инфляция

Сегодня в выпуске:

— Куда еще отнести свои кровные?
— Где найти деньги для МСП?
— Про капитализм и монополии.
— Как поживают акции известных вакциномейкеров?



Доброе утро, всем привет!

Не успели моргнуть, как уже и пятница.

По техническим причинам вчерашний утренний обзор не родился. А посему пару слов про инфляцию в родной стране на прошлой неделе.



( Читать дальше )

Курсы валют ЦБ на 11 октября:

💵 USD — ↗️ 97,2394
💶 EUR — ↗️ 106,5074
💴 CNY — ↗️ 13,6922

▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии прибавил 0,46%, составив 2761,54 пункта.

▫️ Инфляция в РФ на 7 октября. Недельная: 0,14%, с начала года: 5,87%, годовая: 8,52% – отчитался вчера вечером Минэк.

▫️ Российский Минфин ведет работу над BRICS Clear – депозитарной системой БРИКС, которая будет основана на технологии распределенного реестра, рассказал RT Arabic глава ведомства. Работа ведется и над расчетной платежной инфраструктурой, а также перестраховочной компанией объединения, а вот единая валюта БРИКС пока лишь мечта.

▫️ Зерно. Российские СМИ, ссылаясь на статью в Reuters, пишут о сокращении урожая пшеницы в ведущих странах экспортерах – глобально её запасы достигнут минимума за девять лет. Как здесь не вспомнить недавний призыв Оксаны Лут (глава Минсельхоза РФ) поставить в церкви свечку за дождь – погода действительно вызывает тревогу, «сеять приходится практически в песок». В то же время «Интерфакс» приводит слова Михаила Мишустина, сообщившего о заложенных в проекте бюджета на следующий год 560 млрд руб. на поддержку сельхозотрасли.

( Читать дальше )

БУМ! ЕСТЬ ПРОБИТИЕ! На этой неделе индекс госбумаг RGBI проколол вниз тот самый суперважный психиатрический уровень 100 п. Я писал о том, что жду индекс ниже 100 п. еще весной, когда многим слабо верилось даже в ключевую ставку выше 16%, не говоря уже о том, что в недалёком будущем она скорее всего будет 20%+.

✅Собственно, прогноз исполнился, и мы спустились в давно обозначенный диапазон 95-100 п., который я для себя несколько месяцев назад определил как зону агрессивного добора ОФЗ с постоянным купоном. А вот будет ли быстрый отскок и разворот? Честно говоря, оснований для него как-то пока не видно.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира инвестиций, подписывайтесь на мой телеграм-канал.

📉Почему безоткатно падают ОФЗ?

Обрушение ОФЗ с фиксированным купоном и рост их доходностей продолжается с небольшими откатами вот уже более 2 лет. А если смотреть на график более глобально — то вообще с лета-2020 (тогда ставки ЦБ были на самом минимальном в истории современной России уровне — 4,25%).

( Читать дальше )

Начинает складываться впечатление, что на рынок постепенно возвращается здравый смысл. Покупать акции при всем навесе неопределенности и сложности положения экономики желающих становится меньше.

Из первых поступающих отчетов становится отчетливо видно насколько сложно расти и параллельно развивать новые проекты. Заемные деньги сейчас дорогие, а кубышки имеются не у всех.

Закрытие основной торговой сессии откровенно слабое и исключать дальнейшей коррекции не стоит. Однако вышедшие данные по недельной инфляции не столь плохи. Они отчасти послужили легким всплеском надежды в том, что чрезмерно ужесточать ДКП нет необходимости.

• Инфляция в РФ с 1 по 7 октября замедлилась до 0,14% с 0,19% неделей ранее.

• Годовая инфляция (в сумме за 12 месяцев) к 7 октября уменьшилась до 8,6% с отметки 8,7%, зафиксированной неделей ранее.

• С начала года к 7 октября потребительские цены выросли на 5,87%, с начала месяца — на 0,14%.

Индекс вплотную подошел к трендовому уровню поддержки 2750 пунктов. От этих значений хотелось бы увидеть реакцию, иначе масштабы потенциальной коррекции будут весьма значимы.

( Читать дальше )

«С текущей ставкой компаниям выгоднее остановить развитие, даже сократить масштаб бизнеса и положить средства на депозит, чем вести бизнес и нести риски, с этим связанные. В конечном счете ставка сама становится фактором инфляции. Эти процессы имеют серьезную инерцию, что может привести к торможению экономики. <...> Уровень инфляции в 8–9% не несет в себе таких уж серьезных последствий, а ставка ЦБ на текущих уровнях — и уж тем более ее дальнейший рост — тормозит любое развитие», — заявил основной бенефициар «Северстали» Алексей Мордашов.

«Призываю вернуться к дискуссии о влиянии ставки и инфляции на экономику и найти баланс в этом вопросе», — заключил бизнесмен.

www.rbc.ru/economics/09/10/2024/6706a4529a7947809e760110?from=newsfeed?utm_source=telegram&utm_medium=messenger

Риск инфляции

Инвестор открыл в банке срочный вклад с капитализацией процентов. В качестве альтернативы он мог бы приобрести бескупонную облигацию и удерживать ее до погашения. Его не волнуют ни ценовой риск, ни риск реинвестирования. Он точно знает размер будущего дохода. Стоит ли ему переживать еще о чем-нибудь?

Вместо того чтобы сразу израсходовать деньги на текущее потребление, инвестор откладывает траты на определенный срок. Пусть X₀ и Xₜ обозначают стоимость типичного набора товаров на сегодняшний день и через t лет соответственно. Как правило, Xₜ > X₀ вследствие потребительской инфляции — устойчивого роста общего уровня цен на товары и услуги, приводящего к уменьшению покупательной способности денег.

Предположим, что стоимость Xₜ известна заранее. Мы можем найти численное значение инфляции в годовом выражении, равное π, из выражения Xₜ = X₀∙( 1+ π)ᵗ Согласятся ли участники рынка на номинальную ставку i = π по вкладу в банке или облигациям с нулевым купоном?

( Читать дальше )

Инфляция в РФ с 1 по 7 октября замедлилась до 0,14% с 0,19% неделей ранее, с начала года — 5,87%, годовая на 7 октября замедлилась до 8,6% с 8,7% на 30 сентября — Росстат


www.interfax.ru/business/

Сегодня рублю совсем плохо, в моменте была психологическая отметка в 100 руб. за 1 доллар, сейчас откатились на 98. Люди, какие мысли по ситуации?

Ссылка на источник

Всем привет! Сделал удобную таблицу, в которой видно выгодные предложения, при открытии вклада через портал фин. услуг для новых клиентов. Возможно, кому пригодиться.

Ссылка на источник

🏦 2025-27 гг. РФ будет выделять 51,5 млрд рублей в год на закупку драгметаллов в Госфонд.

Бюджет увеличен и расширена номенклатура драгоценных металлов. Зачем?

«Формирование запаса аффинированных драгоценных металлов в составе Госфонда России будет способствовать обеспечению сбалансированности федерального бюджета и стабильности развития экономики, а также обеспечению промышленных потребностей Российской Федерации при возникновении чрезвычайных ситуаций», — считает Минфин.

Драгоценные металлы (особенно золото и серебро) — это актив, который выполняет стабилизирующий функцию в кризисное время в любой стране. В России также и защитную функцию от девальвации рубля, так как котировки фактически привязаны к доллару.

Никакие акции, депозиты, облигации и недвижимость не помогут, если в движение придут товарные рынки и национальная валюта сильно ослабнет по любой причине.

Отсутствие золота и серебра в портфеле уже сильно «аукнулось» по доходности в текущем году.За пять лет в долларах золото и серебро +75%. Накладываем сюда девальвацию рубля к доллару +50% и получаем весьма впечатляющий результат👇.

( Читать дальше )