инвестиции

▫️ С 21 по 27 ноябряинфляция в РФ составила 0,33% (0,2% неделей ранее), с начала месяца по 27 ноября: 1,13%, с начала года: 6,66%, годовая: 7,54%, сообщает Минэкономразвития, ссылаясь на данные Росстата. 
Объем международных резервов РФ на 24.11.2023 г.: $587,5 млрд ($581,2 млрд неделей ранее), сообщается на сайте ЦБ.
Индекс PMI обрабатывающих отраслей РФ в ноябре составил 53,8 пункта — не изменился по отношению к предыдущему месяцу (исследование S&P Global, значение индекса выше 50 пунктов говорит о росте деловой активности в секторе).  

▫️ Понедельник начался с новостей о зарегистрированном в Арбитражном суде Москвызаявлении о банкротстве СПБ Биржи, которая не так давно попала под санкции США. В ряде источников заявитель не назывался, чуть позже стала появляться информация о том, что им выступила сама СПБ Биржа. Представители площадки отреагировали оперативно и разместили на своих официальных каналах опровержение, назвав поступивший в суд документ подлогом, кроме того, заверили о своём устойчивом финансовом состоянии и отсутствии признаков банкротства. Позже Арбитраж отклонил заявление о банкротстве СПБ Биржи из-за того, что о таком намерении предварительно не было объявлено на «Федресурсе». 

Всех приветствую. На дворе 1 декабря, новогоднее настроение захватывает мой разум и мимолётно отправляет в детство, но это не повод, чтобы не подготовить для вас долгожданный месячный отчёт (который прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели), поэтому самое интересное ниже. Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (сейчас средняя выходит в районе 140000₽), но все мы по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты) и скептически отношусь к малоликвидным/сложным/хайповым (криптовалюты, краудлендинг, зпиф и однушки у метро — это без меня). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

«Зима! Инвестор, торжествуя,

Рублями пополняет счёт!

Счёт брокерский, просадку чуя,

В «боковике» змеёй ползёт…» ©

Если мы посмотрим на график котировок индекса МосБиржи, то увидим, что рынок находиться в боковом движении уже третий месяц.

С начала года акции хорошо росли, прибавляя почти +47%, но в сентябре рост остановился и индекс МосБиржи болтается в коридоре 3000-3200 пунктов.

Согласитесь, довольно сложно инвестировать, когда нет роста. Ещё сложнее, когда видишь, как твой портфель уходит в минус.

Алроса опубликовала финансовые результаты по РСБУ за 9 месяцев 2023 года (III квартал 2023 года). Если рассматривать отдельно результаты III квартала, то они получились впечатляющими. Во многом это было достигнуто за счёт крупной закупки со стороны Индии в августе она приобрела у России алмазы на рекордные за последние годы $215 млн, данная закупка произошла из-за временно запрета на покупку алмазов со стороны Индии (сентябрь, октябрь). Также компания заработала по статье доходы от участия в других организациях за III квартал — 16,4₽ млрд, тогда как за полгода 2023 было получено дивидендов всего на 1,3₽ млрд. Поэтому так важны финансовые результаты по МСФО, ибо отчёт по РСБУ не даёт полной картины (дочерние организации не учитываются, из-за этого может быть расхождение по фин. показателям). Что же насчёт общего результата компании за 9 месяцев, то они тоже вполне удачные, учитывая, с какими проблемами столкнулась компания, давайте рассмотрим основные показатели:

Облигации, кредитование и инфляция в РФ

После очередного заседания 27 октября большинство облигаций с фиксированным купоном значительно выросло в цене. Участники не ждут дальнейших повышений от Банка России и даже, похоже, настроены оптимистично в плане скорого снижения ставок. Даже короткие гос. облигации (сроком менее полугода) имеют доходность уже ниже 12%.

Сам я придерживаюсь немного другого взгляда на ситуацию (более жестких действий со стороны Банка России в краткосрочном периоде) и закрыл большую часть облигаций с фиксированным купоном.

❗️Причины потенциально более жестких действий регулятора, чем ждет рынок, на мой взгляд, снова кроются в пресловутом росте инфляции и сильной потребительской активности.

Недельная инфляция в России в период с 21 по 27 ноября 2023 года ускорилась до 0,33% с 0,2% по сравнению с предыдущей неделей, что следует из обзора Минэкономразвития. Таким образом, годовая инфляция уже 7.54%, что выше предполагаемого Банком России диапазона в 7-7.5%.

Поскольку этот портфель был ориентирован на краткосрочные инвестиции, его закрытие является частью заложенной стратегии.  “EU Shares Short Terms Investment” показал следующую производительность.

• 2022: При инфляции 6.45%, портфель показал возврат -2.45%, уменьшив баланс с $10,000 до $9,755.13.
• 2023: При инфляции 3.7% (до ноября), возврат составил 28.97%, увеличив баланс до $12,580.81.

Месячные возвраты в 2023 году колебались от -2.41% в сентябре до 8.86% в ноябре.

Формирование портфеля и отбор активов на европейском рынке акций проводилось исключительно по методологии VSA и моей патентованной системе WW&S.

При желании можете скачать полный отчет по портфелю в формате PDF

Ознакомьтесь с обширным материалом, представленным на нашем сайте.