мошеничество

Бизнесмен Вадим Буров признан потерпевшим в уголовном деле против основателя агрохолдинга «Русагро» Вадима Мошковича. По данным правоохранительных органов, Буров подаст иск на несколько десятков миллиардов рублей, обвиняя Мошковича в организации уголовного преследования его родственников с целью захвата активов.

Ранее в офисах «Русагро» прошли обыски, после которых были задержаны Мошкович и бывший гендиректор компании Максим Басов. Им предъявлены обвинения в мошенничестве и злоупотреблении полномочиями (ст. 159 и 201 УК РФ). Суд арестовал их до 25 мая.

Защита фигурантов утверждает, что дело возбуждено по заявлению Владислава Бурова, основателя холдинга «Солнечные продукты», который лишился активов. В суде также отмечено, что потерпевшей стороной проходит кипрская компания, проигравшая «Русагро» арбитражный спор.

Холдинг предлагал внести 1 млрд рублей залога за освобождение Мошковича, но суд отказал в удовлетворении этого ходатайства.


Источник: tass.ru/proisshestviya/23533343

Российский союз участников рынка недвижимости предложил запретить использование наличных при покупке жилья на вторичном рынке. Обращение направлено в аппарат вице-премьера Дмитрия Григоренко, Росфинмониторинг и Следственный комитет. Причина — рост мошенничества, связанного с наличными расчетами.

По оценкам Союза, более 10% сделок на вторичном рынке совершается наличными, а в 90% случаев мошенничества используется этот способ расчета. Годовые потери граждан составляют 10–20 млрд рублей.

Организация предлагает внести поправки в Гражданский кодекс, установив безналичный расчет единственным методом оплаты при сделках с жильем. Исключение — новостройки. Нарушение этого правила сделает сделку недействительной.

Эксперты сомневаются в целесообразности запрета, указывая, что наличные деньги остаются законным платежным средством, а банковская инфраструктура пока не охватывает все слои населения.





Источник: www.rbc.ru/business/21/03/2025/67dc1cc29a7947ffd5d2347c?from=from_main_2

Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил Центральному банку России (ЦБ) расширить возможности банков в борьбе с мошенничеством, разрешив им блокировать средства на счете получателя при подозрении на мошеннические операции. В настоящее время блокировка возможна только для переводов отправителя. В письме, направленном в ЦБ, банки предлагают замораживать средства на срок до 48 часов в случае подозрений.

Предложенная система предполагает блокировку средств на 24 часа, если сумма перевода составляет от 10 до 50 тыс. рублей, и на 48 часов — если сумма превышает 50 тыс. рублей. Если подтверждается, что перевод был выполнен без согласия клиента, средства должны быть возвращены отправителю.

Такая мера поможет оперативно вернуть украденные средства, особенно в случаях, когда мошенники выводят деньги с аккаунтов жертв сразу после получения перевода. Кроме того, в случае подачи заявления о несанкционированном переводе, банку получателя будет предложено наложить 30-дневный запрет на закрытие счета и перевод средств.

Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил ввести специальную ответственность для сотрудников банков, виновных в оформлении кредитов без добровольного согласия клиентов, а также за вывод средств по таким договорам. Это предложение направлено в Центральный банк России вместо предложенного ранее ужесточения наказания для самих банков.

По словам главы НСФР Андрея Емелина, банки уже несут достаточную ответственность за антифрод-процедуры. Поэтому важно усилить ответственность именно для конкретных сотрудников, которые могут содействовать мошенникам в оформлении кредитов.

В предложении предусмотрены различные меры: административная ответственность за первое нарушение и уголовная — за повторные действия, связанные с мошенничеством. Также предлагается закрепить право увольнения сотрудников за нарушение внутренних процедур и внедрить досудебное возмещение похищенных средств с распределением ответственности между всеми участниками сделки.

Кроме того, банки предлагают создать базу данных, куда будет включена информация о клиентах, которые оформили кредит под влиянием мошенников. Это позволит более эффективно противодействовать повторным случаям мошенничества.

Компания Wildberries предупредила о возможном исчезновении товаров китайских продавцов на российской платформе, если законопроект, обязывающий продавцов пройти обязательную верификацию через «Госуслуги», будет принят. Это может заблокировать международное развитие компании и привести к сокращению ассортимента иностранных товаров. Аналогичную угрозу для бизнеса видит и Avito, заявляя, что более половины пользователей могут отказаться от такой процедуры, что приведет к уходу продавцов на другие платформы.

В Avito подчеркнули, что уже внедрили ряд инструментов для защиты пользователей, включая «безопасную сделку», машинное обучение для выявления подозрительной активности, компенсационный фонд и взаимодействие с правоохранительными органами. Компания отмечает, что благодаря этим мерам за последние пять лет число обращений с жалобами на злоупотребления сократилось более чем в 100 раз.

Avito указывает, что введение обязательной верификации через «Госуслуги» может привести к оттоку пользователей в альтернативные каналы, такие как социальные сети и иностранные мессенджеры, что, по мнению компании, негативно скажется на безопасности персональных данных.

Банк России направил на регистрацию в Минюст новый документ, который усилит контроль за банковскими операциями с целью защиты денежных переводов от мошеннических схем. Документ вводит дополнительные требования к безопасности транзакций и использованию электронной подписи.

Основным нововведением станет обязательное применение усиленной неквалифицированной электронной подписи, обеспечивающей более высокий уровень безопасности, чем простая подпись, но не требующей аккредитации в государственных органах. Этот шаг направлен на предотвращение хищений денежных средств граждан и повышение безопасности переводов.

Кроме того, новые правила будут включать более детальный контроль за транзакциями и расширенный перечень действий клиентов, которые подлежат регистрации. Особое внимание будет уделено борьбе с мошенничеством, связанным с социальной инженерией, когда граждан обманывают, заставляя их переводить деньги или оформлять кредиты.

Также планируется внедрение мер для предотвращения вовлечения несовершеннолетних в финансовые преступления. Регулирование согласовано с ФСБ России и Федеральной службой по техническому и экспортному контролю.

С 1 сентября 2025 года вступит в силу новый закон, который вводит период охлаждения для потребительских кредитов. Сумма кредита до 200 000 рублей будет доступна заемщику не ранее чем через 4 часа после заключения договора, а если сумма превышает 200 000 рублей, деньги можно будет получить только через 48 часов.

Цель нового закона — защита граждан от мошенников, которые могут убедить заемщика перевести деньги на их счета. В рамках законопроекта вводится ответственность для «дропперов» — людей, предоставляющих свои счета для вывода украденных средств.

Однако закон не охватывает кредиты до 50 000 рублей, а также ипотечные, образовательные кредиты и автокредиты, если деньги поступают напрямую на счет автодилера. Банки также не смогут предоставлять электронные средства платежа лицам, занесенным в базу данных о мошенничестве.

Ожидается, что новые меры помогут снизить количество мошенничеств в сфере потребительского кредитования, но для этого потребуется совершенствование антифрод-систем и улучшение проверки заемщиков в банках.

Госдума готовит поправки, освобождающие заемщиков от возврата кредитов, оформленных мошенниками. Условие — банк или МФО не соблюли антифрод-процедуры, а факт мошенничества подтвержден уголовным делом.

Законопроект вводит «период охлаждения»: 4 часа для кредитов от 50 тыс. до 200 тыс. руб. и 48 часов для сумм свыше 200 тыс. руб. Центробанк сможет корректировать эти сроки для добросовестных кредиторов.

Кредиты с залогом, ипотека, образовательные займы и кредиты на покупку товаров (кроме онлайн) не подпадут под новый закон. Также заемщики будут обязаны предоставлять ИНН для дополнительной проверки.

Сбербанк уже применяет 24-часовую блокировку подозрительных кредитов, отмечая её эффективность. Однако эксперты сомневаются, что закон существенно сократит мошенничество, но он точно усложнит работу банкам и МФО.

Источник: www.vedomosti.ru/finance/articles/2025/01/30/1089119-zaemschikov-osvobodit-ot-dolgov-iz-za-moshennikov#140737497534756

Банк России совместно с Росфинмониторингом и банками планирует создать платформу для выявления «дропов» — граждан, через счета которых проходят подозрительные операции. Новая система позволит централизованно передавать информацию о таких клиентах всем банкам, предотвращая открытие новых счетов и операций.

Глава службы финмониторинга ЦБ Богдан Шабля отметил, что текущие меры борьбы недостаточны, так как один «дроп» может открывать счета в разных банках. Сейчас система находится на стадии разработки. Цель — снизить объемы сомнительных операций, не создавая неудобств добросовестным клиентам.

В 2024 году объем обналичивания через счета физлиц составил 39 млрд рублей, что значительно превышает операции через счета юрлиц. ЦБ предполагает, что «база дропов» поможет не только блокировать карты, но и передавать данные о нарушителях в правоохранительные органы.

Эксперты поддерживают инициативу, отмечая, что она снизит количество злоупотреблений. Однако они подчеркивают необходимость четкого механизма реабилитации граждан, ошибочно попавших в «базу дропов», чтобы избежать дискриминации.