики наперебой советовали затариваться акциями, и после недолгих раздумий было притарено 10 тысяч акций Газпрома по 300 рублей за штуку (он как раз припал с максимумов на 20%) на свободные денежные средства. 

 Инвестиция эта до сих пор является  гарантом безбедного существования детей/внуков/правнуков (нужное подчеркнуть) моих знакомых.

 Нехитрый подсчет позволяет понять, что для того, чтобы отбить хотя бы 8%-ную инфляцию, ГП в этом году нужно продать уже по 408 рублей за акцию, в следующем по 440 и т.д. и т.п.

 Любителям усреднений совет: посмотрите на график Никкей 225 с 1989 года.

НОВО-ОГАРЕВО, 12 мар — ПРАЙМ. Приток прямых иностранных инвестиций в РФ в 2011 году составил 52 миллиарда долларов против 43 миллиардов долларов в 2010 году, сообщила глава Минэкономразвития Эльвира Набиуллина на встрече с премьер-министром, избранным президентом Владимиром Путиным.
«На фоне общего оттока капиталов приток прямых иностранных инвестиций был больше, чем в 2010 году. В 2011 году 52 миллиарда долларов инвестиций пришло из-за рубежа в российскую экономику… Мы вышли на уровень 2007 года», — сказала она, добавив, что рассчитывает, что тенденция роста продолжится.

На фоне нестабильной ситуации в Европе, которая в любой момент может усугубиться, многие инвесторы раздумывают над альтернативными вариантами вложения своих активов. Доллар США и швейцарский франк – старые проверенные «тихие гавани». Эти валюты часто используют во времена кризисов или высокой волатильности, но чаще в целях сбережения, а не приумножения.
Однако хотелось бы не только сохранить, но и получить прирост своего богатства. Стоит сразу предупредить, что любые варианты более доходного инвестирования сопряжены с более высокими рисками. Если Вас такие перспективы не пугают, тогда обратите свое внимание на Азию.
Прежде всего, перечислим валюты-лидеры региона. Это, несомненно, иена, австралийский, новозеландский и сингапурский доллары, индийская и индонезийская рупии, малазийский ринггит, филиппинский песо, тайский бат, вьетнамский донг и южно-корейский вон. И, естественно, не стоит забывать о китайском юане, хотя с ним история отдельная. Дело в том, что китайские власти до сих пор не готовы отпустить свою валюту в свободное плаванье, поэтому она пока не является полноценным инструментом для инвестиций. Очевидно, что юань не потерял шансы стать валютой будущего. Торговать им, конечно, в полной мере пока нельзя, но вот хранить часть сбережений можно, особенно, если Вы приверженец долгосрочных вложений.


( Читать дальше )

С приходом 2012 года многие ожидают роста мировой экономики и долгожданного выхода из мирового финансового кризиса, но так ли радужны рисуемые перспективы? Что стоит ожидать от финансовых рынков: продолжится ли рост золота и нефти, окрепнет ли евро – эти и многие другие вопросы задают себе инвесторы в поисках объекта для вложения инвестиций.
Греческий кризис, ослабивший позиции евро в 2011 году, возможно, в скором времени отступит. Греция не планирует покидать Европейский союз. Более того, 13 февраля 2012 года греческий парламент одобрил очередное сокращение бюджетных расходов, что являлось одним из условий для получения нового транша кредита в размере 130 млрд. евро от МВФ и ЕС. Теперь Еврогруппа должна одобрить решение на выдачу кредита, и желательно, чтобы все это произошло до 20 марта.
Помимо развития ситуации в Греции, 2011 год был ознаменован замедлением темпов роста экономики еврозоны. Глава ЕЦБ Марио Драги не исключает снижение реального ВВП ряда стран Е-17, что, безусловно, негативно скажется на инвестиционной привлекательности евро в 2012 году. Но, несмотря на все трудности, единая валюта продолжает оставаться популярной резервной валютой. И даже, несмотря на то, что экономика ЕС замедляется, она все-таки пока демонстрирует рост. По результатам текущего года, мы ожидаем рост показателя ВВП еврозоны на уровне 0,7%. А одобрение кредита для Греции и превышение прогнозных значений по ВВП способны значительно усилить инвестиционную привлекательность евро и благоприятно сказаться на его курсе относительно американского доллара.
На сырьевых рынках наблюдается периодическая смена настроений и, как результат, высокая волатильность. Те инвесторы, что избрали гибкую тактику, сумели заработать на внушительных колебаниях инструментов. Ситуация с нефтью осложняется политическим давлением США и блока НАТО на страны Персидского залива. В случае исполнения угроз со стороны США и перекрытия залива военными силами для препятствия торговым отношениям, цена на нефть с легкостью может преодолеть максимум 2011 года и достигнуть уровня в 120$ за баррель и более. В 2012 году стоит сосредоточить внимание на внешней политике Запада и в случае усиления мер, направленных на ограничение товаропотока в рассматриваемом регионе, успеть инвестировать в нефть по относительно низкой цене.
Золото, напротив, свободно от политических амбиций мировых держав, но подчинено спекулятивной силе. В 2011 году мы предупреждали относительно «мыльного пузыря» на данном рынке, который, в итоге, вылился в высокую волатильность цены на драгоценный металл. В случае улучшения инвестиционного климата в еврозоне и на фондовых площадках, стоит ожидать бокового движения цены в диапазоне 1500– 1900 долларов за тройскую унцию или даже прорыва нижней границы указанного коридора. Напротив, ухудшение обстановки на мировых финансовых рынках способно сделать золото вновь привлекательным убежищем для инвестиций.
По-прежнему остаются весьма привлекательными ценные бумаги транснациональных корпораций и ведущих мировых компаний. В частности, новые горизонты покоряют компании IT-сферы и коммуникаций. Например, Apple начала 2012 год с 20% увеличения стоимости своих акций.
В России Министерство связи и массовых коммуникаций приступило к раздаче частот для связи нового поколения – 4G, в связи с чем стоит обратить внимание и на российские телекоммуникационные компании.
Андрей Диргин, начальник аналитического отдела ГК FOREX CLUB
http://www.fxclub.org/tools_info/

 
Наблюдая, как успешные трейдеры затевают очередной бизнес проект (вкладывают деньги в новый бизнес), хочется напомнить им о том, о чем они  и сами знают, но не придают этому значение. А знают они, что любой высококласный профессионал из другой отрасли, желающий стать трейдером, обычно должен начинать с одинаковой для всех новичков стартовой отметки. А его успешность в «прошлой жизни», как правило не помогает, а наоборот, может создавать дополнительные проблемы в его становлении трейдером. И на это есть конкретные причины, о которых я как нибудь напишу.
Так вот, состоявшиеся трейдеры, затевающие бизнес-проекты почему то не понимают, что это правило действует и в обратную сторону:не обязательно хорошие трейдеры могут быть успешными бизнесменами (или напр. учителями)...   «Раскрутить» успешный бизнес-проект не менее сложно, чем стать стабильно зарабатывающим трейдером.  К сожалению примеры из жизни только подтверждают это. Удивительно порой наблюдать, как осторожные и дисциплинированые в трейдинге люди, «бросаются»  в сомнительные и авантюрные бизнес-проекты или «инвестиции»...

Вывод: берегите свои ресурсы (время, силы, деньги)...

успехов

Куда бы вы инвестировали небольшой излишек денег? Не для спекулитивных целей, а по принципу «купить и забыть». ПИФ, акции нефте-газового сектора, что-то еще?.. Нужно что-то с небольшими рисками.

UPD: У меня есть небольшая сумма. Вот 100 тыр хочу вложить в что-нить консервативное в плане рисков и доходов. А оставшуюся часть в ПАММы.

решил из жж сюда тоже запостить юбилейный отчет… вдруг жж закроют...

10 лет назад моя семья впервые инвестировала свои накопления. 

До того дня мы жили на то что мне удавалось найти на улице. Я создавал бизнесы, или нанимался по контракту, или участвовал младшим партнером в чужих бизнесах, но до того дня я никогда не использовал свои деньги. Я вкладывал мозг, время, здоровье, разные умения и таланты, извлекая из этого деньги или сначала уважение, а потом деньги — было по всякому. Что я делал с деньгами? Чтобы и дальше писать честно, без мата мне не справиться. Так что с этой строки дети и впечатлительные возвращаются к заголовку поста и медитируют или следуют ниже по френдленте. Так что я делал до этого момента со своими деньгами? Я их проебывал. Эта строка во всех моих бюджетах присутствовала с 91 года, если суммировать все цифры строки «проебал» итог превысит минимум раз в 20 все что я инвестировал и реинвестировал за свою жизнь. Ну еще конечно мы кушали, катались на курорты и просто катались, снимали квартиры и отели, одевались — но все это совсем уж мелочи… Одних только денег, что я дал в долг и оно не вернулось раза в два больше всего проинвестированного.

( Читать дальше )

Если я хочу что-нибудь спрогнозировать более ли менее точно, я всегда обращаюсь к двум вещам:

1. Российский фондовый рынок акций
2. Букмекерская контора

И знаете почему? Потому что именно здесь ваше слово не «воробей», а реальный риск потерять кругленькую сумму в случае неудачи. А дураков, которые любят терять деньги, как известно, крайне мало. Вы можете кричать направо и налево, что есть шансы победить у Зюганова, Прохорова или, не дай Бог, Жириновского, но я готов поспорить, что вы и рубля на них не поставите в букмекерской конторе. Вот в чём разница.

Начну, пожалуй, с фондового рынка. Заключительный торговый день перед выборами на российском рынке акций закончился ростом индекса ММВБ и РТС, что говорит об уверенности инвесторов в благоприятном исходе выборов и минимуме народных волнений (вспоминаем прозрачные урны и камеры на избирательных участках):



( Читать дальше )

Объявляю об открытии инвесторского пула для торговли на СМЕ – Чикагской товарной бирже фьючерсными контрактами.
Благодаря тому, что БРОКЕР позволяет объединить инвесторские счета в один торговый пул, я принял решение о создании такого пула на базе брокера МИРУС ФЬЮЧЕРС.
Приглашаю всех заинтересованных инвесторов принять участие в пуле!
Условия:

• Минимальный размер счета 10 000 долларов, это самый минимум с которого можно начинать вести торговлю на счете;
• Стиль торговли позиционный интрадей, овернайт отсутствует;
• Торгуемые инструменты: фьючерсы на нефть CL, евро 6E;
• Брокерская площадка МИРУС ФЬЮЧЕРС  http://www.mirusfutures.com
• Среднее количество сделок в день: 3 – 4;
  
  • если день трендовый,  торговля ведется по тренду.
  • если разворотный,  торговля ведется по тренду в обоих направлениях.
  
  
  • если на протяжении всего дня или нескольких дней, торгуемые инструменты находятся в «боковике» торговля НЕ ВЕДЕТСЯ, также пропускается первое движение при выходе из боковика, обусловлено это тем, что торговая система не работает с пробоями.
• Максимальные объемы торговли: 1 лот на каждые 10000 долларов;
• Максимально допустимая рабочая просадка в день:  2% от  суммарного инвесторского пула, но не менее 1000 долларов;
• Максимально допустимая просадка от счета:  20% ;
• Ожидаемая среднемесячная прибыльность: 30-40%  ;
• Расчетный период – 1 месяц ;
• Начало расчетного периода – начало календарного месяца ;
• Распределение прибыли в процентах:  40 % управляющий, 60% инвестор;
  
  • При наличии убыточного расчетного периода, прибыль управляющему  выплачивается только после того, как возмещены убытки, и начисляются в процентном соотношении с остатка прибыли.
•  Распределение прибыли по времени – в конце каждого расчетного периода.

1. в случае не оплаты управляющему его доли за прошлый расчетный период, торговля на этом счете приостанавливается до получения полной оплаты
2. в случае неполучения оплаты в течение первых двух недель следующего расчетного периода – договор об управлении разрывается.
3. дальнейшее сотрудничество с таким инвестором возможно только после оплаты управляющему положенной части прибыли + 10% штрафа.

( Читать дальше )

Как-то уже вошло в привычку писать ночью итоговые недельные посты. В этот раз у нас осталась еще пятница, но я все-таки подведу итог. По сути трейдинг — вещь скучная. Интересно только при создании и доработки новых систем. Но для меня во многом это был камень, который надо было скинуть. Спасибо всем, кто принимал участие в комментариях до этого. Систему считаю теперь доработанной.

Изменений, на самом деле, не так мало, было много мыслей по поводу того, что делать с хеджем. Но они касаются обрамляющих деталей. В том числе добавлен риск 3, для эмитентов, чья вероятность дефолта больше всего в портфеле, или для акций с чокнутой бетой. Прикладной смысл в ограничении капитала на доливку. Итак снова:

=====
СТРУКТУРА ПОРТФЕЛЯ




( Читать дальше )